DGAP-News: Allianz erzielt operatives Ergebnis von 3,2 Milliarden Euro - Konzern auf gutem Weg, Gesamtjahresziele zu erreichen (deutsch)
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Allianz erzielt operatives Ergebnis von 3,2 Milliarden Euro - Konzern auf gutem Weg, Gesamtjahresziele zu erreichen
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DGAP-News: Allianz SE / Schlagwort(e): Quartals-/Zwischenmitteilung
Allianz erzielt operatives Ergebnis von 3,2 Milliarden Euro - Konzern auf
gutem Weg, Gesamtjahresziele zu erreichen
12.05.2022 / 06:59
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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1Q 2022:
- Gesamtumsatz steigt um 6,2 Prozent auf 44,0 Milliarden Euro
- Operatives Ergebnis bleibt mit 3,2 Milliarden Euro stark, trotz eines
leichten Rückgangs von 2,9 Prozent aufgrund höherer Schäden aus
Naturkatastrophen
- Auf Anteilseigner entfallender Quartalsüberschuss geht um 78,1 Prozent auf
0,6 Milliarden Euro zurück, aufgrund einer zusätzlichen Rückstellung von 1,6
Milliarden Euro nach Steuern im Zusammenhang mit den AllianzGI U.S.
Structured Alpha Verfahren. Ohne diese Rückstellung betrug der
Quartalsüberschuss 2,2 Milliarden Euro, ein Rückgang um 16,0 Prozent, der
hauptsächlich auf einem niedrigeren nicht-operativen Ergebnis beruht.
- Solide Solvency-II-Kapitalquote von 199 Prozent1
Ausblick:
- Ziel für das operative Ergebnis für 2022 in Höhe von 13,4 Milliarden Euro,
plus oder minus 1 Milliarde Euro, bestätigt2
Weitere Informationen:
- Aktienrückkaufprogramm von 1 Milliarde Euro auf Kurs: 2,4 Millionen Aktien
für 500 Millionen Euro bis Ende April 2022 erworben
"Die Ergebnisse dieses Quartals zeigen, dass unser Geschäft erheblichen
geopolitischen und wirtschaftlichen Belastungen standhalten kann, auch dank
der Leistung unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter. Die Allianz hat als
Reaktion auf Russlands Invasion der Ukraine klare Geschäftsentscheidungen
getroffen. Außerdem haben wir mit Hochdruck daran gearbeitet, faire
Vergleiche mit den Investoren der Structured-Alpha-Fonds in den USA
herbeizuführen und eine abschließende Lösung zu erzielen. "
- Oliver Bäte, Vorstandsvorsitzender der Allianz SE
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1 Ohne Anwendung von Übergangsmaßnahmen für technische Rückstellungen.
2 Wie immer stehen die Aussagen unter dem Vorbehalt, dass Naturkatastrophen
und widrige Entwicklungen an den Kapitalmärkten sowie andere Faktoren, die
in unserem Vorbehalt bei Zukunftsaussagen dargelegt sind, das operative
Ergebnis und/oder den Jahresüberschuss unserer Einheiten sowie die
Ergebnisse des Allianz Konzerns erheblich beeinträchtigen können.
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FINANZIELLE HIGHLIGHTS
Umsatz
1Q 2022: Der Gesamtumsatz stieg um 6,2 Prozent auf 44,0 Milliarden Euro. Der
Geschäftsbereich Schaden- und Unfallversicherung profitierte von Preis- und
Volumensteigerungen, während der Geschäftsbereich Asset Management höhere
Erträge aus dem gesamten verwalteten Vermögen verzeichnete. Im
Geschäftsbereich Lebens- und Krankenversicherung trugen gestiegene Umsätze
in den USA und Deutschland zum Umsatzwachstum bei.
Das interne Umsatzwachstum, um Währungs- und Konsolidierungseffekte
bereinigt, stieg auf beachtliche 3,8 Prozent, getragen von allen
Geschäftsbereichen.
Ergebnis
1Q 2022: Das operative Ergebnis ging um 2,9 Prozent auf 3,2 (1. Quartal
2021: 3,3) Milliarden Euro zurück, da sich die Schäden aus Naturkatastrophen
fast vervierfachten, was zu einem Rückgang des versicherungstechnischen
Ergebnisses im Geschäftsbereich Schaden- und Unfallversicherung führte. Dies
wurde teilweise durch ein starkes operatives Ergebnis im Geschäftsbereich
Asset Management ausgeglichen, was auf ein höheres durchschnittliches für
Dritte verwaltetes Vermögen zurückzuführen ist. Im Geschäftsbereich Lebens-
und Krankenversicherung blieb das operative Ergebnis stabil.
Der auf die Anteilseigner entfallende Quartalsüberschuss betrug 0,6
Milliarden Euro, ein Rückgang um 78,1 Prozent. Der Rückgang resultiert aus
einer zusätzlichen Rückstellung in Höhe von 1,9 Milliarden Euro vor Steuern
im Zusammenhang mit den AllianzGI U.S. Structured Alpha Verfahren, die den
Quartalsüberschuss des Konzerns im ersten Quartal um 1,6 Milliarden Euro
belastete.
Die annualisierte Eigenkapitalrendite (Return on Equity, RoE) belief sich
auf 3,5 Prozent (Gesamtjahr 2021: 10,6 Prozent).
Das Ergebnis je Aktie (Earnings per Share, EPS) betrug 1,38 (6,23) Euro, ein
Rückgang um 77,9 Prozent.
Solvency-II-Kapitalisierungsquote
Die Solvency-II-Kapitalisierungsquote lag am Ende des ersten Quartals 2022
bei 199 Prozent, verglichen mit 209 Prozent Ende des 4. Quartals 2021.
Einschließlich der Anwendung von Übergangsmaßnahmen für technische
Rückstellungen betrug zum Ende des ersten Quartals 2022 die
Solvency-II-Kapitalquote 226 Prozent verglichen mit 239 Prozent am Jahrsende
2021.
HIGHLIGHTS DER GESCHÄFTSBEREICHE
"Selbst in einem Quartal, das von schweren wirtschaftlichen und
geopolitischen Herausforderungen geprägt war, erreicht unser operatives
Ergebnis im ersten Quartal fast das starke Vorjahresniveau. Wir haben rund
ein Viertel unseres Zieles für das Gesamtjahr erreicht und damit bleibt
unsere operative Leistung auf Kurs.
- In unserem Geschäftsbereich Schaden- und Unfallversicherung verzeichneten
wir ein starkes internes Wachstum, das auf eine ausgewogene Preispolitik und
ein robustes Volumenwachstum zurückzuführen ist, da unser Geschäft von
seiner soliden Position in einem sich erholenden Markt profitiert. Unser
operatives Ergebnis wurde dadurch beeinträchtigt, dass wir die höchste
Schadenbelastung durch Naturkatastrophen seit einem Jahrzehnt in einem
ersten Quartal zu verzeichnen hatten.
- Im Geschäftsbereich Lebens- und Krankenversicherung spiegelt die starke
Verbesserung von Neugeschäftsmarge und -wert einen verbesserten Geschäftsmix
und einen Volumenanstieg in den meisten unserer Gesellschaften wider. Dies
unterstützt klar unsere künftige Ertragskraft.
- Unser Geschäftsbereich Asset Management verzeichnete im ersten Quartal ein
sehr starkes operatives Ergebnis. Der Quartalsüberschuss des
Geschäftsbereichs wurde durch eine Rückstellung im Zusammenhang mit
Structured Alpha beeinträchtigt. Damit soll das verbleibende finanzielle
Risiko in Bezug auf Entschädigungszahlungen an Investoren und den möglichen
Abschluss behördlicher Verfahren abgedeckt werden. Die Rückstellung wird
sich nicht auf unsere Dividendenpolitik und -ausschüttung auswirken.
Wir bestätigen unseren Ausblick auf ein operatives Ergebnis von 13,4
Milliarden Euro für das Gesamtjahr, plus oder minus 1 Milliarde Euro."
- Giulio Terzariol, Finanzvorstand der Allianz SE
Schaden- und Unfallversicherung: Gutes nachhaltiges Ergebnis
1Q 2022: Der Gesamtumsatz stieg um 9,1 Prozent auf 21,5 (19,7) Milliarden
Euro. Bereinigt um Währungs- und Konsolidierungseffekte, belief sich das
starke interne Wachstum auf 6,6 Prozent, was auf einen Preiseffekt von 4,1
Prozent, einen Volumeneffekt von 2,0 Prozent und einen Serviceeffekt von 0,4
Prozent zurückzuführen ist. Dieser Anstieg ist Ausdruck eines gesunden
Wachstums in den meisten Einheiten und Regionen.
Das operative Ergebnis lag mit 1,4 (1,5) Milliarden Euro um 9,0 Prozent
unter dem Vorjahreszeitraum, was auf ein geringeres versicherungstechnisches
Ergebnis, welches durch deutlich höhere Schäden aus Naturkatastrophen und in
geringerem Maße durch Basisschäden beeinflusst wurde, zurückzuführen ist.
Ein positiver Beitrag aus dem Abwicklungsergebnis glich dies teilweise aus.
Die Kostenquote stieg leicht auf 27,1 Prozent (27,0 Prozent) aufgrund
höherer Abschlusskosten vor allem infolge eines veränderten Geschäftsmix bei
Allianz Partners.
Die Schaden-Kosten-Quote erhöhte sich um 1,7 Prozentpunkte auf 94,7 Prozent
(93,0 Prozent). Die Schaden-Kosten-Quote stieg im Privatkundengeschäft3, was
vor allem auf die Auswirkungen höherer Naturkatastrophen und die
Normalisierung der Schadenhäufigkeit in der Kfz-Versicherung zurückzuführen
ist. Im Firmenkundengeschäft3 verbesserte sich die Schaden-Kosten-Quote
signifikant.
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3 Unser Privatkundengeschäft umfasst Privatkunden, kleine und mittlere
Unternehmen (KMU) und Flotten, während unser Firmenkundengeschäft mittlere
und große Firmenkunden umfasst.
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Lebens- und Krankenversicherung: Exzellente Neugeschäftsmarge
1Q 2022: Der PVNBP4, der Barwert der Neugeschäftsbeiträge, war mit 19,4
(19,5) Milliarden Euro stabil. In Deutschland wurden weniger
kapitaleffiziente Produkte und in Italien weniger fondsgebundene Produkte
abgesetzt. Höhere Umsätze bei den indexgebundenen Rentenprodukten in den USA
und bei hybriden Produkten in Frankreich glichen diese Entwicklung
weitgehend aus.
Das operative Ergebnis blieb unverändert bei 1,2 (1,2) Milliarden Euro. Die
Konsolidierung der Aviva-Akquisition in Polen leistete einen positiven
Beitrag, ebenso wie bessere Ergebnisse aus Taiwan, Spanien und von
Deutschland Leben. Dies wurde durch geringere Erträge in den USA
ausgeglichen.
Die Neugeschäftsmarge kletterte auf 3,5 Prozent (2,9 Prozent), was auf einen
verbesserten Geschäftsmix zurückzuführen ist. Günstige Marktentwicklungen
unterstützten ebenfalls die Verbesserung der Marge. Der Neugeschäftswert
erhöhte sich um starke 20 Prozent auf 671 (558) Millionen Euro, auch dank
höherer Volumina in den meisten operativen Einheiten.
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4 Der Barwert der Neugeschäftsbeiträge wird, sofern nicht anders angegeben,
nach den Anteilen anderer Gesellschafter ausgewiesen.
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Asset Management: Starkes operatives Ergebnis
1Q 2022: Die operativen Erträge stiegen um 12,5 Prozent auf 2,1 Milliarden
Euro, was auf höhere Erträge aus dem verwalteten Vermögen zurückzuführen
ist. Das operative Ergebnis erhöhte sich gegenüber dem Vorjahresquartal um
11,2 Prozent auf 831 (747) Millionen Euro. Bereinigt um Währungseffekte
wuchs das operative Ergebnis um 5,5 Prozent. Das Aufwand-Ertrag-Verhältnis
stieg auf 59,8 Prozent (59,3 Prozent).
Das für Dritte verwaltete Vermögen lag zum 31. März 2022 bei 1,878 Billionen
Euro, was einem Rückgang um 89 Milliarden Euro gegenüber dem Ende des
vierten Quartals 2021 entspricht. Dies ist auf gegenläufige Markteinflüsse
in Höhe von 110,0 Milliarden Euro und Nettomittelabflüsse in Höhe von 9,0
Milliarden Euro zurückzuführen, die teilweise durch einen positiven Effekt
in Höhe von 30,1 Milliarden Euro aufgrund positiver
Währungsumrechnungseffekte ausgeglichen wurden.
Das gesamte verwaltete Vermögen belief sich zum Ende des ersten Quartals
2022 auf 2,478 Billionen Euro und spiegelte damit die Entwicklung des für
Dritte verwalteten Vermögens wider.
1Q ECKDATENTABELLE
Allianz Gruppe -
Eckdaten für das 1.
Quartal 2022
1Q 2022 1Q 2021 Del-
ta
Gesamter Umsatz Mrd 44,0 41,4 6,2-
EUR %
- Schaden-Unfall1 Mrd 21,5 19,7 9,1-
EUR %
- Leben/Kranken Mrd 20,7 20,0 3,0-
EUR %
- Asset Management Mrd 2,1 1,8 12,-
EUR 5%
- Corporate und Mrd 0,1 0,1 4,8-
Sonstiges EUR %
- Konsolidierung Mrd -0,2 -0,2 28,-
EUR 7%
Operatives Ergebnis Mio 3.238 3.336 -2,-
EUR 9%
- Schaden-Unfall Mio 1.377 1.513 -9,-
EUR 0%
- Leben/Kranken Mio 1.213 1.212 0,1-
EUR %
- Asset Management Mio 831 747 11,-
EUR 2%
- Corporate und Mio -184 -135 36,-
Sonstiges EUR 0%
- Konsolidierung Mio 1 -1 n.m-
EUR .
Periodenergebnis Mio 669 2.686 -75-
EUR ,1%
- auf Anteile anderer Mio 107 120 -10-
Gesellschafter EUR ,3%
entfallend
- auf Anteilseigner Mio 561 2.566 -78-
entfallend EUR ,1%
Ergebnis je Aktie2 EUR 1,38 6,23 -77-
,9%
Verwässertes Ergebnis EUR 1,36 6,20 -78-
je Aktie2 ,0%
Weitere Kennzahlen
- Gruppe Eigenkapitalren- % 3,5% 10,6% -7,-
dite3,4 2%p
- Schaden-Unfall Schaden-Kos- % 94,7% 93,0% 1,7-
ten-Quote %p
- Leben/Kranken Neugeschäftsmar- % 3,5% 2,9% 0,6-
ge %p
- Leben/Kranken Neugeschäfts- Mio 671 558 20,-
wert EUR 3%
- Asset Management Aufwand-Er- % 59,8% 59,3% 0,5-
trag-Verhältnis %p
31.03.2022 31.12.2021 Del-
ta
Eigenkapital4 Mrd 69,8 80,0 -12-
EUR ,7%
Solvency-II-Kapital- % 199% 209% -10-
quote5 %p
Für Dritte Mrd 1.878 1.966 -4,-
verwaltetes Vermögen EUR 5%
Hinweis: Diese Eckdaten werden, soweit nicht anders ausgewiesen, in
Millionen Euro dargestellt. Als Folge der Rundungen können sich bei
der Berechnung von Summen und Prozentangaben geringfügige
Abweichungen gegenüber den ausgewiesenen Summen bzw. Prozentangaben
ergeben.
1 Gesamter Umsatz beinhaltet die Bruttoprämien und die Provisionsund
Dienstleistungserträge.
2 Auf die Anteilseigner entfallender Periodenüberschuss, angepasst um
saldierte Finanzaufwendungen für im Eigenkapital ausgewiesene
nachrangige Anleihen ohne Endfälligkeit, dividiert durch den
gewichteten Durchschnitt der Anzahl der Aktien, die sich im
Berichtszeitraum in Umlauf befanden (Ergebnis pro Aktie).
3 Stellt den annualisierten Quotienten aus dem auf die Anteilseigner
entfallenden Jahresüberschuss und dem durchschnittlichen
Eigenkapital, zu Beginn und zum Ende der Periode, dar. Der auf die
Anteilseigner entfallende Jahresüberschuss ist um saldierte
Finanzaufwendungen für im Eigenkapital ausgewiesene nachrangige
Anleihen ohne Endfälligkeit bereinigt. Vom durchschnittlichen
Eigenkapital sind im Eigenkapital ausgewiesene nachrangige Anleihen
ohne Endfälligkeit und nicht realisierte Gewinne/Verluste aus
festverzinslichen Wertpapieren, bereinigt um Shadow Accounting,
abgezogen. Annualisierte Zahlen stellen keine Prognose für das
Gesamtjahr dar. Für 1Q 2021 wird die Eigenkapitalrendite auf Basis
des jeweiligen Gesamtjahres dargestellt.
4 Ohne Anteile anderer Gesellschafter.
5 Konzerndiversifizierte Risikokapitalzahlen auf Basis eines
Konfidenzniveaus von 99,5%. Mit Anwendung von Übergangsmaßnahmen
bei versicherungstechnischen Rückstellungen beträgt die
Solvency-II-Kapitalquote zum 31.03.2022 226%.
Die Einschätzungen stehen wie immer unter den nachfolgend angegebenen
Vorbehalten.
Vorbehalt bei Zukunftsaussagen
Dieses Dokument enthält zukunftsgerichtete Aussagen wie Prognosen oder
Erwartungen, die auf den gegenwärtigen Ansichten und Annahmen des
Managements beruhen und bekannten und unbekannten Risiken und Ungewissheiten
unterliegen. Die tatsächlichen Ergebnisse, Leistungsdaten oder Ereignisse
können erheblich von den in diesen zukunftsgerichteten Aussagen
ausgedrückten oder implizierten Ergebnissen abweichen.
Abweichungen können sich aus Änderungen der Faktoren ergeben, einschließlich
der folgenden, aber nicht beschränkt auf: (i) die allgemeine wirtschaftliche
Lage und Wettbewerbssituation in den Kerngeschäftsfeldern und -märkten der
Allianz, (ii) die Entwicklung der Finanzmärkte (insbesondere
Marktvolatilität, Liquidität und Kreditereignisse), (iii) negative
Publizität, aufsichtsrechtliche Maßnahmen oder Rechtsstreitigkeiten in Bezug
auf die Allianz Gruppe, andere Finanzdienstleister und die
Finanzdienstleistungsbranche im Allgemeinen, (iv) Häufigkeit und Schwere der
versicherten Schadenereignisse, einschließlich solcher, die sich aus
Naturkatastrophen ergeben, und die Entwicklung der Schadenaufwendungen, (v)
Sterblichkeits- und Krankheitsraten bzw. -tendenzen, (vi) Stornoraten, (vii)
die Ausfallrate von Kreditnehmern, (viii) Änderungen des Zinsniveaus, (ix)
Wechselkurse, insbesondere des Euro/US-Dollar-Wechselkurses, (x) Gesetzes-
und sonstige Rechtsänderungen einschließlich steuerlicher Regelungen, (xi)
die Auswirkungen von Akquisitionen einschließlich damit zusammenhängender
Integrations- und Restrukturierungsmaßnahmen sowie (xii) die allgemeinen
Wettbewerbsfaktoren, die in jedem Einzelfall auf lokaler, regionaler,
nationaler und/oder globaler Ebene gelten. Viele dieser Veränderungen können
durch Terroranschläge und deren Folgen verstärkt werden.
Keine Pflicht zur Aktualisierung
Die Allianz übernimmt keine Verpflichtung, die in dieser Meldung enthaltenen
Informationen und Zukunftsaussagen zu aktualisieren, soweit keine
gesetzliche Veröffentlichungspflicht besteht.
Sonstiges
Die Zahlen zur Vermögens-, Finanz- und Ertragslage wurden in Einklang mit
den internationalen Rechnungslegungsstandards (IFRS) erstellt. Die
vorliegende Quartalsmitteilung stellt jedoch keinen Zwischenbericht im Sinne
des internationalen Rechnungslegungsstandards IAS 34 dar.
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(Prime Standard), Hamburg, Hannover, München,
Stuttgart; Freiverkehr in Tradegate Exchange
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1350147 12.05.2022
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