Finanzaufsicht schaut Neo-Bank N26 weiter auf die Finger

Düsseldorf (Reuters) - Die Finanzaufsicht BaFin macht bei der Neo-Bank N26 weiter Druck.

Die Behörde habe "geldwäscherechtliche Maßnahmen" gegenüber der N26 Bank verlängert und in Teilen konkretisiert, teilte die BaFin am Montag mit. Die Wachstumsbeschränkungen für Neukunden blieben für das Institut damit bestehen, auch das Mandat des von der BaFin entsandten Sonderbeauftragten gelte weiter. Hintergrund sei, dass das Institut - trotz einiger Fortschritte - "nach wie vor Defizite in seinen Systemen zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung hat". N26 habe in den vergangenen Jahren umfassend in Präventionsmaßnahmen im Bereich Geldwäsche investiert sowie diesen personell verstärkt, teilte das Unternehmen seinerseits mit. N26 werde "auch weiterhin in enger Abstimmung mit der BaFin und dem Sonderbeauftragten zusammenarbeiten, um die aktualisierte Anordnung (..) vollumfänglich umzusetzen".

Konkret ordnete die BaFin nun an, dass die N26 Bank angemessene technisch-organisatorische und personelle Maßnahmen treffen müsse, um für eine ordnungsgemäße Geschäftsorganisation zu sorgen und ihren gesetzlichen Verpflichtungen durchgehend nachkommen zu können. Betroffen sei vor allem das Verdachtsmeldewesen. Die BaFin hat N26 seit längerer Zeit im Visier, bereits im Mai 2021 hatte die Behörde dem Unternehmen aufgegeben, seine Geldwäschepräventionssysteme zu stärken. N26 habe frühere Anordnungen der BaFin bereits vollständig erfüllt, teilte die Berliner Digitalbank mit.

(Bericht von Matthias Inverardi, redigiert von Ralf Banser. Bei Rückfragen wenden Sie sich bittean unsere Redaktion unter berlin.newsroom@thomsonreuters.com (für Politik und Konjunktur) oder frankfurt.newsroom@thomsonreuters.com (für Unternehmen und Märkte).)