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Raiffeisen Bank International AG: Zwischenbericht 1. Halbjahr 2023: Kernerträge weiter stark – Ausblick leicht angepasst
01.08.2023 / 07:30 CET/CEST
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RBI: Zwischenbericht 1. Halbjahr 2023
Kernerträge weiter stark – Ausblick leicht angepasst
- Halbjahresergebnis nach Steuern aus fortgeführten Geschäftsbereichen ohne Russland und Belarus zum Halbjahr trotz sehr hoher kreditbezogener Rückstellungen für Rechtsstreitigkeiten auf Portfoliobasis in Polen (EUR 424 Millionen) weitgehend stabil
- Zinsüberschuss ohne Russland und Belarus im Quartalsvergleich um 4,2% gestiegen
- Provisionsüberschuss im Quartalsvergleich um 4,4% bzw. 5,2% in CE bzw. SEE gestiegen, demgegenüber stand ein Rückgang in GC&M
- Fortgesetzte Reduzierung des Geschäfts in Russland: Rückgang des Provisionsüberschusses um 47% im Quartalsvergleich, Kreditvolumen seit Kriegsbeginn in lokaler Währung um 35% gesunken
- Risikovorsorgen mit EUR 259 Millionen im ersten Halbjahr deutlich unter Vorjahresniveau
- Harte Kernkapitalquote bei 15,9% (transitional, inkl. Ergebnis), ohne Russland 13,9%
- Ausblick für Kernerträge angehoben; Erwartung für Return on Equity für 2023 aufgrund höherer Rückstellungen in Polen unverändert
| Erfolgsrechnung in EUR Millionen |
1-6/2023 |
1-6/2022 |
Q2/2023 |
Q1/2023 |
| Zinsüberschuss |
2.749 |
2.199 |
1.364 |
1.385 |
| Provisionsüberschuss |
1.698 |
1.565 |
732 |
966 |
| Handelsergebnis und Ergebnis aus Fair-Value-Bewertungen |
116 |
316 |
30 |
86 |
| Verwaltungsaufwendungen |
(1.995) |
(1.649) |
(1.045) |
(950) |
| Betriebsergebnis |
2.661 |
2.500 |
1.152 |
1.509 |
| Übriges Ergebnis |
(450) |
(108) |
(354) |
(96) |
| Staatliche Maßnahmen und Pflichtabgaben |
(237) |
(241) |
(2) |
(236) |
| Wertminderungen auf finanzielle Vermögenswerte |
(259) |
(561) |
42 |
(301) |
| Ergebnis vor Steuern |
1.715 |
1.590 |
838 |
877 |
| Ergebnis nach Steuern aus fortgeführten Geschäftsbereichen |
1.327 |
1.299 |
627 |
700 |
| Ergebnis aus aufgegebenen Geschäftsbereichen |
0 |
453 |
0 |
0 |
| Konzernergebnis |
1.235 |
1.712 |
578 |
657 |
| Bilanz in EUR Millionen |
30/6/2023 |
31/12/2022 |
| Forderungen an Kunden |
101.806 |
103.230 |
| Verbindlichkeiten gegenüber Kunden |
120.553 |
125.099 |
| Bilanzsumme |
206.123 |
207.057 |
| Risikogewichtete Aktiva gesamt (RWA) |
99.207 |
97.680 |
| Bankspezifische Kennzahlen |
30/6/2023 |
31/12/2022 |
| NPE Ratio |
1,5% |
1,6% |
| NPE Coverage Ratio |
57,6% |
59,0% |
| Harte Kernkapitalquote |
15,9% |
16,0% |
| Eigenmittelquote |
20,0% |
20,2% |
| Kennzahlen |
1-6/2023 |
1-6/2022 |
Q2/2023 |
Q1/2023 |
| Nettozinsspanne (Ø zinstragende Aktiva) |
2,74% |
2,37% |
2,74% |
2,75% |
| Cost/Income Ratio |
42,9% |
39,7% |
47,6% |
38,6% |
| Neubildungsquote (Ø Forderungen an Kunden) |
0,37% |
0,86% |
(0,19%) |
0,93% |
| Konzern-Return-on-Equity |
14,9% |
25,5% |
14,1% |
15,8% |
| Ergebnis je Aktie in EUR |
3,59 |
5,07 |
1,68 |
1,92 |
| Ausblick 2023 |
RBI ohne RU/BY |
RBI |
| Zinsüberschuss in EUR |
3,8-4,0 Mrd. |
5,3-5,4 Mrd. |
| Provisionsüberschuss in EUR |
rund 1,8 Mrd. |
3,2-3,4 Mrd. |
| Forderungen an Kunden (Wachstum) |
rund 2% |
~0% |
| Verwaltungsaufwendungen in EUR |
rund 3,1 Mrd. |
rund 4,0 Mrd. |
| Cost/Income Ratio |
51-53% |
43-45% |
| Wertminderungen auf finanzielle Vermögenswerte (vor Berücksichtigung von Overlays) |
rund 45 BP |
bis zu 60 BP |
| Konzern-Return-on-Equity |
rund 10% |
rund 17% |
| Harte Kernkapitalquote zum Jahresende |
über 13,5%* |
über 16% |
| *Unter Annahme einer Endkonsolidierung der russischen Einheit zum Kurs-Buchwertverhältnis von Null |
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Group Investor Relations
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