Discount-Zertifikate
| Geld Kurs | Brief Kurs | Merkmale | Info | Einstellungen | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Intel | +13,081 % | 28,000 | 23,730 EUR | 21,360 EUR | 4.105,644 % | -11,096 % | Vontobel | |||||
| Intel | +14,721 % | 27,000 | 22,880 EUR | 21,340 EUR | 2.693,137 % | -7,216 % | Vontobel | |||||
| Intel | +16,872 % | 26,000 | 22,030 EUR | 21,270 EUR | 1.358,036 % | -3,573 % | Vontobel | |||||
| Moderna | +3,947 % | 25,000 | 20,770 EUR | 20,820 EUR | 699,791 % | 0,240 % | BNP Paribas | |||||
| SolarEdge Technologies | +1,747 % | 35,000 | 28,890 EUR | 28,990 EUR | 584,760 % | 0,345 % | BNP Paribas | |||||
| Siemens Energy | +1,786 % | 95,000 | 93,430 EUR | 93,530 EUR | 573,666 % | 0,107 % | UniCredit | |||||
| Novo Nordisk (ADR) | +7,693 % | 57,500 | 48,360 EUR | 48,180 EUR | 466,832 % | -0,374 % | Vontobel | |||||
| Etsy | +1,351 % | 65,000 | 54,240 EUR | 54,340 EUR | 465,921 % | 0,184 % | BNP Paribas | |||||
| Intel | +19,107 % | 25,000 | 21,180 EUR | 20,960 EUR | 444,734 % | -1,050 % | Vontobel | |||||
| Siemens Energy | +1,502 % | 95,000 | 93,590 EUR | – | 423,650 % | – | BNP Paribas | |||||
| SMA Solar | +2,633 % | 22,000 | 21,510 EUR | 21,760 EUR | 402,574 % | 1,149 % | UniCredit | |||||
| Siemens Energy | +1,114 % | 96,000 | 94,260 EUR | 94,340 EUR | 379,724 % | 0,085 % | Vontobel | |||||
| Applied Materials | +1,036 % | 190,000 | 159,680 EUR | 160,270 EUR | 377,369 % | 0,368 % | Vontobel | |||||
| Puma | +1,238 % | 23,000 | 22,280 EUR | 22,380 EUR | 375,112 % | 0,447 % | BNP Paribas | |||||
| Abercrombie & Fitch | +1,141 % | 90,000 | 75,330 EUR | 75,530 EUR | 372,255 % | 0,265 % | BNP Paribas | |||||
| Hensoldt | +1,158 % | 95,000 | 92,870 EUR | 93,150 EUR | 372,249 % | 0,301 % | UniCredit | |||||
| Intel | +2,843 % | 30,000 | 25,230 EUR | 25,290 EUR | 360,362 % | 0,237 % | Vontobel | |||||
| Intel | +2,838 % | 30,000 | 25,200 EUR | 25,210 EUR | 358,485 % | 0,040 % | BNP Paribas | |||||
| Delivery Hero | +1,143 % | 30,000 | 29,340 EUR | – | 346,793 % | – | BNP Paribas | |||||
| Nvidia | +5,737 % | 167,000 | 141,780 EUR | 140,410 EUR | 343,349 % | -0,976 % | Vontobel | |||||
| Tesla | +0,923 % | 420,000 | 350,490 EUR | 350,510 EUR | 339,100 % | 0,006 % | BNP Paribas | |||||
| Crowdstrike | +1,443 % | 500,000 | 420,360 EUR | 420,460 EUR | 336,209 % | 0,024 % | BNP Paribas | |||||
| Tesla | +0,889 % | 420,000 | 351,820 EUR | 352,190 EUR | 323,054 % | 0,105 % | Vontobel | |||||
| Redcare Pharmacy | +1,146 % | 78,000 | 76,540 EUR | 76,980 EUR | 317,680 % | 0,572 % | UniCredit | |||||
| Siemens Energy | +2,143 % | 94,000 | 93,270 EUR | 93,350 EUR | 305,407 % | 0,086 % | Vontobel | |||||
| Nvidia | +6,257 % | 166,000 | 140,940 EUR | 139,730 EUR | 304,392 % | -0,866 % | Vontobel | |||||
| Coinbase | +1,740 % | 340,000 | 286,100 EUR | 286,150 EUR | 304,113 % | 0,017 % | BNP Paribas | |||||
| Alibaba (ADR) | +0,853 % | 163,690 | 138,960 EUR | 139,110 EUR | 299,370 % | 0,108 % | Vontobel | |||||
| Crocs | +1,393 % | 80,000 | 67,450 EUR | – | 292,862 % | – | BNP Paribas | |||||
| ASML Holding | +0,810 % | 850,000 | 787,420 EUR | 787,720 EUR | 290,992 % | 0,038 % | DZ BANK | |||||
| Nvidia | +5,090 % | 168,000 | 142,630 EUR | 141,490 EUR | 280,121 % | -0,806 % | Vontobel | |||||
| Marvell | +0,792 % | 75,000 | 62,480 EUR | 62,530 EUR | 276,657 % | 0,080 % | BNP Paribas | |||||
| Nike | +0,893 % | 72,000 | 60,630 EUR | 60,650 EUR | 271,630 % | 0,033 % | BNP Paribas | |||||
| Nike | +0,901 % | 72,000 | 60,790 EUR | 61,050 EUR | 259,508 % | 0,426 % | Vontobel | |||||
| Intel | +5,619 % | 29,000 | 24,570 EUR | 24,440 EUR | 254,285 % | -0,532 % | Vontobel | |||||
| Hensoldt | +0,834 % | 100,000 | 93,180 EUR | 93,450 EUR | 253,879 % | 0,289 % | UniCredit | |||||
| Coinbase | +0,681 % | 350,000 | 289,230 EUR | 289,280 EUR | 246,967 % | 0,017 % | BNP Paribas | |||||
| Meta Platforms (ehem. Facebook) | +0,702 % | 780,000 | 657,450 EUR | 657,480 EUR | 245,244 % | 0,005 % | BNP Paribas | |||||
| Regeneron | +0,715 % | 600,000 | 504,200 EUR | 504,700 EUR | 244,674 % | 0,099 % | BNP Paribas | |||||
| Roku | +0,678 % | 100,000 | 83,570 EUR | 83,590 EUR | 244,588 % | 0,024 % | BNP Paribas | |||||
| Constellation Energy | +1,532 % | 320,000 | 269,610 EUR | 269,810 EUR | 242,877 % | 0,074 % | BNP Paribas | |||||
| Daimler Truck | +0,933 % | 38,000 | 37,640 EUR | 37,750 EUR | 241,722 % | 0,291 % | UniCredit | |||||
| AMD | +0,663 % | 160,000 | 132,730 EUR | – | 240,941 % | – | BNP Paribas | |||||
| Freeport-McMoRan | +0,774 % | 45,000 | 37,790 EUR | 37,890 EUR | 236,099 % | 0,264 % | BNP Paribas | |||||
| AMD | +0,638 % | 160,000 | 132,710 EUR | 132,830 EUR | 231,511 % | 0,090 % | Vontobel | |||||
| Target | +0,658 % | 90,000 | 75,360 EUR | 75,410 EUR | 229,660 % | 0,066 % | BNP Paribas | |||||
| Nvidia | +4,462 % | 169,000 | 143,480 EUR | 142,530 EUR | 229,079 % | -0,667 % | Vontobel | |||||
| Meta Platforms (ehem. Facebook) | +0,635 % | 780,000 | 659,040 EUR | 659,450 EUR | 219,632 % | 0,062 % | Vontobel | |||||
| Tesla | +2,222 % | 410,000 | 346,910 EUR | 347,280 EUR | 211,896 % | 0,107 % | Vontobel | |||||
| Novo Nordisk (ADR) | +0,634 % | 62,500 | 52,600 EUR | 53,090 EUR | 208,243 % | 0,923 % | Vontobel | |||||
| Puma | +3,450 % | 22,000 | 21,790 EUR | – | 200,183 % | – | BNP Paribas | |||||
| Walt Disney | +0,553 % | 115,000 | 96,940 EUR | 96,960 EUR | 199,270 % | 0,021 % | BNP Paribas | |||||
| Thales | +0,619 % | 255,000 | 251,040 EUR | 251,430 EUR | 198,882 % | 0,155 % | UniCredit | |||||
| AMD | +2,366 % | 155,000 | 130,840 EUR | 130,860 EUR | 190,565 % | 0,015 % | BNP Paribas | |||||
| Carl Zeiss Meditec | +0,823 % | 45,000 | 44,450 EUR | 44,730 EUR | 187,764 % | 0,626 % | UniCredit | |||||
| Nokia | +1,637 % | 4,000 | 3,950 EUR | 3,980 EUR | 183,417 % | 0,754 % | UniCredit | |||||
| LVMH | +0,518 % | 520,000 | 514,810 EUR | 515,030 EUR | 182,135 % | 0,043 % | UniCredit | |||||
| Sartorius Vz. | +0,588 % | 210,000 | 204,500 EUR | 204,880 EUR | 181,716 % | 0,185 % | UniCredit | |||||
| Sixt SE St | +1,479 % | 85,000 | 83,990 EUR | 84,580 EUR | 181,249 % | 0,698 % | UniCredit | |||||
| Siemens Energy | +3,782 % | 92,000 | 91,750 EUR | 91,550 EUR | 179,410 % | -0,218 % | Vontobel | |||||
| Partners Group Holding | +0,700 % | 1.100,000 | 117,180 EUR | 117,260 EUR | 178,049 % | 0,068 % | BNP Paribas | |||||
| Alstom | +1,906 % | 21,000 | 20,790 EUR | 20,900 EUR | 174,641 % | 0,526 % | UniCredit | |||||
| Netflix | +1,117 % | 1.200,000 | 1.017,510 EUR | – | 173,750 % | – | BNP Paribas | |||||
| Nvidia | +1,243 % | 175,000 | 147,740 EUR | 147,820 EUR | 172,923 % | 0,054 % | BNP Paribas | |||||
| AMD | +2,311 % | 155,000 | 130,960 EUR | 131,080 EUR | 169,705 % | 0,092 % | Vontobel | |||||
| Salesforce | +0,472 % | 245,000 | 206,780 EUR | 207,210 EUR | 166,848 % | 0,208 % | Vontobel | |||||
| Delta Air Lines | +0,496 % | 60,000 | 50,190 EUR | 50,240 EUR | 163,792 % | 0,100 % | BNP Paribas | |||||
| Münchener Rück | +0,659 % | 520,000 | 517,450 EUR | 517,680 EUR | 163,583 % | 0,044 % | UniCredit | |||||
| Union Pacific | +0,609 % | 220,000 | 185,860 EUR | 185,870 EUR | 162,710 % | 0,005 % | BNP Paribas | |||||
| Nvidia | +1,194 % | 175,000 | 148,050 EUR | 148,120 EUR | 162,068 % | 0,047 % | Vontobel | |||||
| Teladoc Health | +0,511 % | 8,500 | 6,970 EUR | 6,980 EUR | 161,130 % | 0,143 % | BNP Paribas | |||||
| Unilever | +0,581 % | 52,500 | 52,140 EUR | 52,270 EUR | 160,608 % | 0,249 % | UniCredit | |||||
| SAP | +0,444 % | 230,000 | 228,450 EUR | 228,510 EUR | 158,133 % | 0,026 % | DZ BANK | |||||
| Amazon | +0,963 % | 230,000 | 194,360 EUR | 194,380 EUR | 157,047 % | 0,010 % | BNP Paribas | |||||
| ELF Beauty | +0,545 % | 150,000 | 123,660 EUR | 123,960 EUR | 155,651 % | 0,242 % | BNP Paribas | |||||
| Vonovia | +1,260 % | 26,000 | 25,850 EUR | 25,890 EUR | 155,079 % | 0,154 % | UniCredit | |||||
| Alibaba (ADR) | +2,700 % | 158,730 | 135,670 EUR | 135,220 EUR | 153,824 % | -0,333 % | Vontobel | |||||
| STMicroelectronics | +1,323 % | 24,000 | 23,840 EUR | 23,900 EUR | 152,720 % | 0,251 % | DZ BANK | |||||
| Delivery Hero | +0,504 % | 34,000 | 29,570 EUR | 29,630 EUR | 147,823 % | 0,202 % | UniCredit | |||||
| Linde | +0,626 % | 475,000 | 402,320 EUR | 403,140 EUR | 146,727 % | 0,203 % | Vontobel | |||||
| Paypal | +1,166 % | 68,000 | 57,460 EUR | 57,480 EUR | 144,039 % | 0,035 % | BNP Paribas | |||||
| Netflix | +1,031 % | 1.200,000 | 1.017,070 EUR | 1.017,290 EUR | 142,108 % | 0,022 % | Vontobel | |||||
| Synopsys | +9,789 % | 410,770 | 409,460 USD | 409,200 USD | 140,042 % | -0,064 % | Vontobel | |||||
| Texas Instruments | +1,283 % | 180,000 | 152,450 EUR | 152,900 EUR | 139,931 % | 0,294 % | Vontobel | |||||
| Nvidia | +0,408 % | 178,000 | 148,990 EUR | 149,070 EUR | 139,708 % | 0,054 % | BNP Paribas | |||||
| Deutsche Lufthansa | +0,441 % | 7,500 | 7,450 EUR | 7,460 EUR | 136,997 % | 0,134 % | UniCredit | |||||
| Adyen | +0,401 % | 1.400,000 | 138,910 EUR | 139,010 EUR | 133,911 % | 0,072 % | DZ BANK | |||||
| HP | +1,311 % | 28,000 | 23,630 EUR | 23,680 EUR | 131,740 % | 0,211 % | BNP Paribas | |||||
| Novo Nordisk | +0,455 % | 400,000 | 52,210 EUR | 52,310 EUR | 131,696 % | 0,191 % | BNP Paribas | |||||
| Amazon | +0,890 % | 230,000 | 194,880 EUR | 194,930 EUR | 130,078 % | 0,026 % | Vontobel | |||||
| Deere & Co | +0,379 % | 480,000 | 402,420 EUR | 402,620 EUR | 129,608 % | 0,050 % | BNP Paribas | |||||
| Meta Platforms (ehem. Facebook) | +1,029 % | 775,000 | 656,520 EUR | 656,930 EUR | 129,425 % | 0,062 % | Vontobel | |||||
| Coinbase | +6,916 % | 320,000 | 271,070 EUR | 270,640 EUR | 126,774 % | -0,159 % | Vontobel | |||||
| adidas | +1,111 % | 180,000 | 179,190 EUR | 179,380 EUR | 126,157 % | 0,106 % | UniCredit | |||||
| Morgan Stanley | +0,351 % | 160,000 | 134,660 EUR | 134,680 EUR | 126,020 % | 0,015 % | BNP Paribas | |||||
| CVS Health | +0,364 % | 75,000 | 62,910 EUR | 62,960 EUR | 118,973 % | 0,079 % | BNP Paribas | |||||
| PepsiCo | +0,815 % | 140,000 | 118,750 EUR | – | 115,950 % | – | BNP Paribas | |||||
| Daimler Truck | +0,631 % | 38,000 | 37,760 EUR | – | 115,628 % | – | BNP Paribas | |||||
| Deutsche Post | +0,734 % | 38,000 | 37,820 EUR | 37,880 EUR | 115,628 % | 0,158 % | UniCredit | |||||
| Booking Holdings | +0,325 % | 5.500,000 | 460,350 EUR | 460,450 EUR | 114,868 % | 0,022 % | BNP Paribas | |||||
Mit Discount-Zertifikaten können Anleger mit einem Rabatt in einen Basiswert, zum Beispiel eine Aktie, investieren. Durch den vergünstigten Einstieg reduziert sich das Risiko von Kursverlusten. Auf der anderen Seite sind die Gewinnchancen durch eine vorab festgelegte Kursgrenze, dem Cap, nach oben begrenzt. Mit Discount-Zertifikaten hast du die Möglichkeit, auch bei Seitwärtsbewegungen oder moderat fallenden Kursen positive Erträge zu erzielen.
Discount-Zertifikate suchen & finden
Vor dem Kauf eines Discount-Zertifikates, kannst du über den Derivate-Finder von onvista bequem und übersichtlich Zertifikate finden und vergleichen. Über die Filter kannst du die Suche spezifizieren und die Ergebnisse gezielt eingrenzen.
Gebe zunächst unter der Kategorie „Discount-Zertifikate“ und den gesuchten Basiswert per Name, WKN oder ISIN ein. Per Klick auf das Suche-Symbol werden dir nun alle Discount-Zertifikate zum Basiswert aufgelistet.
Darüber hinaus kannst du im Finder die von dir gewünschte Höhe des Discounts zum aktuellen Kurs prozentual oder absolut eintragen. Auch der Cap, also die Kursobergrenze, kann individuell justiert werden. Der Cap ist der maximale Auszahlbetrag am Ende der Laufzeit. Der Gewinn bei Discount-Zertifikaten ist somit „gedeckelt“. Allgemein gilt: Je höher der Cap, umso geringer der Discount – und umgekehrt.
Über weitere Filter, wie die jährliche Seitwärtsrendite (Rendite bei einem unveränderten Kurs des Basiswertes bis zur Fälligkeit), der Restlaufzeit oder der Emittenten-Auswahl, kannst du die Suche weiter verfeinern und schneller das passende Produkt finden.
Strategie für die Discount-Zertifikate Suche
Generell lässt sich festhalten: je niedriger das Risiko für den Anleger, umso geringer ist seine Gewinnchance und umgekehrt.
Wie viel du mit dem Handel von Discount-Zertifikaten erwirtschaften können, hängt also maßgeblich von der individuellen Risikobereitschaft und Erwartungshaltung ab. Wichtig für Anleger ist daher: Suche nach Zertifikaten, die zu deiner Anlagestrategie und deiner Risikobereitschaft passen!
Discount-Zertifikate zählen zwar zur Familie der Derivate, aber nicht zu den Hebelprodukten, die generell ein höheres Risiko abverlangen. Wer den ausgeprägten Nervenkitzel sucht, findet z.B. in der Kategorie der Knock-Outs die passenden Produkte zum gewünschten Basiswert.
Bei Discount-Zertifikaten unterscheidet man zwischen drei verschiedenen Strategien. Defensive Anleger wählen einen möglichst tiefen Cap und profitieren dabei von einem relativ hohen Discount beim Kauf, um so das Risiko vor hohen Verlusten zu streuen und möglichen Kursverlusten entgegenzuwirken. Bei einer neutralen Strategie wird ein Cap auf Höhe des aktuellen Kursniveaus gewählt. Der Discount fällt hierbei etwas geringer aus, allerdings profitiert der Anleger von einer höheren Maximalrendite. Spekuliert man auf Kurssteigerungen eines Basiswertes, bietet sich die offensive Strategie an. Der Cap sollte oberhalb des aktuellen Kursniveaus gewählt und dafür einen kleineren Discount akzeptiert werden.
Discount- oder Bonus-Zertifikat suchen?
Auf den ersten Blick scheinen die beiden Derivate-Typen sehr ähnlich, aber welcher Typ ist besser?
Während bei Discount-Zertifikaten der Rabatt und der Cap entscheidend für die Renditechancen sind, spielen bei Bonus-Zertifikaten Barriere und Bonus eine wichtige Rolle. Den Bonus erhält der Anleger nur dann, wenn die Barriere während der Laufzeit nicht verletzt wird. Dieser Punkt macht Bonus-Zertifikate etwas riskanter als Discount-Zertifikate.
Auf der anderen Seite kannst du mit Bonus-Zertifikaten in vollem Umfang an Kursgewinnen des Basiswerts teilnehmen, während bei Discount-Zertifikaten die Ertragschancen aufgrund des Caps begrenzt sind. Das Hauptrisiko bei Bonus-Zertifikaten liegt in einer Verletzung der Barriere. Denn dann trägt der Anleger die Basiswertverluste in vollem Umfang mit. Bei Discount-Zertifikaten werden dagegen etwaige Kursverluste des Basiswerts durch den Rabatt abgemildert. So gesehen bergen Discount-Zertifikate ein geringeres Risiko durch negative Kursentwicklungen (hohe) Verluste zu erleiden. Sie bieten allerdings auch weniger Chancen auf einen hohen Ertrag.
Welcher der beiden Zertifikate-Typen für dich nun geeigneter ist, hängt somit maßgeblich von deiner Anlagestrategie und Risikobereitschaft ab. Zu beachten ist, dass bei beiden Zertifikate-Typen im Extremfalle ein Totalverlust eintreten kann. Entweder, weil der Basiswert wertlos wird, oder weil der Emittent des Produkts Insolvenz anmeldet (Emittentenrisiko).
Discount-Zertifikate kaufen
Discount-Zertifikate stellen eine ideale Anlagelösung dar, um auch in Seitwärtsmärkten eine positive Rendite zu erwirtschaften. Über den Derivate-Finder von onvista hast du die Möglichkeit nach Discount-Zertifikaten zu suchen, die deinem Anlageverhalten und deiner Risikobereitschaft entsprechen.
Welche Discount-Zertifikate sollte man kaufen?
Die bekanntesten Emittenten für Discount-Zertifikate sind unter anderem Vontobel, DekaBank, DZ Bank und Société Générale.
Egal bei welchem Anbieter, wichtig ist es, dass du nur Produkte kaufen, die zu deiner Anlagestrategie passen. Wir helfen dir bei der Suche. Hast du dein Wunschprodukt gefunden, klicke auf die farblich hinterlegte WKN in der Trefferliste. Order können dann über den Button „Käufe“ getätigt werden. Wir stellen dir dazu eine Auswahl an Brokern zur Verfügung, bei denen du den Kauf abschließen kannst. Falls du noch kein Depot hast, empfehlen wir dir dich ein günstiges Depot über unseren Depot-Vergleich auszuwählen.
Discount-Zertifikate kaufen - die Rolle von Spread und Volatilität
Aufgrund ihrer Konstruktion spielt die Volatilität des Basiswerts eine wichtige Rolle für die Höhe des Rabatts. Generell gilt: Je höher die Vola, desto größer der Discount. Wer also einsteigt, kann von einer hohen Vola profitieren. Aber aufgepasst: Wer bereits ein Discount-Zertifikat im Depot liegen hat, muss in diesem Fall (Vola-Anstieg) mit fallenden Preisen beim Discount-Zertifikat rechnen.
Der Spread ist die Spanne zwischen dem Geld- und Briefkurs eines Wertpapiers. Dazu ein Beispiel: Ein Discount-Zertifikat kostet für den Käufer 100 Euro (Geldkurs). Ein Verkäufer würde für das gleiche Produkt aber nur 99 Euro erhalten (Briefkurs). Der Spread beträgt demnach 1 Euro. Er stellt für den Anleger ein Kostenfaktor dar.
