Discount-Zertifikate • Seite 8
| Geld Kurs | Brief Kurs | Merkmale | Info | Einstellungen | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ASML Holding | +6,136 % | 810,000 | 74,450 EUR | 74,550 EUR | 25,933 % | 0,134 % | Morgan Stanley | |||||
| Intuitive Surgical | +6,086 % | 450,000 | 35,070 EUR | 35,080 EUR | 25,932 % | 0,029 % | Morgan Stanley | |||||
| Tesla | +23,064 % | 370,000 | 278,830 EUR | 278,850 EUR | 25,929 % | 0,007 % | Morgan Stanley | |||||
| AMD | +17,462 % | 155,000 | 110,550 EUR | 110,590 EUR | 25,892 % | 0,036 % | Morgan Stanley | |||||
| Arista Networks | +16,814 % | 132,500 | 105,920 EUR | 105,940 EUR | 25,887 % | 0,019 % | Morgan Stanley | |||||
| JD.com (ADR) | +18,952 % | 34,000 | 24,160 EUR | 24,260 EUR | 25,882 % | 0,412 % | Morgan Stanley | |||||
| Okta | +14,664 % | 90,000 | 67,800 EUR | 67,860 EUR | 25,879 % | 0,088 % | Morgan Stanley | |||||
| Nvidia | +12,232 % | 175,000 | 131,920 EUR | 131,930 EUR | 25,875 % | 0,008 % | Morgan Stanley | |||||
| Las Vegas Sands | +6,200 % | 55,000 | 42,880 EUR | 43,010 EUR | 25,864 % | 0,302 % | Morgan Stanley | |||||
| Dell | +12,785 % | 122,500 | 97,950 EUR | 97,970 EUR | 25,849 % | 0,020 % | Morgan Stanley | |||||
| Intel | +15,915 % | 26,500 | 21,150 EUR | 21,190 EUR | 25,847 % | 0,189 % | Morgan Stanley | |||||
| Twilio | +16,352 % | 110,000 | 75,640 EUR | 76,010 EUR | 25,842 % | 0,487 % | Morgan Stanley | |||||
| Cloudflare | +22,054 % | 210,000 | 149,810 EUR | 149,880 EUR | 25,841 % | 0,047 % | Morgan Stanley | |||||
| Sea Limited (ADR) | +14,721 % | 175,000 | 139,920 EUR | 139,960 EUR | 25,840 % | 0,029 % | Morgan Stanley | |||||
| Strategy (ehem. MicroStrategy) | +23,023 % | 282,500 | 225,890 EUR | 225,940 EUR | 25,832 % | 0,022 % | Morgan Stanley | |||||
| Qualcomm | +6,053 % | 170,000 | 133,420 EUR | 133,430 EUR | 25,827 % | 0,007 % | Morgan Stanley | |||||
| Lululemon Athletica | +16,892 % | 150,000 | 119,920 EUR | 119,950 EUR | 25,824 % | 0,025 % | Morgan Stanley | |||||
| Lanxess | +6,487 % | 23,000 | 21,090 EUR | 21,290 EUR | 25,810 % | 0,939 % | Morgan Stanley | |||||
| Palantir | +26,414 % | 160,000 | 114,250 EUR | 114,260 EUR | 25,776 % | 0,009 % | Morgan Stanley | |||||
| C3.ai | +24,893 % | 20,000 | 11,440 EUR | 11,450 EUR | 25,769 % | 0,087 % | Morgan Stanley | |||||
| Siemens Energy | +16,479 % | 95,000 | 79,440 EUR | 79,650 EUR | 25,766 % | 0,264 % | Morgan Stanley | |||||
| Palo Alto Networks | +6,038 % | 212,500 | 166,520 EUR | 166,540 EUR | 25,749 % | 0,012 % | Morgan Stanley | |||||
| Strategy (ehem. MicroStrategy) | +30,247 % | 320,000 | 204,690 EUR | 204,740 EUR | 25,746 % | 0,024 % | Morgan Stanley | |||||
| Block | +16,104 % | 77,500 | 55,010 EUR | 55,020 EUR | 25,744 % | 0,018 % | Morgan Stanley | |||||
| Infineon | +7,639 % | 32,500 | 30,400 EUR | 30,540 EUR | 25,742 % | 0,458 % | Morgan Stanley | |||||
| Commerzbank | +12,140 % | 32,000 | 28,310 EUR | 28,360 EUR | 25,740 % | 0,176 % | Morgan Stanley | |||||
| Williams-Sonoma | +11,560 % | 200,000 | 148,920 EUR | 149,550 EUR | 25,735 % | 0,421 % | Morgan Stanley | |||||
| Abercrombie & Fitch | +22,011 % | 80,000 | 60,250 EUR | 60,350 EUR | 25,728 % | 0,166 % | Morgan Stanley | |||||
| Dell | +11,378 % | 135,000 | 99,530 EUR | 99,550 EUR | 25,726 % | 0,020 % | Morgan Stanley | |||||
| Palantir | +24,682 % | 155,000 | 116,920 EUR | 116,930 EUR | 25,724 % | 0,009 % | Morgan Stanley | |||||
| SMA Solar | +11,738 % | 25,000 | 19,020 EUR | 19,180 EUR | 25,722 % | 0,834 % | Morgan Stanley | |||||
| HubSpot | +6,275 % | 550,000 | 41,280 EUR | 41,500 EUR | 25,720 % | 0,530 % | Morgan Stanley | |||||
| Super Micro Computer | +24,827 % | 50,000 | 29,290 EUR | 29,300 EUR | 25,708 % | 0,034 % | Morgan Stanley | |||||
| TUI | +6,148 % | 8,250 | 7,470 EUR | 7,490 EUR | 25,705 % | 0,267 % | Morgan Stanley | |||||
| Bunge Global | +6,339 % | 80,000 | 62,910 EUR | 63,340 EUR | 25,691 % | 0,679 % | Morgan Stanley | |||||
| Uber | +6,025 % | 102,500 | 78,790 EUR | 78,800 EUR | 25,689 % | 0,013 % | Morgan Stanley | |||||
| MongoDB | +22,163 % | 300,000 | 214,230 EUR | 214,320 EUR | 25,687 % | 0,042 % | Morgan Stanley | |||||
| Humana | +12,658 % | 250,000 | 187,020 EUR | 188,640 EUR | 25,672 % | 0,859 % | Morgan Stanley | |||||
| Strategy (ehem. MicroStrategy) | +29,391 % | 290,000 | 207,200 EUR | 207,250 EUR | 25,657 % | 0,024 % | Morgan Stanley | |||||
| Palantir | +27,825 % | 175,000 | 112,040 EUR | 112,050 EUR | 25,654 % | 0,009 % | Morgan Stanley | |||||
| Marvell | +6,015 % | 85,000 | 59,410 EUR | 59,420 EUR | 25,632 % | 0,017 % | Morgan Stanley | |||||
| Expedia | +11,442 % | 210,000 | 167,310 EUR | 168,010 EUR | 25,620 % | 0,417 % | Morgan Stanley | |||||
| Phillips 66 | +6,208 % | 130,000 | 103,350 EUR | 103,800 EUR | 25,620 % | 0,434 % | Morgan Stanley | |||||
| Oracle | +17,783 % | 270,000 | 216,020 EUR | 216,050 EUR | 25,620 % | 0,014 % | Morgan Stanley | |||||
| Renault | +7,054 % | 35,000 | 32,850 EUR | 32,900 EUR | 25,602 % | 0,152 % | Morgan Stanley | |||||
| SMA Solar | +22,158 % | 18,000 | 16,770 EUR | 16,920 EUR | 25,602 % | 0,887 % | Morgan Stanley | |||||
| Spotify Technology | +13,697 % | 675,000 | 539,730 EUR | 540,150 EUR | 25,600 % | 0,078 % | Morgan Stanley | |||||
| Tesla | +20,579 % | 360,000 | 288,060 EUR | 288,080 EUR | 25,600 % | 0,007 % | Morgan Stanley | |||||
| Microchip Technology | +16,285 % | 65,000 | 46,390 EUR | 46,470 EUR | 25,597 % | 0,172 % | Morgan Stanley | |||||
| Netflix | +6,007 % | 1.250,000 | 98,150 EUR | 98,170 EUR | 25,592 % | 0,020 % | Morgan Stanley | |||||
| DocuSign | +11,139 % | 80,000 | 63,960 EUR | 64,020 EUR | 25,585 % | 0,094 % | Morgan Stanley | |||||
| Strategy (ehem. MicroStrategy) | +16,019 % | 395,000 | 246,400 EUR | 246,460 EUR | 25,576 % | 0,024 % | Morgan Stanley | |||||
| Block | +16,531 % | 72,500 | 54,730 EUR | 54,740 EUR | 25,569 % | 0,018 % | Morgan Stanley | |||||
| Novo Nordisk (ADR) | +5,997 % | 67,500 | 49,130 EUR | 49,140 EUR | 25,545 % | 0,020 % | Morgan Stanley | |||||
| ASML Holding | +8,265 % | 775,000 | 72,760 EUR | 72,860 EUR | 25,543 % | 0,137 % | Morgan Stanley | |||||
| Siemens Energy | +11,408 % | 100,000 | 84,270 EUR | 84,480 EUR | 25,543 % | 0,249 % | Morgan Stanley | |||||
| BioNTech (ADR) | +12,149 % | 90,000 | 71,890 EUR | 72,030 EUR | 25,541 % | 0,194 % | Morgan Stanley | |||||
| Strategy (ehem. MicroStrategy) | +5,994 % | 405,000 | 275,620 EUR | 275,670 EUR | 25,537 % | 0,018 % | Morgan Stanley | |||||
| ON Semiconductor | +17,169 % | 45,000 | 36,000 EUR | 36,010 EUR | 25,527 % | 0,028 % | Morgan Stanley | |||||
| Albemarle | +11,296 % | 90,000 | 61,790 EUR | 61,810 EUR | 25,503 % | 0,032 % | Morgan Stanley | |||||
| AMD | +15,965 % | 160,000 | 112,570 EUR | 112,580 EUR | 25,487 % | 0,009 % | Morgan Stanley | |||||
| The Trade Desk | +24,651 % | 50,000 | 28,520 EUR | 28,530 EUR | 25,472 % | 0,035 % | Morgan Stanley | |||||
| Coinbase | +11,273 % | 400,000 | 258,640 EUR | 258,700 EUR | 25,454 % | 0,023 % | Morgan Stanley | |||||
| Snowflake | +15,304 % | 220,000 | 166,130 EUR | 166,170 EUR | 25,445 % | 0,024 % | Morgan Stanley | |||||
| Merck & Co. | +5,972 % | 82,500 | 65,240 EUR | 65,250 EUR | 25,444 % | 0,015 % | Morgan Stanley | |||||
| Bayer | +11,218 % | 26,000 | 24,380 EUR | 24,450 EUR | 25,428 % | 0,286 % | Morgan Stanley | |||||
| Puma | +11,644 % | 22,500 | 19,000 EUR | 19,170 EUR | 25,422 % | 0,887 % | Morgan Stanley | |||||
| Pinduoduo (PDD Holdings, Temu) | +11,253 % | 130,000 | 97,810 EUR | 97,820 EUR | 25,417 % | 0,010 % | Morgan Stanley | |||||
| Cloudflare | +21,455 % | 200,000 | 151,040 EUR | 151,110 EUR | 25,414 % | 0,046 % | Morgan Stanley | |||||
| Delivery Hero | +16,403 % | 29,500 | 23,120 EUR | 23,360 EUR | 25,412 % | 1,027 % | Morgan Stanley | |||||
| Align Technology | +6,888 % | 140,000 | 103,090 EUR | 105,170 EUR | 25,410 % | 1,978 % | Morgan Stanley | |||||
| Siemens Energy | +6,079 % | 105,000 | 89,330 EUR | 89,570 EUR | 25,391 % | 0,268 % | Morgan Stanley | |||||
| Siemens Energy | +16,243 % | 90,000 | 79,650 EUR | 79,890 EUR | 25,379 % | 0,300 % | Morgan Stanley | |||||
| DraftKings | +13,432 % | 40,000 | 32,010 EUR | 32,020 EUR | 25,379 % | 0,031 % | Morgan Stanley | |||||
| Palo Alto Networks | +8,526 % | 202,500 | 162,110 EUR | 162,130 EUR | 25,376 % | 0,012 % | Morgan Stanley | |||||
| HubSpot | +15,025 % | 500,000 | 37,480 EUR | 37,780 EUR | 25,361 % | 0,794 % | Morgan Stanley | |||||
| Daimler Truck | +7,086 % | 37,500 | 35,140 EUR | 35,270 EUR | 25,360 % | 0,369 % | Morgan Stanley | |||||
| Roku | +21,507 % | 90,000 | 68,000 EUR | 68,020 EUR | 25,346 % | 0,029 % | Morgan Stanley | |||||
| HP | +8,270 % | 27,500 | 21,960 EUR | 22,020 EUR | 25,331 % | 0,272 % | Morgan Stanley | |||||
| Mercadolibre | +9,951 % | 2.350,000 | 187,780 EUR | 188,140 EUR | 25,328 % | 0,191 % | Morgan Stanley | |||||
| Snowflake | +16,134 % | 230,000 | 164,390 EUR | 164,710 EUR | 25,328 % | 0,194 % | Morgan Stanley | |||||
| Crowdstrike | +12,041 % | 470,000 | 376,260 EUR | 376,350 EUR | 25,321 % | 0,024 % | Morgan Stanley | |||||
| Celsius Holdings | +23,183 % | 50,000 | 35,770 EUR | 35,810 EUR | 25,312 % | 0,112 % | Morgan Stanley | |||||
| Delivery Hero | +6,349 % | 31,500 | 25,920 EUR | 26,150 EUR | 25,308 % | 0,880 % | Morgan Stanley | |||||
| Coinbase | +27,535 % | 295,000 | 211,230 EUR | 211,290 EUR | 25,304 % | 0,028 % | Morgan Stanley | |||||
| Applied Materials | +11,241 % | 190,000 | 143,610 EUR | 143,620 EUR | 25,273 % | 0,007 % | Morgan Stanley | |||||
| Roblox | +30,182 % | 125,000 | 80,330 EUR | 80,360 EUR | 25,265 % | 0,037 % | Morgan Stanley | |||||
| Zscaler | +11,200 % | 300,000 | 222,410 EUR | 222,480 EUR | 25,260 % | 0,031 % | Morgan Stanley | |||||
| Delivery Hero | +23,273 % | 25,500 | 21,210 EUR | 21,450 EUR | 25,244 % | 1,119 % | Morgan Stanley | |||||
| ARM Holdings (ADR) | +20,503 % | 135,000 | 96,700 EUR | 96,730 EUR | 25,241 % | 0,031 % | Morgan Stanley | |||||
| ARM Holdings (ADR) | +19,215 % | 130,000 | 98,250 EUR | 98,280 EUR | 25,241 % | 0,031 % | Morgan Stanley | |||||
| Strategy (ehem. MicroStrategy) | +27,865 % | 280,000 | 211,680 EUR | 211,730 EUR | 25,226 % | 0,024 % | Morgan Stanley | |||||
| Super Micro Computer | +26,033 % | 36,000 | 28,820 EUR | 28,830 EUR | 25,202 % | 0,035 % | Morgan Stanley | |||||
| Coinbase | +24,431 % | 360,000 | 220,280 EUR | 220,340 EUR | 25,183 % | 0,027 % | Morgan Stanley | |||||
| Qualcomm | +8,348 % | 162,500 | 130,160 EUR | 130,170 EUR | 25,161 % | 0,008 % | Morgan Stanley | |||||
| Fair Isaac | +11,331 % | 1.500,000 | 111,270 EUR | 111,740 EUR | 25,153 % | 0,421 % | Morgan Stanley | |||||
| Redcare Pharmacy | +13,653 % | 70,000 | 65,550 EUR | 65,870 EUR | 25,149 % | 0,486 % | Morgan Stanley | |||||
| JD.com (ADR) | +14,261 % | 32,000 | 25,600 EUR | 25,630 EUR | 25,146 % | 0,117 % | Morgan Stanley | |||||
| Tesla | +25,879 % | 375,000 | 268,790 EUR | 268,810 EUR | 25,146 % | 0,007 % | Morgan Stanley | |||||
| Rheinmetall | +12,453 % | 1.900,000 | 168,730 EUR | 168,850 EUR | 25,121 % | 0,071 % | Morgan Stanley | |||||
Mit Discount-Zertifikaten können Anleger mit einem Rabatt in einen Basiswert, zum Beispiel eine Aktie, investieren. Durch den vergünstigten Einstieg reduziert sich das Risiko von Kursverlusten. Auf der anderen Seite sind die Gewinnchancen durch eine vorab festgelegte Kursgrenze, dem Cap, nach oben begrenzt. Mit Discount-Zertifikaten hast du die Möglichkeit, auch bei Seitwärtsbewegungen oder moderat fallenden Kursen positive Erträge zu erzielen.
Discount-Zertifikate suchen & finden
Vor dem Kauf eines Discount-Zertifikates, kannst du über den Derivate-Finder von onvista bequem und übersichtlich Zertifikate finden und vergleichen. Über die Filter kannst du die Suche spezifizieren und die Ergebnisse gezielt eingrenzen.
Gebe zunächst unter der Kategorie „Discount-Zertifikate“ und den gesuchten Basiswert per Name, WKN oder ISIN ein. Per Klick auf das Suche-Symbol werden dir nun alle Discount-Zertifikate zum Basiswert aufgelistet.
Darüber hinaus kannst du im Finder die von dir gewünschte Höhe des Discounts zum aktuellen Kurs prozentual oder absolut eintragen. Auch der Cap, also die Kursobergrenze, kann individuell justiert werden. Der Cap ist der maximale Auszahlbetrag am Ende der Laufzeit. Der Gewinn bei Discount-Zertifikaten ist somit „gedeckelt“. Allgemein gilt: Je höher der Cap, umso geringer der Discount – und umgekehrt.
Über weitere Filter, wie die jährliche Seitwärtsrendite (Rendite bei einem unveränderten Kurs des Basiswertes bis zur Fälligkeit), der Restlaufzeit oder der Emittenten-Auswahl, kannst du die Suche weiter verfeinern und schneller das passende Produkt finden.
Strategie für die Discount-Zertifikate Suche
Generell lässt sich festhalten: je niedriger das Risiko für den Anleger, umso geringer ist seine Gewinnchance und umgekehrt.
Wie viel du mit dem Handel von Discount-Zertifikaten erwirtschaften können, hängt also maßgeblich von der individuellen Risikobereitschaft und Erwartungshaltung ab. Wichtig für Anleger ist daher: Suche nach Zertifikaten, die zu deiner Anlagestrategie und deiner Risikobereitschaft passen!
Discount-Zertifikate zählen zwar zur Familie der Derivate, aber nicht zu den Hebelprodukten, die generell ein höheres Risiko abverlangen. Wer den ausgeprägten Nervenkitzel sucht, findet z.B. in der Kategorie der Knock-Outs die passenden Produkte zum gewünschten Basiswert.
Bei Discount-Zertifikaten unterscheidet man zwischen drei verschiedenen Strategien. Defensive Anleger wählen einen möglichst tiefen Cap und profitieren dabei von einem relativ hohen Discount beim Kauf, um so das Risiko vor hohen Verlusten zu streuen und möglichen Kursverlusten entgegenzuwirken. Bei einer neutralen Strategie wird ein Cap auf Höhe des aktuellen Kursniveaus gewählt. Der Discount fällt hierbei etwas geringer aus, allerdings profitiert der Anleger von einer höheren Maximalrendite. Spekuliert man auf Kurssteigerungen eines Basiswertes, bietet sich die offensive Strategie an. Der Cap sollte oberhalb des aktuellen Kursniveaus gewählt und dafür einen kleineren Discount akzeptiert werden.
Discount- oder Bonus-Zertifikat suchen?
Auf den ersten Blick scheinen die beiden Derivate-Typen sehr ähnlich, aber welcher Typ ist besser?
Während bei Discount-Zertifikaten der Rabatt und der Cap entscheidend für die Renditechancen sind, spielen bei Bonus-Zertifikaten Barriere und Bonus eine wichtige Rolle. Den Bonus erhält der Anleger nur dann, wenn die Barriere während der Laufzeit nicht verletzt wird. Dieser Punkt macht Bonus-Zertifikate etwas riskanter als Discount-Zertifikate.
Auf der anderen Seite kannst du mit Bonus-Zertifikaten in vollem Umfang an Kursgewinnen des Basiswerts teilnehmen, während bei Discount-Zertifikaten die Ertragschancen aufgrund des Caps begrenzt sind. Das Hauptrisiko bei Bonus-Zertifikaten liegt in einer Verletzung der Barriere. Denn dann trägt der Anleger die Basiswertverluste in vollem Umfang mit. Bei Discount-Zertifikaten werden dagegen etwaige Kursverluste des Basiswerts durch den Rabatt abgemildert. So gesehen bergen Discount-Zertifikate ein geringeres Risiko durch negative Kursentwicklungen (hohe) Verluste zu erleiden. Sie bieten allerdings auch weniger Chancen auf einen hohen Ertrag.
Welcher der beiden Zertifikate-Typen für dich nun geeigneter ist, hängt somit maßgeblich von deiner Anlagestrategie und Risikobereitschaft ab. Zu beachten ist, dass bei beiden Zertifikate-Typen im Extremfalle ein Totalverlust eintreten kann. Entweder, weil der Basiswert wertlos wird, oder weil der Emittent des Produkts Insolvenz anmeldet (Emittentenrisiko).
Discount-Zertifikate kaufen
Discount-Zertifikate stellen eine ideale Anlagelösung dar, um auch in Seitwärtsmärkten eine positive Rendite zu erwirtschaften. Über den Derivate-Finder von onvista hast du die Möglichkeit nach Discount-Zertifikaten zu suchen, die deinem Anlageverhalten und deiner Risikobereitschaft entsprechen.
Welche Discount-Zertifikate sollte man kaufen?
Die bekanntesten Emittenten für Discount-Zertifikate sind unter anderem Vontobel, DekaBank, DZ Bank und Société Générale.
Egal bei welchem Anbieter, wichtig ist es, dass du nur Produkte kaufen, die zu deiner Anlagestrategie passen. Wir helfen dir bei der Suche. Hast du dein Wunschprodukt gefunden, klicke auf die farblich hinterlegte WKN in der Trefferliste. Order können dann über den Button „Käufe“ getätigt werden. Wir stellen dir dazu eine Auswahl an Brokern zur Verfügung, bei denen du den Kauf abschließen kannst. Falls du noch kein Depot hast, empfehlen wir dir dich ein günstiges Depot über unseren Depot-Vergleich auszuwählen.
Discount-Zertifikate kaufen - die Rolle von Spread und Volatilität
Aufgrund ihrer Konstruktion spielt die Volatilität des Basiswerts eine wichtige Rolle für die Höhe des Rabatts. Generell gilt: Je höher die Vola, desto größer der Discount. Wer also einsteigt, kann von einer hohen Vola profitieren. Aber aufgepasst: Wer bereits ein Discount-Zertifikat im Depot liegen hat, muss in diesem Fall (Vola-Anstieg) mit fallenden Preisen beim Discount-Zertifikat rechnen.
Der Spread ist die Spanne zwischen dem Geld- und Briefkurs eines Wertpapiers. Dazu ein Beispiel: Ein Discount-Zertifikat kostet für den Käufer 100 Euro (Geldkurs). Ein Verkäufer würde für das gleiche Produkt aber nur 99 Euro erhalten (Briefkurs). Der Spread beträgt demnach 1 Euro. Er stellt für den Anleger ein Kostenfaktor dar.
