Discount-Zertifikate
| Geld Kurs | Brief Kurs | Merkmale | Info | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Block Inc. (Square) | +2,560 % | 65,000 | 58,870 EUR | 58,920 EUR | 133,343 % | 0,085 % | DZ BANK | ||||
| Brenntag | +2,950 % | 72,000 | 70,340 EUR | 70,460 EUR | 113,965 % | 0,170 % | DZ BANK | ||||
| Alibaba | +2,329 % | 85,000 | 77,690 EUR | 77,710 EUR | 92,770 % | 0,026 % | DZ BANK | ||||
| Intel | +2,733 % | 31,000 | 28,360 EUR | 28,370 EUR | 87,401 % | 0,035 % | DZ BANK | ||||
| Brenntag | +1,847 % | 80,000 | 71,050 EUR | 71,350 EUR | 86,966 % | 0,420 % | DZ BANK | ||||
| Micron Technology | +2,287 % | 65,000 | 59,470 EUR | 59,540 EUR | 85,165 % | 0,118 % | DZ BANK | ||||
| Barrick Gold | +1,634 % | 17,000 | 15,560 EUR | 15,570 EUR | 83,227 % | 0,064 % | DZ BANK | ||||
| STMicroelectronics | +1,723 % | 44,000 | 43,320 EUR | 43,360 EUR | 76,964 % | 0,092 % | DZ BANK | ||||
| VARTA | +20,802 % | 16,000 | 12,740 EUR | 13,340 EUR | 74,266 % | 4,498 % | DZ BANK | ||||
| ASML Holding | +1,578 % | 665,000 | 655,780 EUR | 656,380 EUR | 68,477 % | 0,091 % | DZ BANK | ||||
| Booking Holdings | +1,522 % | 2.600,000 | 238,690 EUR | 238,930 EUR | 65,476 % | 0,100 % | DZ BANK | ||||
| BioNTech ADR | +1,225 % | 110,000 | 100,390 EUR | 100,420 EUR | 63,897 % | 0,030 % | DZ BANK | ||||
| BNP Paribas | +1,302 % | 56,000 | 55,330 EUR | 55,350 EUR | 61,234 % | 0,036 % | DZ BANK | ||||
| VARTA | +15,214 % | 18,000 | 13,660 EUR | 14,260 EUR | 58,791 % | 4,208 % | DZ BANK | ||||
| VARTA | +23,110 % | 15,000 | 12,360 EUR | 12,960 EUR | 58,626 % | 4,630 % | DZ BANK | ||||
| VARTA | +15,275 % | 18,000 | 13,650 EUR | 14,250 EUR | 57,893 % | 4,211 % | DZ BANK | ||||
| Adyen | +2,193 % | 1.560,000 | 154,260 EUR | 154,380 EUR | 54,717 % | 0,078 % | DZ BANK | ||||
| VARTA | +26,025 % | 16,000 | 11,880 EUR | 12,480 EUR | 54,470 % | 4,808 % | DZ BANK | ||||
| Adidas | +1,181 % | 160,000 | 157,810 EUR | 158,410 EUR | 52,337 % | 0,379 % | DZ BANK | ||||
| Brenntag | +4,508 % | 70,000 | 69,210 EUR | 69,330 EUR | 50,390 % | 0,173 % | DZ BANK | ||||
| HelloFresh | +13,192 % | 18,000 | 15,660 EUR | 15,860 EUR | 50,255 % | 1,261 % | DZ BANK | ||||
| Telefonica | +1,956 % | 4,000 | 3,770 EUR | 3,850 EUR | 48,757 % | 2,078 % | DZ BANK | ||||
| Telefonica | +1,956 % | 4,500 | 3,770 EUR | 3,850 EUR | 48,757 % | 2,078 % | DZ BANK | ||||
| Banco Bilbao | +1,229 % | 6,500 | 6,420 EUR | 6,440 EUR | 48,580 % | 0,311 % | DZ BANK | ||||
| VARTA | +21,834 % | 18,000 | 12,570 EUR | 13,170 EUR | 48,317 % | 4,556 % | DZ BANK | ||||
| Vonovia | +0,990 % | 19,000 | 18,480 EUR | 18,510 EUR | 47,889 % | 0,162 % | DZ BANK | ||||
| VARTA | +21,470 % | 18,000 | 12,630 EUR | 13,230 EUR | 47,727 % | 4,535 % | DZ BANK | ||||
| Nike | +1,729 % | 105,000 | 96,780 EUR | 96,820 EUR | 47,533 % | 0,041 % | DZ BANK | ||||
| Singulus Technologies | +19,301 % | 2,500 | 2,170 EUR | 2,220 EUR | 46,976 % | 2,252 % | DZ BANK | ||||
| Prosus | +2,675 % | 65,000 | 64,390 EUR | 64,430 EUR | 46,130 % | 0,062 % | DZ BANK | ||||
| Block Inc. (Square) | +11,016 % | 65,000 | 53,760 EUR | 53,810 EUR | 45,798 % | 0,093 % | DZ BANK | ||||
| Adyen | +0,906 % | 1.600,000 | 156,290 EUR | 156,410 EUR | 45,672 % | 0,077 % | DZ BANK | ||||
| ASML Holding | +0,894 % | 675,000 | 660,340 EUR | 660,940 EUR | 44,653 % | 0,091 % | DZ BANK | ||||
| STMicroelectronics | +0,884 % | 45,000 | 43,690 EUR | 43,730 EUR | 44,118 % | 0,091 % | DZ BANK | ||||
| Adyen | +2,624 % | 1.550,000 | 153,580 EUR | 153,700 EUR | 44,103 % | 0,078 % | DZ BANK | ||||
| VARTA | +29,183 % | 16,000 | 11,360 EUR | 11,960 EUR | 44,034 % | 5,017 % | DZ BANK | ||||
| Süss Microtec | +3,960 % | 24,000 | 23,740 EUR | 0,000 EUR | 43,818 % | – | DZ BANK | ||||
| ING Groep | +1,688 % | 12,000 | 11,860 EUR | 11,900 EUR | 43,818 % | 0,336 % | DZ BANK | ||||
| VARTA | +12,056 % | 20,000 | 14,180 EUR | 14,780 EUR | 43,346 % | 4,060 % | DZ BANK | ||||
| Union Pacific Corp | +0,879 % | 200,000 | 183,630 EUR | 183,810 EUR | 43,239 % | 0,098 % | DZ BANK | ||||
| VARTA | +12,117 % | 20,000 | 14,170 EUR | 14,770 EUR | 42,742 % | 4,062 % | DZ BANK | ||||
| Paypal | +0,850 % | 65,000 | 58,550 EUR | 58,600 EUR | 42,438 % | 0,085 % | DZ BANK | ||||
| Delivery Hero | +10,392 % | 36,000 | 31,960 EUR | 32,110 EUR | 42,221 % | 0,467 % | DZ BANK | ||||
| Deutsche Post | +0,837 % | 42,000 | 41,430 EUR | 41,470 EUR | 41,493 % | 0,096 % | DZ BANK | ||||
| HelloFresh | +16,277 % | 17,000 | 15,100 EUR | 15,300 EUR | 41,383 % | 1,307 % | DZ BANK | ||||
| HelloFresh | +10,493 % | 19,000 | 16,150 EUR | 16,350 EUR | 41,117 % | 1,223 % | DZ BANK | ||||
| Infineon | +3,055 % | 36,000 | 35,690 EUR | 35,720 EUR | 40,873 % | 0,084 % | DZ BANK | ||||
| UNICREDIT | +2,670 % | 18,000 | 17,840 EUR | 17,880 EUR | 40,828 % | 0,224 % | DZ BANK | ||||
| HelloFresh | +18,700 % | 18,000 | 14,660 EUR | 14,860 EUR | 40,808 % | 1,346 % | DZ BANK | ||||
| Delivery Hero | +11,874 % | 35,000 | 31,430 EUR | 31,580 EUR | 40,335 % | 0,475 % | DZ BANK | ||||
| VARTA | +24,992 % | 18,000 | 12,050 EUR | 12,650 EUR | 39,596 % | 4,743 % | DZ BANK | ||||
| VARTA | +33,009 % | 16,000 | 10,730 EUR | 11,330 EUR | 39,552 % | 5,296 % | DZ BANK | ||||
| CHERRY AG O.N. | +13,948 % | 4,500 | 3,950 EUR | 4,070 EUR | 39,350 % | 2,948 % | DZ BANK | ||||
| SUSE | +10,036 % | 14,000 | 12,340 EUR | 12,490 EUR | 39,064 % | 1,201 % | DZ BANK | ||||
| Singulus Technologies | +24,449 % | 2,500 | 2,030 EUR | 2,080 EUR | 38,996 % | 2,404 % | DZ BANK | ||||
| Morphosys | +17,017 % | 28,000 | 22,810 EUR | 22,930 EUR | 38,995 % | 0,523 % | DZ BANK | ||||
| VARTA | +31,673 % | 15,000 | 10,950 EUR | 11,550 EUR | 38,938 % | 5,195 % | DZ BANK | ||||
| APONTIS PHARM. AG INH ON | +12,071 % | 8,000 | 7,100 EUR | 7,250 EUR | 38,529 % | 2,069 % | DZ BANK | ||||
| VARTA | +18,251 % | 20,000 | 13,160 EUR | 13,760 EUR | 38,371 % | 4,360 % | DZ BANK | ||||
| VARTA | +18,372 % | 20,000 | 13,140 EUR | 13,740 EUR | 38,301 % | 4,367 % | DZ BANK | ||||
| VARTA | +25,782 % | 15,000 | 11,920 EUR | 12,520 EUR | 38,254 % | 4,792 % | DZ BANK | ||||
| Johnson & Johnson | +0,752 % | 160,000 | 147,670 EUR | 147,820 EUR | 37,397 % | 0,101 % | DZ BANK | ||||
| VARTA | +24,446 % | 14,000 | 12,140 EUR | 12,740 EUR | 36,836 % | 4,710 % | DZ BANK | ||||
| AMD | +12,619 % | 120,000 | 101,520 EUR | 101,620 EUR | 36,798 % | 0,098 % | DZ BANK | ||||
| SMA Solar | +11,869 % | 84,000 | 75,830 EUR | 76,460 EUR | 36,729 % | 0,824 % | DZ BANK | ||||
| Singulus Technologies | +17,279 % | 3,000 | 2,210 EUR | 2,290 EUR | 36,263 % | 3,493 % | DZ BANK | ||||
| Nvidia | +11,855 % | 375,000 | 317,930 EUR | 318,020 EUR | 36,194 % | 0,028 % | DZ BANK | ||||
| Delivery Hero | +13,497 % | 34,000 | 30,850 EUR | 31,000 EUR | 36,043 % | 0,484 % | DZ BANK | ||||
| VARTA | +28,940 % | 18,000 | 11,400 EUR | 12,000 EUR | 35,944 % | 5,000 % | DZ BANK | ||||
| Morphosys | +21,807 % | 28,000 | 21,490 EUR | 21,610 EUR | 35,892 % | 0,555 % | DZ BANK | ||||
| VARTA | +29,001 % | 18,000 | 11,390 EUR | 11,990 EUR | 35,833 % | 5,004 % | DZ BANK | ||||
| HelloFresh | +21,564 % | 17,000 | 14,140 EUR | 14,340 EUR | 35,823 % | 1,395 % | DZ BANK | ||||
| STMicroelectronics | +4,218 % | 44,000 | 42,220 EUR | 42,260 EUR | 35,782 % | 0,095 % | DZ BANK | ||||
| Nvidia | +8,764 % | 400,000 | 329,090 EUR | 329,190 EUR | 35,713 % | 0,030 % | DZ BANK | ||||
| Block Inc. (Square) | +15,642 % | 65,000 | 50,950 EUR | 51,000 EUR | 35,696 % | 0,098 % | DZ BANK | ||||
| VARTA | +35,378 % | 15,000 | 10,340 EUR | 10,940 EUR | 35,631 % | 5,484 % | DZ BANK | ||||
| HelloFresh | +16,056 % | 19,000 | 15,140 EUR | 15,340 EUR | 35,439 % | 1,304 % | DZ BANK | ||||
| Shop Apotheke Europe NV | +8,995 % | 92,000 | 80,540 EUR | 81,170 EUR | 35,377 % | 0,776 % | DZ BANK | ||||
| TUI | +10,480 % | 6,354 | 10,870 EUR | 10,960 EUR | 35,341 % | 0,821 % | DZ BANK | ||||
| Amazon | +3,483 % | 120,000 | 110,800 EUR | 110,910 EUR | 35,215 % | 0,099 % | DZ BANK | ||||
| Nordex | +9,182 % | 11,000 | 9,930 EUR | 10,050 EUR | 35,207 % | 1,194 % | DZ BANK | ||||
| Tesla | +16,773 % | 240,000 | 189,210 EUR | 189,290 EUR | 34,671 % | 0,042 % | DZ BANK | ||||
| 2G Energy | +9,042 % | 28,000 | 25,000 EUR | 25,300 EUR | 34,595 % | 1,186 % | DZ BANK | ||||
| Zalando | +9,984 % | 24,000 | 21,850 EUR | 21,970 EUR | 34,414 % | 0,546 % | DZ BANK | ||||
| Vonovia | +3,881 % | 19,000 | 17,940 EUR | 17,970 EUR | 34,336 % | 0,167 % | DZ BANK | ||||
| Friedrich Vorwerk | +9,781 % | 11,000 | 9,720 EUR | 10,020 EUR | 34,197 % | 2,994 % | DZ BANK | ||||
| ProSiebenSat.1 Media | +10,174 % | 8,000 | 7,280 EUR | 7,340 EUR | 34,188 % | 0,817 % | DZ BANK | ||||
| VARTA | +10,052 % | 22,000 | 14,510 EUR | 15,110 EUR | 34,095 % | 3,971 % | DZ BANK | ||||
| VARTA | +34,467 % | 15,000 | 10,490 EUR | 11,090 EUR | 34,067 % | 5,410 % | DZ BANK | ||||
| VARTA | +34,406 % | 14,000 | 10,500 EUR | 11,100 EUR | 34,057 % | 5,405 % | DZ BANK | ||||
| PVA TePla | +9,438 % | 20,000 | 17,350 EUR | 17,770 EUR | 33,954 % | 2,364 % | DZ BANK | ||||
| Delivery Hero | +15,147 % | 36,000 | 30,260 EUR | 30,410 EUR | 33,912 % | 0,493 % | DZ BANK | ||||
| Block Inc. (Square) | +15,328 % | 60,000 | 51,150 EUR | 51,210 EUR | 33,908 % | 0,117 % | DZ BANK | ||||
| Manz | +9,015 % | 20,000 | 17,880 EUR | 18,150 EUR | 33,859 % | 1,488 % | DZ BANK | ||||
| APONTIS PHARM. AG INH ON | +9,252 % | 8,500 | 7,330 EUR | 7,480 EUR | 33,859 % | 2,005 % | DZ BANK | ||||
| Global Fashion Group | +16,187 % | 0,600 | 0,470 EUR | 0,550 EUR | 33,859 % | 14,545 % | DZ BANK | ||||
| Tesla | +14,928 % | 250,000 | 193,430 EUR | 193,500 EUR | 33,846 % | 0,036 % | DZ BANK | ||||
| HelloFresh | +19,747 % | 16,000 | 14,470 EUR | 14,670 EUR | 33,767 % | 1,363 % | DZ BANK | ||||
| ArcelorMittal | +2,514 % | 25,000 | 24,800 EUR | 24,840 EUR | 33,586 % | 0,161 % | DZ BANK | ||||
| Energiekontor | +8,754 % | 70,000 | 62,980 EUR | 63,670 EUR | 33,519 % | 1,084 % | DZ BANK | ||||
Mit Discount-Zertifikaten können Anleger mit einem Rabatt in einen Basiswert, zum Beispiel eine Aktie, investieren. Durch den vergünstigten Einstieg reduziert sich das Risiko von Kursverlusten. Auf der anderen Seite sind die Gewinnchancen durch eine vorab festgelegte Kursgrenze, dem Cap, nach oben begrenzt. Mit Discount-Zertifikaten haben Sie die Möglichkeit, auch bei Seitwärtsbewegungen oder moderat fallenden Kursen positive Erträge zu erzielen.
Discount-Zertifikate suchen & finden
Vor dem Kauf eines Discount-Zertifikates, können Sie über den Derivate-Finder von onvista bequem und übersichtlich Zertifikate finden und vergleichen. Über die Filter können Sie die Suche spezifizieren und die Ergebnisse gezielt eingrenzen.
Geben Sie zunächst unter der Kategorie „Discount-Zertifikate“ und den gesuchten Basiswert per Name, WKN oder ISIN ein. Per Klick auf das Suche-Symbol werden Ihnen nun alle Discount-Zertifikate zum Basiswert aufgelistet.
Darüber hinaus können Sie im Finder die von Ihnen gewünschte Höhe des Discounts zum aktuellen Kurs prozentual oder absolut eintragen. Auch der Cap, also die Kursobergrenze, kann individuell justiert werden. Der Cap ist der maximale Auszahlbetrag am Ende der Laufzeit. Der Gewinn bei Discount-Zertifikaten ist somit „gedeckelt“. Allgemein gilt: Je höher der Cap, umso geringer der Discount – und umgekehrt.
Über weitere Filter, wie die jährliche Seitwärtsrendite (Rendite bei einem unveränderten Kurs des Basiswertes bis zur Fälligkeit), der Restlaufzeit oder der Emittenten-Auswahl, können Sie die Suche weiter verfeinern und schneller das passende Produkt finden.
Strategie für die Discount-Zertifikate Suche
Generell lässt sich festhalten: je niedriger das Risiko für den Anleger, umso geringer ist seine Gewinnchance und umgekehrt.
Wie viel Sie mit dem Handel von Discount-Zertifikaten erwirtschaften können, hängt also maßgeblich von der individuellen Risikobereitschaft und Erwartungshaltung ab. Wichtig für Anleger ist daher: Suchen Sie nach Zertifikaten, die zu Ihrer Anlagestrategie und Ihrer Risikobereitschaft passen!
Discount-Zertifikate zählen zwar zur Familie der Derivate, aber nicht zu den Hebelprodukten, die generell ein höheres Risiko abverlangen. Wer den ausgeprägten Nervenkitzel sucht, findet z.B. in der Kategorie der Knock-Outs die passenden Produkte zum gewünschten Basiswert.
Bei Discount-Zertifikaten unterscheidet man zwischen drei verschiedenen Strategien. Defensive Anleger wählen einen möglichst tiefen Cap und profitieren dabei von einem relativ hohen Discount beim Kauf, um so das Risiko vor hohen Verlusten zu streuen und möglichen Kursverlusten entgegenzuwirken. Bei einer neutralen Strategie wird ein Cap auf Höhe des aktuellen Kursniveaus gewählt. Der Discount fällt hierbei etwas geringer aus, allerdings profitiert der Anleger von einer höheren Maximalrendite. Spekuliert man auf Kurssteigerungen eines Basiswertes, bietet sich die offensive Strategie an. Der Cap sollte oberhalb des aktuellen Kursniveaus gewählt und dafür einen kleineren Discount akzeptiert werden.
Discount- oder Bonus-Zertifikat suchen?
Auf den ersten Blick scheinen die beiden Derivate-Typen sehr ähnlich, aber welcher Typ ist besser?
Während bei Discount-Zertifikaten der Rabatt und der Cap entscheidend für die Renditechancen sind, spielen bei Bonus-Zertifikaten Barriere und Bonus eine wichtige Rolle. Den Bonus erhält der Anleger nur dann, wenn die Barriere während der Laufzeit nicht verletzt wird. Dieser Punkt macht Bonus-Zertifikate etwas riskanter als Discount-Zertifikate.
Auf der anderen Seite können Sie mit Bonus-Zertifikaten in vollem Umfang an Kursgewinnen des Basiswerts teilnehmen, während bei Discount-Zertifikaten die Ertragschancen aufgrund des Caps begrenzt sind. Das Hauptrisiko bei Bonus-Zertifikaten liegt in einer Verletzung der Barriere. Denn dann trägt der Anleger die Basiswertverluste in vollem Umfang mit. Bei Discount-Zertifikaten werden dagegen etwaige Kursverluste des Basiswerts durch den Rabatt abgemildert. So gesehen bergen Discount-Zertifikate ein geringeres Risiko durch negative Kursentwicklungen (hohe) Verluste zu erleiden. Sie bieten allerdings auch weniger Chancen auf einen hohen Ertrag.
Welcher der beiden Zertifikate-Typen für Sie nun geeigneter ist, hängt somit maßgeblich von Ihrer Anlagestrategie und Risikobereitschaft ab. Zu beachten ist, dass bei beiden Zertifikate-Typen im Extremfalle ein Totalverlust eintreten kann. Entweder, weil der Basiswert wertlos wird, oder weil der Emittent des Produkts Insolvenz anmeldet (Emittentenrisiko).
Discount-Zertifikate kaufen
Discount-Zertifikate stellen eine ideale Anlagelösung dar, um auch in Seitwärtsmärkten eine positive Rendite zu erwirtschaften. Über den Derivate-Finder von onvista haben Sie die Möglichkeit nach Discount-Zertifikaten zu suchen, die Ihrem Anlageverhalten und Ihrer Risikobereitschaft entsprechen.
Welche Discount-Zertifikate sollte man kaufen?
Die bekanntesten Emittenten für Discount-Zertifikate sind unter anderem Vontobel, DekaBank, DZ Bank und Société Générale.
Egal bei welchem Anbieter, wichtig ist es, dass Sie nur Produkte kaufen, die zu Ihrer Anlagestrategie passen. Wir helfen Ihnen bei der Suche. Haben Sie Ihr Wunschprodukt gefunden, klicken Sie auf die farblich hinterlegte WKN in der Trefferliste. Order können dann über den Button „Käufe“ getätigt werden. Wir stellen Ihnen dazu eine Auswahl an Brokern zur Verfügung, bei denen Sie den Kauf abschließen können. Falls Sie noch kein Depot haben, empfehlen wir Ihnen sich ein günstiges Depot über unseren Depot-Vergleich auszuwählen.
Discount-Zertifikate kaufen - die Rolle von Spread und Volatilität
Aufgrund ihrer Konstruktion spielt die Volatilität des Basiswerts eine wichtige Rolle für die Höhe des Rabatts. Generell gilt: Je höher die Vola, desto größer der Discount. Wer also einsteigt, kann von einer hohen Vola profitieren. Aber aufgepasst: Wer bereits ein Discount-Zertifikat im Depot liegen hat, muss in diesem Fall (Vola-Anstieg) mit fallenden Preisen beim Discount-Zertifikat rechnen.
Der Spread ist die Spanne zwischen dem Geld- und Briefkurs eines Wertpapiers. Dazu ein Beispiel: Ein Discount-Zertifikat kostet für den Käufer 100 Euro (Geldkurs). Ein Verkäufer würde für das gleiche Produkt aber nur 99 Euro erhalten (Briefkurs). Der Spread beträgt demnach 1 Euro. Er stellt für den Anleger ein Kostenfaktor dar.
