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Aktie • Versicherungen

PZU Kennzahlen

WKN: A0YCYA
A0YCYA

ISIN: PLPZU0000011
PLPZU0000011

Land: Polen 🇵🇱

Ticker: PZU
PZU
• 7PZ
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heute, 16:26:32 •

14,705 EUR

-0,295 EUR-1,97 %

Geld

14,285 EUR

(2.500 Stk.)

Brief

14,700 EUR

(2.500 Stk.)

Tagesvolumen

269 Stk.

Tagesspanne

14,220 – 14,780 EUR

52W-Spanne

8,960 – 15,870 EUR

Marktkapitalisierung

Dividendenrendite

Gewinn pro Aktie

theScreener Rating

NEU:Nachhaltigkeits-Score

Fundamentale Kennzahlen

Gewinn	2027e	2026e	2025e	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015
Gewinn pro Aktie in EUR	1,68	1,61	1,59	1,45	1,56	0,91	0,90	0,52	0,89	0,87	0,79	0,53	0,63
KGV	8,83	9,20	9,33	7,41	7,08	9,06	9,16	14,64	10,48	11,80	12,51	14,76	12,55
Gewinnwachstum (%)	+3,66	+1,15	+10,18	-7,34	+70,84	+1,30	+74,66	-42,15	+2,69	+10,39	+49,78	-16,97	-21,15
PEG	+1,11	+2,18	+6,81	+0,74	-0,96	+0,13	+7,06	+0,20	-0,25	+4,39	+1,21	+0,30	-0,74

Dividende	2027e	2026e	2025e	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015
Dividende in EUR	1,13	1,09	1,06	1,05	1,01	0,56	0,45	0,82	0,00	0,65	0,58	0,33	0,49
Dividendenrendite (%)	7,61	7,33	7,15	9,75	9,18	6,78	5,49	10,82	0,00	6,38	5,93	4,22	6,11

Cashflow	2027e	2026e	2025e	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015
Cashflow je Aktie in EUR	–	–	–	8,64	8,24	6,45	2,46	8,15	0,67	0,50	4,63	1,28	0,73
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)	–	–	–	1,24	1,34	1,28	3,37	0,93	13,97	20,55	2,13	6,07	10,86

Umsatz	2027e	2026e	2025e	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015
Umsatz in PLN	–	–	–	64,54 Mrd.	62,21 Mrd.	48,83 Mrd.	40,09 Mrd.	39,21 Mrd.	41,08 Mrd.	37,54 Mrd.	32,94 Mrd.	24,50 Mrd.	19,80 Mrd.
Umsatzwachstum (%)	–	–	–	+3,74	+27,42	+21,78	+2,27	-4,57	+9,43	+13,99	+34,41	+23,76	+0,26
Umsatz je Mitarbeiter in EUR	–	–	–	384.883,80	375.481,42	298.224,94	235.817,39	224.632,50	–	–	–	–	–

Buchwert	2027e	2026e	2025e	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015
Buchwert je Aktie in EUR	–	–	–	–	–	–	–	–	–	–	–	–	–
Kurs-Buch-Verhältnis (KBV)	–	–	–	1,23	1,36	1,75	1,79	1,49	2,14	2,54	2,49	2,20	2,27

Bilanz	2027e	2026e	2025e	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015
Bilanzsumme in PLN	–	–	–	503,26 Mrd.	467,89 Mrd.	432,10 Mrd.	399,59 Mrd.	376,87 Mrd.	341,48 Mrd.	327,04 Mrd.	316,16 Mrd.	124,36 Mrd.	104,33 Mrd.
Eigenkapitalquote (%)	–	–	–	+19,55	+19,44	+14,35	+15,74	+18,05	+18,28	+18,31	+19,16	+17,08	+16,71
Verschuldungsgrad (%)	–	–	–	+411,42	+414,53	+596,77	+535,20	+453,99	+447,19	+446,08	+421,88	+485,37	+498,44
dyn. Verschuldungsgrad (%)	–	–	–	+1.269,45	+1.239,50	+1.553,49	+3.713,26	+1.026,61	+11.280,40	+14.487,69	+1.494,33	+2.181,78	+3.212,89
Bilanzierungsmethode	–	–	–	IFRS	IFRS	IFRS	IFRS	IFRS	IFRS	IFRS	IFRS	IFRS	IFRS
Geschäftsjahresende	–	–	–	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021	31.12.2020	31.12.2019	31.12.2018	31.12.2017	31.12.2016	31.12.2015

Marktkapitalisierung	2027e	2026e	2025e	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015
Marktkapitalisierung in EUR	–	–	12,82 Mrd.	9,25 Mrd.	9,54 Mrd.	7,15 Mrd.	7,14 Mrd.	6,53 Mrd.	8,08 Mrd.	8,86 Mrd.	8,51 Mrd.	6,70 Mrd.	6,87 Mrd.
Marktkapitalisierung/Umsatz	–	–	–	0,61	0,66	0,63	0,76	0,71	0,84	1,01	1,11	1,17	1,48
Marktkapitalisierung/Mitarbeiter in EUR	–	–	–	236.017,69	246.307,36	186.774,76	179.502,20	160.076,27	–	–	–	–	–
Marktkapitalisierung/EBITDA	–	–	–	1,56	1,55	2,23	3,30	4,29	3,29	3,71	6,61	9,45	9,99

Rentabilität (%)	2027e	2026e	2025e	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015
Cashflow-Marge	–	–	–	+49,42	+48,88	+48,79	+22,61	+76,74	+6,02	+4,91	+51,93	+19,29	+13,66
EBIT-Marge	–	–	–	+37,09	+40,12	+25,39	+19,67	+13,24	+22,43	+24,25	+16,73	+12,38	+14,85
EBITDA-Marge	–	–	–	+39,42	+42,34	+28,11	+23,03	+16,61	+25,57	+27,19	+16,73	+12,38	+14,85
Eigenkapitalrendite	–	–	–	+5,43	+6,34	+5,44	+5,30	+2,81	+5,28	+5,36	+4,80	+9,16	+13,44
Gesamtkapitalrendite	–	–	–	+2,70	+3,13	+1,88	+0,94	+0,81	+1,59	+1,60	+1,36	+2,19	+2,36
Cashflow / ROI	0,00	0,00	0,00	+6,34	+6,50	+5,51	+2,27	+7,98	+0,72	+0,56	+5,41	+3,80	+2,59
Steuerquote	–	–	–	+22,20	+22,56	+30,75	+27,05	+37,65	+26,75	+24,24	+23,47	+20,24	+20,46

Die geschätzten Kennzahlen werden von FactSet bereitgestellt: Copyright © 2025 FactSet Research Systems Inc. All rights reserved.

Technische Kennzahlen zu PZU

Risiko- und Trendkennzahlen	Einstellungen
Gl. Durchschn. - 20T	14,40 EUR
Gl. Durchschn. - 30T	14,42 EUR
Gl. Durchschn. - 100T	13,96 EUR
Gl. Durchschn. - 200T	12,44 EUR
RSL - 30T	1,02
RSL - 250T	1,22
Vola - 30T	24,35
Vola - 250T	32,91
Momentum - 30T	1,06
Momentum - 250T	1,30

Benchmark-Vergleich	Einstellungen
Name	Beta 30T	Beta 250T	Korrelation 30T	Korrelation 250T	Outperformance 1W	Outperformance 1M	Outperformance 1J
EURO STOXX 50	0,49	0,97	0,27	0,27	-0,08 %	-1,66 %	+18,48 %
MSCI World	0,63	0,54	0,21	0,21	+1,31 %	-1,69 %	+13,35 %
PTX (PLN)	1,16	1,02	0,84	0,84	-0,88 %	-4,74 %	+2,82 %
STOXX Europe 600	0,44	1,12	0,17	0,17	+0,83 %	-1,61 %	+22,85 %
STOXX Europe 600 Insurance	0,64	0,92	0,30	0,30	+0,77 %	-2,32 %	+2,54 %

Performance- und Kurs-Kennzahlen
Zeitraum	Performance	Hoch	Abstand	Tief	Abstand
1 Woche	+2,74 %	15,11 EUR 31.07.2025	-2,72 %	14,17 EUR 29.07.2025	+3,64 %
1 Monat	+1,01 %	15,73 EUR 03.07.2025	-6,97 %	13,78 EUR 16.07.2025	+6,29 %
6 Monate	+27,12 %	15,87 EUR 10.06.2025	-7,92 %	11,35 EUR 04.04.2025	+22,85 %
1 Jahr	+34,53 %	15,87 EUR 10.06.2025	-7,92 %	8,96 EUR 06.11.2024	+39,07 %
3 Jahre	+135,92 %	15,87 EUR 10.06.2025	-7,92 %	4,69 EUR 03.10.2022	+68,08 %
5 Jahre	+138,85 %	15,87 EUR 10.06.2025	-7,92 %	4,59 EUR 28.10.2020	+68,80 %
7 Jahre	+54,58 %	15,87 EUR 10.06.2025	-7,92 %	4,59 EUR 28.10.2020	+68,80 %
10 Jahre	+47,46 %	15,87 EUR 10.06.2025	-7,92 %	4,59 EUR 28.10.2020	+68,80 %

TheScreener-Ratings zu PZU

Fundamentalanalyse
Revidierte Gewinnprognose			Negative Analystenhaltung seit 10.06.2025	Die Gewinnerwartung der Analysten pro Aktie liegen heute niedriger als vor sieben Wochen. Dieser negative Trend hat am 10.06.2025 bei einem Kurs von 62,94 PLN eingesetzt.
Bewertung			Unterbewertet, gemäss theScreener	Auf Basis des Wachstumspotentials und eigener Kriterien, erscheint uns der Aktienkurs aktuell unterbewertet.
Mittelfristiger Markttrend	0,10		Neutrale Tendenz, zuvor jedoch (seit dem 27.06.2025) positiv	Die Aktie wird in der Nähe ihres dividendenbereinigten 40-Tage Durchschnitts gehandelt (in einer Bandbreite von +1,75% bis -1,75%). Zuvor unterlag der Wert einem positiven Trend (seit dem 27.06.2025).
Rel. 4 Wochen Performance	-0,67 %		vs. STOXX600	Dividendenbereinigt war die Performance der letzten vier Wochen marktkonform: -0,67% relativ zum STOXX600.
KGV	8,74		Erwartetes KGV für 2027	Das erwartete KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) gilt für das Jahr 2027.
G/PE	1,55		>40% Abschlag relativ zur Wachstumserwartung	Ein "Verhältnis zwischen Wachstum plus geschätzte Dividende und KGV" von über 1,5 weist auf einen Preisabschlag gegenüber dem normalen Preis für das Wachstumspotential hin, von in diesem Fall über 40%.
Dividenden-Rendite	+7,40 %		Dividende durch Gewinn gedeckt	Für die während den nächsten 12 Monaten erwartete Dividende müssen voraussichtlich +64,62% des Gewinns verwendet werden.
Langfristiges Wachstum	+6,18 %		Wachstum heute bis 2027 p.a.	Die durchschnittlichen jährlichen Wachstumsraten gelten für die Gewinne von heute bis 2027.
Marktkapitalisierung in Mrd. USD	14,25		Grosser Marktwert	Mit einer Marktkapitalisierung von >$8 Mrd., ist PZU ein hoch kapitalisierter Titel.
Anzahl der Analysen	7		Bei den Analysten von mittlerem Interesse	In den zurückliegenden sieben Wochen haben durchschnittlich 7 Analysten eine Schätzung des Gewinns pro Aktie für diesen Titel abgegeben.
Chance (Gesamt)			3/4	Drei Sterne seit dem 15.07.2025.

Risikoanalyse
Bear Market Faktor			Defensiver Charakter bei sinkendem Index	Die Aktie tendiert dazu, Indexrückgänge um durchschnittlich -0,24% abzuschwächen.
Bad News Faktor			Geringe Kursrückgänge bei spezifischen Problemen	Der Titel verzeichnet bei unternehmensspezifischen Problemen i.d.R. geringe Kursabschläge in Höhe von durchschnittlich +1,63%.
Beta	1,07 %		Mittlere Anfälligkeit vs. STOXX600	Die Aktie tendiert dazu, pro 1% Indexbewegung mit einem Ausschlag von +1,07% zu reagieren.
Korrelation 365 Tage	60,62 %		Starke Korrelation mit dem STOXX600	+60,62% der Kursschwankungen werden durch Indexbewegungen verursacht.
Risiko (Gesamt)			Niedrig	Die Aktie ist seit dem 07.02.2025 als Titel mit geringer Sensitivität eingestuft.

Diese Informationen basieren auf Auswertungen von theScreener.com.

Nachhaltigkeits-Score der PZU Aktie

Klima
30 %
Gesellschaft
83 %
Gender
64 %

Klima: 30 %	Perf.	Zielwert
Erneuerbare Energie	18,9 %	100 %
Treibhausgasemission	49,0 %	< 100 % CO₂
Treibhausgasemission Lieferkette	123-fach	< 100 % CO₂
Abfallrecycling	–	–

Gesellschaft: 83 %	Perf.	Zielwert
Gewerkschaftsbildung	39,0 %	80 %
CEO-/Mitarbeitergehalt	19-fach	< 30-fach
Mitarbeiter-Fluktuation	12,0 %	< 10 %
Diskriminierung	erfüllt 4	4 Kriterien

Gender: 64 %	Perf.	Zielwert
Frauen im Vorstand	30,0 %	40 %
Gender Pay Gap	21,9 %	< 3 %
Frauen im Management	40,0 %	40 %
Gläserne Decke	61,5 %	90 %

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