Aktie • Banken
Santander Bank Polska Kennzahlen
- WKN
- 677298
- ISIN
- PLBZ00000044
- Land
- Polen 🇵🇱
- Ticker
- SPL • BZI
- WKN
- 677298
- Land
- Polen 🇵🇱
- ISIN
- PLBZ00000044
- Ticker
- SPL • BZI
•
134,900 EUR
+6,300 EUR+4,90 %
Geld
133,100 EUR
(50 Stk.)
Brief
134,900 EUR
(50 Stk.)
Tagesvolumen
136 Stk.
Tagesspanne
128,500 – 134,900 EUR
52W-Spanne
–
Fundamentale Kennzahlen
| Gewinn | 2027e | 2026e | 2025e | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Gewinn pro Aktie in EUR | 14,56 | 14,52 | 13,05 | 12,00 | 11,13 | 6,44 | 2,56 | 2,39 | 4,93 | 5,58 | 5,24 | 5,14 | 5,52 |
KGV | 9,17 | 9,20 | 10,24 | 8,97 | 10,36 | 9,47 | 32,03 | 18,28 | 14,67 | 15,10 | 17,78 | 14,47 | 12,11 |
Gewinnwachstum (%) | +2,47 | +15,87 | +6,39 | +7,89 | +72,62 | +151,75 | +7,09 | -51,50 | -11,68 | +6,42 | +2,06 | -6,87 | +17,78 |
PEG | -0,09 | +31,80 | +0,90 | +1,03 | +1,31 | +0,13 | +0,21 | +2,58 | -0,28 | -1,29 | +2,77 | +7,03 | -1,76 |
| Dividende | 2027e | 2026e | 2025e | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Dividende in EUR | 10,38 | 10,30 | 9,95 | 10,91 | 15,97 | 0,00 | 1,14 | 0,00 | 0,00 | 4,64 | 0,73 | 1,27 | 3,06 |
Dividendenrendite (%) | 7,77 | 7,71 | 7,45 | 10,13 | 13,86 | 0,00 | 1,39 | 0,00 | 0,00 | 5,51 | 0,78 | 1,71 | 4,58 |
| Cashflow | 2027e | 2026e | 2025e | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Cashflow je Aktie in EUR | – | – | – | 31,61 | 41,93 | 26,34 | 21,05 | 18,06 | 20,26 | 4,90 | 10,09 | 6,20 | 5,02 |
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV) | – | – | – | 3,41 | 2,75 | 2,32 | 3,90 | 2,42 | 3,57 | 16,85 | 9,26 | 12,02 | 13,34 |
| Umsatz | 2027e | 2026e | 2025e | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Umsatz in PLN | – | – | – | 23,00 Mrd. | 21,87 Mrd. | 15,82 Mrd. | 9,94 Mrd. | 10,00 Mrd. | 11,65 Mrd. | 10,11 Mrd. | 9,45 Mrd. | 9,36 Mrd. | 9,31 Mrd. |
Umsatzwachstum (%) | – | – | – | +5,14 | +38,25 | +59,19 | -0,64 | -14,10 | +15,24 | +6,92 | +1,02 | +0,47 | +5,19 |
Umsatz je Mitarbeiter in EUR | – | – | – | – | – | 329.203,55 | 206.547,33 | 186.571,08 | 200.869,48 | 154.942,70 | 154.620,29 | 149.028,91 | 192.334,20 |
| Buchwert | 2027e | 2026e | 2025e | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Buchwert je Aktie in EUR | – | – | – | 74,90 | 73,14 | 65,20 | 58,79 | 62,16 | 58,62 | 57,86 | 51,89 | 46,90 | 45,98 |
Kurs-Buch-Verhältnis (KBV) | – | – | – | 1,44 | 1,58 | 0,94 | 1,39 | 0,70 | 1,23 | 1,46 | 1,80 | 1,59 | 1,45 |
| Bilanz | 2027e | 2026e | 2025e | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Bilanzsumme in PLN | – | – | – | 304,37 Mrd. | 276,65 Mrd. | 259,17 Mrd. | 244,88 Mrd. | 229,31 Mrd. | 210,56 Mrd. | 206,78 Mrd. | 153,51 Mrd. | 150,95 Mrd. | 140,68 Mrd. |
Eigenkapitalquote (%) | – | – | – | +11,94 | +12,88 | +12,31 | +11,80 | +13,22 | +13,55 | +13,65 | +16,14 | +14,74 | +15,46 |
Verschuldungsgrad (%) | – | – | – | +737,23 | +676,69 | +712,12 | +747,46 | +656,27 | +638,12 | +632,41 | +519,49 | +578,24 | +546,97 |
dyn. Verschuldungsgrad (%) | – | – | – | +1.952,60 | +1.323,77 | +1.986,84 | +2.362,90 | +2.537,69 | +2.071,23 | +8.405,28 | +3.023,52 | +4.923,55 | +5.618,28 |
Bilanzierungsmethode | – | – | – | IFRS | IFRS | IFRS | IFRS | IFRS | IFRS | IFRS | IFRS | IFRS | IFRS |
Geschäftsjahresende | – | – | – |
| Marktkapitalisierung | 2027e | 2026e | 2025e | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Marktkapitalisierung in EUR | – | – | 13,65 Mrd. | 11,00 Mrd. | 11,78 Mrd. | 6,24 Mrd. | 8,38 Mrd. | 4,47 Mrd. | 7,38 Mrd. | 8,60 Mrd. | 9,26 Mrd. | 7,38 Mrd. | 6,63 Mrd. |
Marktkapitalisierung/Umsatz | – | – | – | 2,03 | 2,29 | 1,68 | 3,58 | 1,90 | 2,69 | 3,62 | 4,16 | 3,35 | 3,03 |
Marktkapitalisierung/Mitarbeiter in EUR | – | – | – | – | – | 551.533,25 | 740.061,17 | 353.929,04 | 541.282,04 | 560.660,83 | 643.927,93 | 499.496,61 | 582.107,41 |
Marktkapitalisierung/EBITDA | – | – | – | -7,65 | -8,62 | -5,44 | -10,14 | -5,39 | -10,92 | -17,04 | -20,44 | -18,81 | -27,05 |
| Rentabilität (%) | 2027e | 2026e | 2025e | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Cashflow-Marge | – | – | – | +59,68 | +83,24 | +72,29 | +91,96 | +78,39 | +75,47 | +21,02 | +45,05 | +27,94 | +22,73 |
EBIT-Marge | – | – | – | -29,24 | -29,14 | -34,09 | -41,16 | -41,15 | -30,07 | -24,53 | -21,97 | -19,24 | -13,57 |
EBITDA-Marge | – | – | – | -26,57 | -26,54 | -30,78 | -35,34 | -35,22 | -24,68 | -21,23 | -20,37 | -17,82 | -11,19 |
Eigenkapitalrendite | – | – | – | +14,34 | +13,56 | +8,77 | +3,85 | +3,42 | +7,50 | +8,38 | +8,93 | +9,74 | +10,70 |
Gesamtkapitalrendite | – | – | – | +3,44 | +3,66 | +2,19 | +0,62 | +0,87 | +1,91 | +1,86 | +2,26 | +2,29 | +2,65 |
Cashflow / ROI | 0,00 | 0,00 | 0,00 | +4,51 | +6,58 | +4,41 | +3,73 | +3,42 | +4,17 | +1,03 | +2,77 | +1,73 | +1,50 |
Steuerquote | – | – | – | +28,21 | +28,17 | +31,49 | +40,60 | +35,87 | +25,19 | +21,62 | +24,92 | +24,06 | +20,43 |
Die geschätzten Kennzahlen werden von FactSet bereitgestellt: Copyright © 2025 FactSet Research Systems Inc. All rights reserved.
Technische Kennzahlen zu Santander Bank Polska
| Risiko- und Trendkennzahlen | Einstellungen |
|---|---|
Gl. Durchschn. - 20T | 124,63 EUR |
Gl. Durchschn. - 30T | 122,81 EUR |
Gl. Durchschn. - 100T | 124,09 EUR |
Gl. Durchschn. - 200T | 119,16 EUR |
RSL - 30T | 1,09 |
RSL - 250T | 1,13 |
Vola - 30T | 34,57 |
Vola - 250T | 36,57 |
Momentum - 30T | 1,18 |
Momentum - 250T | 1,20 |
| Benchmark-Vergleich | Einstellungen | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Name | Beta 30T | Beta 250T | Korrelation 30T | Korrelation 250T | Outperformance 1W | Outperformance 1M | Outperformance 1J |
| 1,36 | 1,18 | 0,61 | 0,61 | +4,64 % | +10,00 % | +4,45 % | |
| 2,61 | 0,65 | 0,65 | 0,65 | +5,73 % | +7,30 % | -1,23 % | |
| 1,60 | 1,27 | 0,85 | 0,85 | +3,06 % | +5,17 % | -16,72 % | |
| 1,84 | 1,38 | 0,55 | 0,55 | +6,17 % | +9,41 % | +8,90 % | |
| 1,24 | 0,96 | 0,70 | 0,70 | +2,02 % | +0,85 % | -42,99 % | |
| Performance- und Kurs-Kennzahlen | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Zeitraum | Performance | Hoch | Abstand | Tief | Abstand |
| 1 Woche | +9,63 % | 134,90 EUR | – | 120,20 EUR | +10,90 % |
| 1 Monat | +9,72 % | 134,90 EUR | – | 116,50 EUR | +13,64 % |
| 6 Monate | – | – | – | – | – |
| 1 Jahr | – | – | – | – | – |
| 3 Jahre | – | – | – | – | – |
| 5 Jahre | – | – | – | – | – |
| 7 Jahre | – | – | – | – | – |
| 10 Jahre | – | – | – | – | – |
TheScreener-Ratings zu Santander Bank Polska
| Fundamentalanalyse | ||||
|---|---|---|---|---|
| Revidierte Gewinnprognose | Positive Analystenhaltung seit 05.08.2025 | Die Gewinnprognosen pro Aktie liegen heute höher als vor sieben Wochen. Dieser positive Trend hat am 05.08.2025 bei einem Kurs von 520,60 PLN eingesetzt. | ||
| Bewertung | Unterbewertet, gemäss theScreener | Auf Basis des Wachstumspotentials und eigener Kriterien, erscheint uns der Aktienkurs aktuell unterbewertet. | ||
| Mittelfristiger Markttrend | Positive Tendenz seit dem 04.07.2025 | Der dividendenbereinigte mittelfristige technische 40-Tage Trend ist seit dem 04.07.2025 positiv. | ||
| Rel. 4 Wochen Performance | +9,41 % | vs. STOXX600 | Dividendenbereinigt hat die Aktie den STOXX600 während der letzten vier Wochen um +9,41% geschlagen. | |
| KGV | 9,25 | Erwartetes KGV für 2027 | Das erwartete KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) gilt für das Jahr 2027. | |
| G/PE | 1,58 | >40% Abschlag relativ zur Wachstumserwartung | Ein "Verhältnis zwischen Wachstum plus geschätzte Dividende und KGV" von über 1,5 weist auf einen Preisabschlag gegenüber dem normalen Preis für das Wachstumspotential hin, von in diesem Fall über 40%. | |
| Dividenden-Rendite | +7,77 % | ⚠ Dividende ist nur unzureichend durch Gewinne gedeckt | Für die während den nächsten 12 Monaten erwartete Dividende müssen voraussichtlich +71,91% des Gewinns verwendet werden. | |
| Langfristiges Wachstum | +6,88 % | Wachstum heute bis 2027 p.a. | Die durchschnittlichen jährlichen Wachstumsraten gelten für die Gewinne von heute bis 2027. | |
| Marktkapitalisierung in Mrd. USD | 15,89 | Grosser Marktwert | Mit einer Marktkapitalisierung von >$8 Mrd., ist Santander Bank Polska ein hoch kapitalisierter Titel. | |
| Anzahl der Analysen | 6 | Nur von wenigen Analysten verfolgt | In den zurückliegenden sieben Wochen haben durchschnittlich 6 Analysten eine Schätzung des Gewinns pro Aktie für diesen Titel abgegeben. | |
| Chance (Gesamt) | 4/4 | Vier Sterne seit dem 05.08.2025. | ||
| Risikoanalyse | ||||
|---|---|---|---|---|
| Bear Market Faktor | Mittlere Anfälligkeit bei Indexrückgängen | Die Aktie tendiert dazu, Indexrückgänge in etwa gleichem Umfang mitzuvollziehen. | ||
| Bad News Faktor | Durchschnittliche Kursrückgänge bei spezifischen Problemen | Der Titel verzeichnet bei unternehmensspezifischen Problemen i.d.R. mittlere Kursabschläge in Höhe von durchschnittlich +2,77%. | ||
| Beta | 1,28 % | Hohe Anfälligkeit vs. STOXX600 | Die Aktie tendiert dazu, pro 1% Indexbewegung mit einem Ausschlag von +1,28% zu reagieren. | |
| Korrelation 365 Tage | 50,97 % | Mittelstarke Korrelation mit dem STOXX600 | +50,97% der Kursschwankungen werden durch Indexbewegungen verursacht. | |
| Risiko (Gesamt) | Mittel | Mittel, keine Veränderung im letzten Jahr. | ||
Diese Informationen basieren auf Auswertungen von theScreener.com.
Nachhaltigkeits-Score der Santander Bank Polska Aktie
| Klima: 65 % | Perf. | Zielwert |
|---|---|---|
| Erneuerbare Energie | 78,3 % | 100 % |
| Treibhausgasemission | 21,0 % | < 100 % CO₂ |
| Treibhausgasemission Lieferkette | 1,2-fach | < 100 % CO₂ |
| Abfallrecycling | – | – |
| Gesellschaft: 63 % | Perf. | Zielwert |
|---|---|---|
| Gewerkschaftsbildung | 74,0 % | 80 % |
| CEO-/Mitarbeitergehalt | 367-fach | < 30-fach |
| Mitarbeiter-Fluktuation | 19,4 % | < 10 % |
| Diskriminierung | erfüllt 4 | 4 Kriterien |
| Gender: 86 % | Perf. | Zielwert |
|---|---|---|
| Frauen im Vorstand | 40,0 % | 40 % |
| Gender Pay Gap | 0,0 % | < 3 % |
| Frauen im Management | 31,2 % | 40 % |
| Gläserne Decke | 59,6 % | 90 % |