EQS-News: RBI: Zwischenbericht 1. Halbjahr 2024 - Stabile Ergebnisentwicklung des Kerngeschäfts
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RBI: Zwischenbericht 1. Halbjahr 2024 - Stabile Ergebnisentwicklung des Kerngeschäfts
30.07.2024 / 07:28 CET/CEST
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Stabile Ergebnisentwicklung des Kerngeschäfts
- Konzernergebnis ohne Beiträge aus Russland und Belarus im 1. Halbjahr EUR 604 Millionen, inklusive Vorsorgen für CHF- und EUR-Kredite in Polen in Höhe von EUR 391 Millionen
- Kernerträge ohne Russland und Belarus im Quartalsvergleich mit EUR 1.523 Millionen stabil, höherer Provisionsüberschuss kompensiert leichten margenbedingten Rückgang des Zinsergebnisses
- Kreditrisikovorsorgen im 2. Quartal leicht gestiegen: EUR 78 Millionen für den Konzern ohne Russland und Belarus
- Harte Kernkapitalquote ohne Russland stabil bei 14,7% (für gesamten Konzern 17,8%)
- Russland: beschleunigte Risikominderung – Abbau der Kundenkredite um fast 60% seit dem Höhepunkt im 2. Quartal 2022 auf EUR 5,8 Milliarden, erhebliche Einschränkung des internationalen Zahlungsverkehrs sowie Maßnahmen zur weiteren Senkung der Kundeneinlagen
- ROE-Ausblick von 10% (ohne Russland und Belarus) für 2024 bestätigt
| Erfolgsrechnung in EUR Millionen | 1-6/2024 | 1-6/2023 | Q2/2024 | Q1/2024 |
| Zinsüberschuss | 2.895 | 2.749 | 1.440 | 1.455 |
| Provisionsüberschuss | 1.391 | 1.698 | 722 | 669 |
| Handelsergebnis und Ergebnis aus Fair-Value-Bewertungen | 59 | 116 | 42 | 17 |
| Verwaltungsaufwendungen | (1.924) | (1.995) | (986) | (938) |
| Betriebsergebnis | 2.535 | 2.661 | 1.271 | 1.263 |
| Übriges Ergebnis | (407) | (450) | (260) | (147) |
| Staatliche Maßnahmen und Pflichtabgaben | (161) | (237) | (21) | (140) |
| Wertminderungen auf finanzielle Vermögenswerte | (48) | (259) | (23) | (25) |
| Ergebnis vor Steuern | 1.919 | 1.715 | 967 | 952 |
| Ergebnis nach Steuern | 1.436 | 1.327 | 715 | 721 |
| Konzernergebnis | 1.324 | 1.235 | 661 | 664 |
| Bilanz in EUR Millionen | 30/6/2024 | 31/12/2023 |
| Forderungen an Kunden | 101.920 | 99.434 |
| Verbindlichkeiten gegenüber Kunden | 125.333 | 119.353 |
| Bilanzsumme | 209.963 | 198.241 |
| Risikogewichtete Aktiva gesamt (RWA) | 98.453 | 93.664 |
| Bankspezifische Kennzahlen | 30/6/2024 | 31/12/2023 |
| NPE Ratio | 1,8% | 1,9% |
| NPE Coverage Ratio | 53,3% | 51,7% |
| Harte Kernkapitalquote (transitional, inkl. Ergebnis) | 17,8% | 17,3% |
| Eigenmittelquote (transitional, inkl. Ergebnis) | 21,9% | 21,5% |
| Kennzahlen | 1-6/2024 | 1-6/2023 | Q2/2024 | Q1/2024 |
| Nettozinsspanne (Ø zinstragende Aktiva) | 2,94% | 2,74% | 2,92% | 2,98% |
| Cost/Income Ratio | 42,7% | 42,4% | 43,2% | 42,2% |
| Neubildungsquote (Ø Forderungen an Kunden) | 0,25% | 0,37% | 0,27% | 0,22% |
| Konzern-Return-on-Equity | 15,0% | 14,9% | 15,1% | 15,0% |
| Ergebnis je Aktie in EUR | 3,87 | 3,59 | 1,93 | 1,94 |
Ausblick
Der Ausblick für 2024 bezieht sich auf die RBI ohne Russland und Belarus. Der Ausblick für den gesamten RBI-Konzern einschließlich Russland und Belarus wurde angesichts der beschleunigten Reduzierung der Geschäftstätigkeit in Russland ausgesetzt.
| Ausblick 2024 | RBI ohne RU/BY |
| Zinsüberschuss in EUR | rund 4,1 Mrd. |
| Provisionsüberschuss in EUR | rund 1,8 Mrd. |
| Forderungen an Kunden (Wachstum) | 4 bis 5% |
| Verwaltungsaufwendungen in EUR | rund 3,3 Mrd. |
| Cost/Income Ratio | rund 52% |
| Neubildungsquote (vor Berücksichtigung von Overlays) | rund 35 BP |
| Konzern-Return-on-Equity | rund 10% |
| Harte Kernkapitalquote | rund 14,7%* |
| *Unter Annahme einer Entkonsolidierung der russischen Einheit zum Kurs-Buchwertverhältnis von Null |
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