DGAP-News: Jahresergebnis 2021 der Luzerner Kantonalbank AG (Ad-hoc) (deutsch)
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Jahresergebnis 2021 der Luzerner Kantonalbank AG (Ad-hoc)
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Luzerner Kantonalbank AG / Schlagwort(e): Jahresergebnis
Jahresergebnis 2021 der Luzerner Kantonalbank AG (Ad-hoc)
03.02.2022 / 06:15
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Ad hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 Kotierungsreglement (KR)
* Konzerngewinn 2021: 221.4 Millionen Franken (+ 5.0 %)
* Unternehmensgewinn nach Steuern 2021: 246.4 Millionen Franken (+ 12.6 %)
* Dividende von 12.50 Franken pro Aktie beantragt
* Ziel für 2022: Konzerngewinn in der Grössenordnung von 2021
Luzern und Zürich, 03. Februar 2022 - Die Luzerner Kantonalbank AG (LUKB)
weist für das Geschäftsjahr 2021 einen Konzerngewinn von 221.4 Millionen
Franken aus. Dies entspricht einer Verbesserung um 10.5 Millionen Franken
bzw. 5.0 % gegenüber dem Vorjahr. Der Verwaltungsrat beantragt der
Generalversammlung vom 11. April 2022 die Ausschüttung einer unveränderten
Dividende von 12.50 Franken pro Aktie. Für das laufende Jahr 2022 hat sich
die LUKB das Ziel gesetzt, einen Konzerngewinn auf Vorjahreshöhe zu
erreichen.
Daniel Salzmann, CEO der LUKB, bewertete den Abschluss 2022 an der
Medienorientierung wie folgt: «Wir sind äusserst erfolgreich in die
Strategie 'LUKB25' gestartet. Es ist uns gelungen, neben der intensiven
Arbeit an Strategieprojekten auch ein grösseres Geschäftsvolumen abzuwickeln
und vor allem unsere Ertragskraft markant zu steigern. Alle vier
Ertragskomponenten unserer Bank liegen deutlich über den Vorjahreswerten.
Mit dem Unternehmensgewinn 2021 von 246.4 Millionen Franken haben wir ein
ausgezeichnetes Resultat erzielt. Auf unser Rentabilitätsziel beim
kumulierten Unternehmensgewinn für die Jahre 2021 bis 2025 von 1'025 bis
1'100 Millionen Franken haben wir bereits etwas Vorsprung erarbeitet. Zur
Stärkung des harten Kernkapitals haben wir vom Unternehmensgewinn 25
Millionen Franken den Reserven für allgemeine Bankrisiken zugewiesen.
Folglich weisen wir für 2021 einen Konzerngewinn von 221.4 Millionen Franken
aus.»
Auf Kurs bei allen finanziellen Strategiezielen
Auch bei den zwei weiteren strategischen Kennzahlen sieht CEO Salzmann die
LUKB sehr gut auf Kurs: «Im Jahr 2021 haben wir eine Cost-Income-Ratio von
42.9 % erzielt, dies bei einem strategischen Zielwert von maximal 50 %.
Damit gehören wir zu den effizientesten Universalbanken der Schweiz.» Auch
die strategischen Zielwerte bei der Gesamtkapital-Ratio von 14 bis 18 %
erreicht die LUKB per Ende 2021 mit 17.6 % klar. Gleiches gilt für das harte
Kernkapital: Die LUKB übertrifft mit 12.3 % das von ihr selber gesetzte
Minimalziel von 11 % ebenfalls deutlich. «Wir legen unverändert sehr viel
Gewicht auf eine solide Eigenkapitalbasis», so Salzmann.
Antrag auf Dividende von 12.50 Franken pro LUKB-Namenaktie
Wie bereits in den beiden Vorjahren wird die für den 11. April 2022
terminierte LUKB-GV aufgrund der Pandemie ohne physische Präsenz der
Aktionärinnen und Aktionäre stattfinden. Der Verwaltungsrat beantragt der
Generalversammlung die Ausschüttung einer Dividende von 12.50 Franken brutto
pro LUKB-Namenaktie.
Mit dieser geplanten Dividende erhält der Hauptaktionär Kanton Luzern mit
seiner 61.5%-LUKB-Beteiligung 65.3 Millionen Franken. Zusammen mit der nach
einer fixen Formel berechneten Abgeltung der Staatsgarantie von 9.3
Millionen Franken und den Luzerner Kantonssteuern von 8.0 Millionen Franken
bezahlt die LUKB dem Kanton Luzern für das Geschäftsjahr 2021 wiederum
deutlich über 80 Millionen Franken. In diesem Betrag nicht berücksichtigt
sind einerseits der Kantonsanteil an den Bundessteuern und anderseits die
übrigen Steuern, welche die LUKB als privatrechtliche Aktiengesellschaft
auch auf Bundes- und Gemeindeebene entrichtet.
Um 1.7 % verbessertes Zinsergebnis
Die LUKB steigerte im 2021 den Nettoerfolg aus dem Zinsengeschäft um 6.3
Millionen Franken auf 372.1 Millionen Franken (+ 1.7 %). Wie schon in den
Vorjahren nannte CFO Marcel Hurschler dafür zwei Hauptgründe: «Bei
unverändert hohem Margendruck konnten wir einerseits das Volumen im
Kundengeschäft steigern. Anderseits waren wir im Tresorerie- und
Absicherungsgeschäft wiederum sehr erfolgreich unterwegs.» Hier hat die LUKB
gemäss Hurschler das kurzfristige Kreditvolumen bei ausgewählten Grosskunden
(in der Regel dem Bundesgesetz über die kollektiven Kapitalanlagen [KAG]
unterstellte Immobiliengesellschaften) mit sehr guter Besicherung bzw. sehr
gutem Rating ausgebaut. Hurschler: «Diese Positionen prägen mittlerweile die
Wachstumsrate bei unseren Ausleihungen entscheidend mit.»
Wertberichtigungen für inhärente Ausfallrisiken gestärkt
Die Position der ausfallrisikobedingten Wertberichtigungen liegt für 2021
mit 21.0 Millionen Franken um 3.2 Millionen Franken bzw. 18 % über dem
Vorjahreswert. Dazu Marcel Hurschler: «Es wäre nun aber falsch, die Zunahme
auf Pandemie-bedingte Kreditrisikopositionen zurückzuführen. Solche stellen
wir nur in wenigen Einzelfällen fest. Die LUKB kann aufgrund der Qualität
der Ausleihungen weiterhin regelmässig früher gebildete Wertberichtigungen
auflösen. Haupttreiber des für 2021 ausgewiesenen Wertberichtigungsaufwands
ist die neue Vorgabe der FINMA, dass aus Vorsichtsgründen für nicht
gefährdete Kredite eine Wertberichtigung für inhärente Ausfallrisiken
gebildet werden muss. Entsprechend haben wir im 2021 die Erfolgsrechnung mit
einer Nettoäufnung von 19.5 Millionen Franken belastet. Generell lässt sich
festhalten, dass sich unser Kreditportfolio trotz Unsicherheiten in
einzelnen Branchen unverändert in einem ausgezeichneten Zustand befindet.»
Verbesserte Ergebnisse sowohl im Kommissions- als auch im Handelsgeschäft
Laut CEO Daniel Salzmann spiegelt sich die langfristige Strategie der LUKB
zur Verbreiterung der Ertragsbasis unter anderem in einem erneut
verbesserten Ergebnis aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft: «Wir
konnten hier um 17.1 Millionen Franken (+16.6 %) auf 120.4 Millionen Franken
zulegen». Auch das Handelsgeschäft 2021 hat sich gegenüber dem Vorjahr
erhöht. CFO Marcel Hurschler ergänzte: «Strategiekonform haben wir auch
unsere bankeigenen Handelsaktivitäten - unter anderem im Wertschriftenhandel
- weiter ausgebaut. Der Erfolg aus dem Handelsgeschäft liegt mit 51.6
Millionen Franken um 1.4 Millionen Franken (+ 2.7 %) über dem bereits hohen
Wert von 2020. Im Erfolg aus dem Handelsgeschäft sind auch die Erträge aus
der Emission und dem Handel mit Strukturierten Produkten enthalten, die
durch die LUKB emittiert werden.»
Übriger ordentlicher Erfolg: mehr als verdreifacht
Wie schon im Jahr 2020 ist der Übrige ordentliche Erfolg für das Jahr 2021
nur eingeschränkt mit dem Vorjahresergebnis vergleichbar. Ein Grund sind die
extremen Börsenturbulenzen im Februar und März 2020. Mit 37.1 Millionen
Franken liegt die LUKB im Jahr 2021 um mehr als 16 Millionen Franken über
dem Resultat von 2019 und um fast 26 Millionen Franken über demjenigen von
2020. Dazu Marcel Hurschler: «Hauptgrund ist die erfolgreiche
Wertentwicklung der von der LUKB gehaltenen Beteiligungstiteln und
Alternativen Anlagen. Dabei hat die LUKB einen Teil der Wertsteigerung durch
Veräusserungen realisiert und den damit verbundenen Erfolg unter der
Position Veräusserung von Finanzanlagen ausgewiesen.»
Zunahme des Geschäftsaufwands gut unter Kontrolle
Der Personalaufwand der LUKB stieg im Jahr 2021 kontrolliert um 6.2
Millionen Franken auf 177.9 Millionen Franken (+ 3.6 %). Hauptverantwortlich
für diese Zunahme ist der strategiekonform von 1'049.2 auf 1'075.7
Vollzeitstellen angestiegene Personalbestand. Der Sachaufwand blieb mit 70.9
Millionen Franken auf dem Vorjahresniveau (- 0.3 %). Aufgrund des
Bilanzwachstums und der verbesserten Ertragslage wuchs die nach einer
gesetzlich fixierten Formel berechnete Abgeltung der Staatsgarantie erstmals
auf über 9 Millionen Franken (+ 1.1 Millionen Franken bzw. + 13.4 % auf 9.3
Millionen Franken). Über alle Aufwandpositionen hinweg stieg der
Geschäftsaufwand um 7.1 Millionen Franken (+ 2.8 %) auf 258.1 Millionen
Franken.
Hypothekarwachstum im Rahmen des Marktwachstums
Per Ende Jahr 2021 betrug das Volumen der Kundenausleihungen bei der LUKB
insgesamt 37.229 Milliarden Franken, was einer Steigerung um 2.283
Milliarden Franken entspricht (+ 6.5 %). Davon entfallen 32.704 Milliarden
Franken auf Hypothekarforderungen, die ihrerseits ein Wachstum von 1.745
Milliarden Franken verzeichnet haben (+ 5.6 %). Klammert man die
Krediterhöhungen an die dem KAG unterstellten Immobiliengesellschaften (642
Millionen Franken) aus, beträgt das Hypothekarkreditwachstum der LUKB aus
dem übrigen Geschäft 1.103 Milliarden Franken (+ 4.1 %). Gemäss Marcel
Hurschler entspricht die Hypotheken-Wachstumsrate der LUKB im Retailgeschäft
dem Marktwachstum.
14 % mehr verwaltete Kundenvermögen
Die bei der LUKB verwalteten Kundenvermögen wuchsen im Jahr 2021 um 4.543
Milliarden Franken auf 36.963 Milliarden Franken, dies entspricht einer
Zunahme um 14 %. Von diesem Wachstum entfallen mit 2.730 Milliarden Franken
auf akquiriertes Nettoneugeld und 1.813 Milliarden Franken auf die
Performance.
Negativzinsen: unverändert individuelle Lösungen
CFO Marcel Hurschler bestätigte, dass die LUKB nach wie vor auf starre
Limiten und auf Liquiditätshaltegebühren auf breiter Front verzichtet: «Bei
Negativzinsen suchen und finden wir zusammen mit unseren Kundinnen und
Kunden individuelle Lösungen. Dabei würdigen wir beim Entscheid zur
Belastung von Negativzinsen jeweils die gesamte Kundenbeziehung - auch in
einer historischen Perspektive.» Gemäss Hurschler hat die LUKB Ende 2021 mit
knapp 2000 Grosskunden Liquiditätsvereinbarungen abgeschlossen. Davon haben
im Jahr 2021 rund 800 Kunden Liquiditätshaltegebühren bezahlt was etwa 0.3 %
der rund 300'000 LUKB-Kundinnen und -Kunden entspricht.
95 % der LUKB-Kunden auch längerfristig ohne Negativzinsen
«Infolge des anhaltenden Negativzinsregimes der SNB rechnen wir im Jahr 2022
damit, dass sich die Kundenzahl mit Liquiditätshaltegebühren auf 5'000 bis
10'000 erhöhen wird. Mittelfristig (innert zwei bis fünf Jahren) erwarten
wir unverändert, dass wir mit maximal fünf Prozent unserer Kunden
Liquiditätsvereinbarungen abschliessen müssen. Es betrifft dabei unsere
Grosskunden. Unverändert gehen wir davon aus, dass die meisten unserer
Kundinnen und Kunden - also rund 95 % - längerfristig keine Negativzinsen
auf den Passivbeständen bezahlen werden», blickte Hurschler voraus.
Gewinnziel 2022 auf Höhe des Geschäftsjahres 2021
Für das laufende Jahr 2022 zeigte sich CEO Daniel Salzmann vorsichtig
optimistisch: «Die LUKB ist bisher von potenziell negativen Folgen der
Pandemie verschont geblieben. Dies gilt insbesondere auch für unser
Kreditportefeuille, das eine unverändert hohe Qualität aufweist.
Vorausgesetzt, dass die aktuell positiven Prognosen eintreffen und die
Wirtschaft nicht von unvorhersehbaren und schwerwiegenden Ereignissen -
insbesondere auch auf der geopolitischen Ebene - tangiert wird, haben wir
uns das Ziel gesetzt, einen Konzerngewinn 2022 auf Vorjahreshöhe zu
erreichen.»
Kapitalerhöhung im Jahr 2023 geplant
CEO Daniel Salzmann führte weiter aus, dass die LUKB zur weiteren Stärkung
ihrer Eigenmittelbasis für 2023 eine Eigenkapitalerhöhung von maximal 500
Millionen Franken plant: «Damit wollen wir das Fundament für die
erfolgreiche Weiterentwicklung unseres Geschäftsmodells legen, nachhaltiges
Wachstum erzielen und gleichzeitig unsere langfristige Handlungsfreiheit bei
steigenden Eigenmittelanforderungen sichern. Mit der geplanten
Kapitalerhöhung legen wir die Basis, dass die strategischen Gewinnziele für
die Strategieperiode 2021 bis 2025 erhöht werden können. Es ist unser Ziel,
die Ausschüttung je Aktie für das Geschäftsjahr 2023 trotz der
Kapitalerhöhung auf dem bisherigen Niveau zu halten.» Gemäss Salzmann
beginnt die LUKB im laufenden Jahr mit den Vorbereitungen. Der Kanton Luzern
als Hauptaktionär (61.5 %) hat bereits im Dezember 2021 seine Absicht
geäussert, die ihm zustehenden Bezugsrechte vollständig ausüben zu wollen.
Der politische Prozess im Kantonsparlament wird im Herbst 2022 im Rahmen der
Budgetberatung für das Jahr 2023 stattfinden. Die LUKB plant, die
Kapitalerhöhung an der übernächsten Generalversammlung vom 17. April 2023
zur Abstimmung zu traktandieren.
Jahresabschluss Konzern LUKB
Erfolgsrechnung Konzern LUKB (in Mio. 2021 2020 +/-
Franken) in %
Nettoerfolg Zinsengeschäft 372.1 365.8 + 1.7
%
Kommissionserfolg 120.4 103.3 +
16.6
%
Handelserfolg 51.6 50.3 + 2.7
%
Übriger ordentlicher Erfolg 37.1 11.8 +
215.5
%
Geschäftsaufwand 258.1 251.0 + 2.8
%
Geschäftserfolg 282.7 250.2 +
13.0
%
Unternehmensgewinn (nach Steuern) 246.4 218.9 +
12.6
%
Konzerngewinn 221.4 210.9 + 5.0
%
Volumina (in Mio. Franken) 31.12.2021 31.12.2020 +/-
in %
Kundenausleihungen 37 229.0 34 945.8 + 6.5
%
- davon Hypotheken 32 704.0 30 959.0 + 5.6
%
Kundeneinlagen 28 551.0 25 338.1 +
12.7
%
Eigenkapital (vor Gewinnverwendung) 3 081.9 2 980.7 + 3.4
%
Verwaltete Kundenvermögen (exkl. 36 963.2 32 419.6 +
Doppelzählungen) 14.0
%
Strategische Kennzahlen Periode Ziele
01.01. - Periode
31.12.2021 2021 -
2025
Unternehmensgewinn nach Steuern kumuliert 246.4 Mio. 1'025 -
CHF 1'100 Mio.
CHF
Cost-Income-Ratio (Geschäftsaufwand / 42.9 % maximal 50
[Nettoerfolg aus dem Zinsengeschäft ./. %
Veränderung Wertberichtigungen und
Verluste Zinsen-geschäft + Kommissions+
Handels+ übriger ordentlicher Erfolg])
Gesamtkapitalratio der risikogewichteten 17.6 % 14 - 18 %
Aktiven - davon CET1-Quote 12.3 % (mind.
11%)
Leverage Ratio 6.8 % n.a.
Payout-Ratio 43.1 % n.a.
(Ausschüttung/Unternehmensgewinn)
Hinweise
Die detaillierten Zahlen zu Bilanz und Erfolgsrechnung des Jahresergebnisses
2021 sowie der Aktionärsbrief vom 3. Februar 2022 sind abrufbar unter
lukb.ch/finanzinformationen.
Kontaktperson
Dr. Daniel von Arx, Leiter Kommunikation und Mediensprecher
Luzerner Kantonalbank AG, Pilatusstrasse 12, 6003 Luzern
Telefon direkt +41 41 206 30 30, kommunikation@lukb.ch
lukb.ch, twitter.com/LuzernerKB
Luzerner Kantonalbank AG - führend, persönlich, solide und typisch Lozärn
Die 1850 gegründete Luzerner Kantonalbank AG (LUKB) ist mit rund 1'000
Mitarbeitenden die führende Bank im Kanton Luzern. Sie betreibt insgesamt 24
Geschäftsstellen und gehört zu den grössten Schweizer Kantonalbanken. Zu
ihren Kerngeschäftsfeldern gehören die Immobilien- und
Unternehmensfinanzierung, die Vorsorge sowie die Vermögensberatung und
-verwaltung. Kundennähe und Leistungsstärke zeichnen die LUKB aus und machen
sie für Kunden, Mitarbeitende, Aktionäre und die Region zur Bank erster
Wahl.
Zum Konzern LUKB gehören die LUKB Expert Fondsleitung AG, die LUKB
Wachstumskapital AG und die Gewerbe Finanz Luzern AG. Die LUKB ist seit 2001
als Aktiengesellschaft ausgestaltet, ihre Aktien sind an der SIX Swiss
Exchange kotiert. 38.5 % des Aktienkapitals sind breit im Publikum gestreut,
61.5 % befinden sich im Besitz des Kantons Luzern. Die LUKB verfügt über
Staatsgarantie und ein langfristiges Rating AA von Standard & Poor's
(kurzfristiges Rating A-1+).
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Ende der Medienmitteilungen
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Sprache: Deutsch
Unternehmen: Luzerner Kantonalbank AG
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Valorennummer: 1169360
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1276052 03.02.2022
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