Discount-Zertifikate
| Geld Kurs | Brief Kurs | Merkmale | Info | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| DAX 30 ESG INDEX (TOTAL RETURN) (EUR) | +100,00 % | 1.400,00 | 13,810 EUR | 13,830 EUR | 21.245.687,54 % | 0,14 % | DZ BANK | |||||
| DAX 30 ESG INDEX (TOTAL RETURN) (EUR) | +100,00 % | 1.300,00 | 12,850 EUR | 12,870 EUR | 21.185.503,68 % | 0,16 % | DZ BANK | |||||
| DAX 30 ESG INDEX (TOTAL RETURN) (EUR) | +100,00 % | 1.200,00 | 11,870 EUR | 11,890 EUR | 21.169.042,22 % | 0,17 % | DZ BANK | |||||
| DAX 30 ESG INDEX (TOTAL RETURN) (EUR) | +100,00 % | 1.100,00 | 10,880 EUR | 10,900 EUR | 21.149.620,71 % | 0,18 % | DZ BANK | |||||
| DAX 30 ESG INDEX (TOTAL RETURN) (EUR) | +100,00 % | 1.000,00 | 9,890 EUR | 9,910 EUR | 21.147.680,52 % | 0,20 % | DZ BANK | |||||
| DAX 30 ESG INDEX (TOTAL RETURN) (EUR) | +100,00 % | 900,00 | 8,910 EUR | 8,930 EUR | 21.142.822,26 % | 0,22 % | DZ BANK | |||||
| VARTA | +65,499 % | 8,000 | 0,560 EUR | 0,570 EUR | 416,341 % | 1,737 % | UniCredit | |||||
| VARTA | +49,168 % | 13,000 | 0,820 EUR | 0,830 EUR | 352,251 % | 1,205 % | UniCredit | |||||
| VARTA | +49,476 % | 12,000 | 0,820 EUR | 0,830 EUR | 352,251 % | 1,205 % | UniCredit | |||||
| VARTA | +47,628 % | 14,500 | 0,840 EUR | 0,860 EUR | 327,102 % | 2,326 % | UniCredit | |||||
| VARTA | +47,320 % | 15,000 | 0,850 EUR | 0,860 EUR | 327,102 % | 1,163 % | UniCredit | |||||
| VARTA | +46,704 % | 21,500 | 0,860 EUR | 0,870 EUR | 319,105 % | 1,149 % | UniCredit | |||||
| VARTA | +46,704 % | 20,000 | 0,860 EUR | 0,870 EUR | 319,105 % | 1,149 % | UniCredit | |||||
| VARTA | +70,733 % | 20,000 | 0,460 EUR | 0,500 EUR | 300,345 % | 8,000 % | UniCredit | |||||
| VARTA | +70,425 % | 21,000 | 0,460 EUR | 0,500 EUR | 291,740 % | 8,000 % | UniCredit | |||||
| VARTA | +6,346 % | 11,000 | 1,490 EUR | 1,560 EUR | 214,879 % | 4,487 % | UniCredit | |||||
| Micron Technology | +4,441 % | 90,000 | 78,800 EUR | 78,860 EUR | 175,989 % | 0,076 % | DZ BANK | |||||
| Adobe | +3,686 % | 580,000 | 507,680 EUR | 508,080 EUR | 169,647 % | 0,079 % | BNP Paribas | |||||
| Delivery Hero | +3,534 % | 28,000 | 26,890 EUR | 26,900 EUR | 166,279 % | 0,037 % | Vontobel | |||||
| Moderna | +3,584 % | 80,000 | 69,580 EUR | 69,680 EUR | 166,226 % | 0,144 % | BNP Paribas | |||||
| Adobe | +3,588 % | 580,000 | 507,730 EUR | 508,500 EUR | 163,153 % | 0,151 % | UniCredit | |||||
| Universal Music Group | +3,472 % | 24,000 | 22,860 EUR | 22,870 EUR | 163,088 % | 0,044 % | DZ BANK | |||||
| Delivery Hero | +3,256 % | 28,000 | 26,920 EUR | 26,960 EUR | 150,060 % | 0,148 % | BNP Paribas | |||||
| Tesla | +3,196 % | 230,000 | 200,390 EUR | 200,590 EUR | 148,304 % | 0,100 % | DZ BANK | |||||
| Delivery Hero | +3,207 % | 28,000 | 26,900 EUR | 26,950 EUR | 146,796 % | 0,186 % | LBBW | |||||
| Tesla | +3,078 % | 230,000 | 200,620 EUR | 200,750 EUR | 143,361 % | 0,065 % | Vontobel | |||||
| Commerzbank | +2,747 % | 15,000 | 14,601 EUR | 14,608 EUR | 140,656 % | 0,048 % | Goldman Sachs | |||||
| Tesla | +2,996 % | 230,000 | 200,810 EUR | 200,890 EUR | 139,964 % | 0,040 % | BNP Paribas | |||||
| AMD | +2,980 % | 150,000 | 131,850 EUR | 131,870 EUR | 139,416 % | 0,015 % | DZ BANK | |||||
| AMD | +2,900 % | 150,000 | 131,960 EUR | 132,000 EUR | 135,530 % | 0,030 % | BNP Paribas | |||||
| AMD | +2,847 % | 150,000 | 132,050 EUR | 132,150 EUR | 131,949 % | 0,076 % | HSBC | |||||
| Siemens Energy | +3,108 % | 26,000 | 25,190 EUR | 25,230 EUR | 131,802 % | 0,159 % | BNP Paribas | |||||
| Super Micro Computer | +2,978 % | 450,000 | 39,030 EUR | 39,180 EUR | 131,088 % | 0,383 % | BNP Paribas | |||||
| Enphase Energy | +3,501 % | 110,000 | 96,640 EUR | 97,060 EUR | 130,136 % | 0,433 % | UniCredit | |||||
| Micron Technology | +3,740 % | 90,000 | 78,810 EUR | 79,270 EUR | 129,640 % | 0,580 % | BNP Paribas | |||||
| Enphase Energy | +3,362 % | 110,000 | 97,040 EUR | 97,240 EUR | 128,728 % | 0,206 % | BNP Paribas | |||||
| AMD | +2,806 % | 150,000 | 132,040 EUR | 132,200 EUR | 128,685 % | 0,121 % | UniCredit | |||||
| Sartorius Vz. | +2,919 % | 250,000 | 244,370 EUR | 244,510 EUR | 128,341 % | 0,057 % | HSBC | |||||
| Delivery Hero | +2,870 % | 28,000 | 26,940 EUR | 27,020 EUR | 127,905 % | 0,296 % | HSBC | |||||
| Tesla | +4,192 % | 225,000 | 198,380 EUR | 198,510 EUR | 127,633 % | 0,065 % | Vontobel | |||||
| Evotec | +6,496 % | 6,000 | 5,800 EUR | 5,820 EUR | 125,000 % | 0,344 % | BNP Paribas | |||||
| Commerzbank | +2,828 % | 15,000 | 14,600 EUR | 14,610 EUR | 121,792 % | 0,068 % | DZ BANK | |||||
| First Solar | +2,973 % | 240,000 | 210,380 EUR | 212,090 EUR | 120,836 % | 0,806 % | BNP Paribas | |||||
| FedEx | +4,268 % | 280,000 | 247,400 EUR | 247,700 EUR | 119,279 % | 0,121 % | BNP Paribas | |||||
| Nvidia | +4,282 % | 115,000 | 1.017,120 EUR | 1.017,320 EUR | 118,973 % | 0,020 % | DZ BANK | |||||
| United Internet | +3,342 % | 19,000 | 18,470 EUR | 18,490 EUR | 118,251 % | 0,108 % | Vontobel | |||||
| Wolfspeed | +26,557 % | 8,000 | 5,360 EUR | 5,510 EUR | 117,374 % | 2,722 % | Morgan Stanley | |||||
| ASML Holding | +2,000 % | 725,000 | 710,460 EUR | 710,490 EUR | 117,168 % | 0,004 % | DZ BANK | |||||
| Siemens Energy | +2,819 % | 26,000 | 25,300 EUR | 25,330 EUR | 116,987 % | 0,118 % | LBBW | |||||
| ASML Holding | +2,289 % | 725,000 | 708,650 EUR | 710,150 EUR | 116,618 % | 0,211 % | Goldman Sachs | |||||
| Nvidia | +4,196 % | 115,000 | 101,820 EUR | 101,920 EUR | 112,923 % | 0,098 % | BNP Paribas | |||||
| Sartorius Vz. | +3,102 % | 250,000 | 243,520 EUR | 243,890 EUR | 112,576 % | 0,152 % | LBBW | |||||
| Commerzbank | +2,597 % | 15,000 | 14,600 EUR | 14,630 EUR | 112,193 % | 0,205 % | UniCredit | |||||
| Infineon | +2,101 % | 29,750 | 29,070 EUR | 29,090 EUR | 110,085 % | 0,069 % | Goldman Sachs | |||||
| Sartorius Vz. | +3,012 % | 250,000 | 244,020 EUR | 244,220 EUR | 107,982 % | 0,082 % | BNP Paribas | |||||
| Siemens Energy | +2,896 % | 26,000 | 25,180 EUR | 25,360 EUR | 107,776 % | 0,710 % | UniCredit | |||||
| Siemens Energy | +2,533 % | 26,000 | 25,370 EUR | 25,390 EUR | 105,938 % | 0,079 % | DZ BANK | |||||
| Commerzbank | +2,916 % | 15,000 | 14,610 EUR | 14,630 EUR | 105,815 % | 0,137 % | BNP Paribas | |||||
| United Internet | +2,898 % | 19,000 | 18,530 EUR | 18,600 EUR | 103,558 % | 0,376 % | Goldman Sachs | |||||
| ASML Holding | +2,320 % | 725,000 | 708,110 EUR | 708,140 EUR | 103,094 % | 0,004 % | DZ BANK | |||||
| Adobe | +5,694 % | 560,000 | 496,900 EUR | 497,660 EUR | 102,030 % | 0,153 % | UniCredit | |||||
| BioNTech (ADR) | +2,240 % | 100,000 | 87,980 EUR | 88,080 EUR | 101,885 % | 0,114 % | DZ BANK | |||||
| ASML Holding | +1,931 % | 730,000 | 711,140 EUR | 712,640 EUR | 101,568 % | 0,210 % | Goldman Sachs | |||||
| Nvidia | +2,170 % | 120,000 | 1.039,150 EUR | 1.039,350 EUR | 100,744 % | 0,019 % | DZ BANK | |||||
| Adobe | +2,137 % | 600,000 | 515,510 EUR | 515,710 EUR | 98,720 % | 0,039 % | DZ BANK | |||||
| Adobe | +2,151 % | 600,000 | 515,880 EUR | 516,280 EUR | 98,467 % | 0,077 % | BNP Paribas | |||||
| Wolfspeed | +22,031 % | 9,000 | 5,730 EUR | 5,890 EUR | 97,708 % | 2,716 % | Morgan Stanley | |||||
| ASML Holding | +2,613 % | 720,000 | 705,910 EUR | 707,410 EUR | 97,456 % | 0,212 % | Goldman Sachs | |||||
| Aixtron | +2,212 % | 16,000 | 15,230 EUR | 15,270 EUR | 97,106 % | 0,262 % | BNP Paribas | |||||
| ThyssenKrupp | +4,251 % | 2,800 | 2,744 EUR | 2,746 EUR | 96,736 % | 0,073 % | Goldman Sachs | |||||
| SolarEdge Technologies | +21,075 % | 20,000 | 13,800 EUR | 13,960 EUR | 95,606 % | 1,146 % | Morgan Stanley | |||||
| Infineon | +1,812 % | 30,000 | 29,200 EUR | 29,220 EUR | 94,417 % | 0,068 % | Goldman Sachs | |||||
| Tesla | +5,660 % | 220,000 | 195,420 EUR | 195,620 EUR | 93,889 % | 0,102 % | DZ BANK | |||||
| ASML Holding | +2,805 % | 720,000 | 705,000 EUR | 705,100 EUR | 93,838 % | 0,014 % | BNP Paribas | |||||
| Covestro | +1,837 % | 56,000 | 54,700 EUR | 54,790 EUR | 93,214 % | 0,164 % | Goldman Sachs | |||||
| Wolfspeed | +34,764 % | 8,000 | 4,760 EUR | 4,900 EUR | 93,111 % | 2,857 % | Morgan Stanley | |||||
| Wolfspeed | +32,262 % | 7,000 | 4,940 EUR | 5,080 EUR | 92,352 % | 2,756 % | Morgan Stanley | |||||
| Adobe | +2,056 % | 600,000 | 515,810 EUR | 516,570 EUR | 92,330 % | 0,147 % | UniCredit | |||||
| Nvidia | +2,028 % | 120,000 | 104,070 EUR | 104,170 EUR | 92,185 % | 0,096 % | BNP Paribas | |||||
| Tesla | +5,597 % | 220,000 | 195,630 EUR | 195,730 EUR | 91,986 % | 0,051 % | HSBC | |||||
| Dell | +2,233 % | 110,000 | 96,780 EUR | 97,080 EUR | 90,487 % | 0,309 % | BNP Paribas | |||||
| Marvell | +2,257 % | 75,000 | 66,200 EUR | 66,640 EUR | 89,932 % | 0,660 % | BNP Paribas | |||||
| Infineon | +2,718 % | 29,500 | 28,950 EUR | 28,970 EUR | 89,901 % | 0,069 % | Goldman Sachs | |||||
| Tesla | +5,554 % | 220,000 | 195,650 EUR | 195,780 EUR | 89,489 % | 0,066 % | Vontobel | |||||
| Wacker Chemie | +3,052 % | 80,000 | 78,510 EUR | 78,550 EUR | 88,959 % | 0,051 % | BNP Paribas | |||||
| BioNTech (ADR) | +2,151 % | 100,000 | 87,830 EUR | 88,260 EUR | 88,947 % | 0,487 % | UniCredit | |||||
| Micron Technology | +2,198 % | 95,000 | 79,990 EUR | 80,490 EUR | 88,091 % | 0,621 % | BNP Paribas | |||||
| Adobe | +7,036 % | 550,000 | 490,090 EUR | 490,290 EUR | 87,479 % | 0,041 % | DZ BANK | |||||
| Infineon | +1,896 % | 30,000 | 29,170 EUR | 29,180 EUR | 87,380 % | 0,034 % | Vontobel | |||||
| Tesla | +5,499 % | 220,000 | 195,810 EUR | 195,890 EUR | 87,379 % | 0,041 % | BNP Paribas | |||||
| ASML Holding | +2,672 % | 720,000 | 706,200 EUR | 706,480 EUR | 86,852 % | 0,040 % | LBBW | |||||
| ASML Holding | +1,650 % | 735,000 | 713,370 EUR | 714,870 EUR | 86,347 % | 0,210 % | Goldman Sachs | |||||
| Infineon | +1,412 % | 30,000 | 29,270 EUR | 29,280 EUR | 86,075 % | 0,034 % | DZ BANK | |||||
| TSMC (ADR) | +2,121 % | 170,000 | 150,730 EUR | 151,180 EUR | 85,915 % | 0,298 % | BNP Paribas | |||||
| Infineon | +1,879 % | 30,000 | 29,170 EUR | 29,190 EUR | 85,791 % | 0,069 % | LBBW | |||||
| Kion Group | +2,181 % | 32,000 | 31,300 EUR | 31,340 EUR | 85,701 % | 0,128 % | BNP Paribas | |||||
| Boeing | +2,694 % | 160,000 | 142,320 EUR | 142,620 EUR | 85,362 % | 0,210 % | BNP Paribas | |||||
| Mercedes-Benz Group (Daimler) | +1,635 % | 56,000 | 54,990 EUR | 55,020 EUR | 85,232 % | 0,055 % | Goldman Sachs | |||||
| Raiffeisen | +1,949 % | 17,000 | 16,560 EUR | 16,600 EUR | 85,101 % | 0,241 % | Raiffeisen Bank International | |||||
| adidas | +1,947 % | 215,000 | 211,620 EUR | 211,720 EUR | 85,036 % | 0,047 % | Goldman Sachs | |||||
Mit Discount-Zertifikaten können Anleger mit einem Rabatt in einen Basiswert, zum Beispiel eine Aktie, investieren. Durch den vergünstigten Einstieg reduziert sich das Risiko von Kursverlusten. Auf der anderen Seite sind die Gewinnchancen durch eine vorab festgelegte Kursgrenze, dem Cap, nach oben begrenzt. Mit Discount-Zertifikaten hast du die Möglichkeit, auch bei Seitwärtsbewegungen oder moderat fallenden Kursen positive Erträge zu erzielen.
Discount-Zertifikate suchen & finden
Vor dem Kauf eines Discount-Zertifikates, kannst du über den Derivate-Finder von onvista bequem und übersichtlich Zertifikate finden und vergleichen. Über die Filter kannst du die Suche spezifizieren und die Ergebnisse gezielt eingrenzen.
Gebe zunächst unter der Kategorie „Discount-Zertifikate“ und den gesuchten Basiswert per Name, WKN oder ISIN ein. Per Klick auf das Suche-Symbol werden dir nun alle Discount-Zertifikate zum Basiswert aufgelistet.
Darüber hinaus kannst du im Finder die von dir gewünschte Höhe des Discounts zum aktuellen Kurs prozentual oder absolut eintragen. Auch der Cap, also die Kursobergrenze, kann individuell justiert werden. Der Cap ist der maximale Auszahlbetrag am Ende der Laufzeit. Der Gewinn bei Discount-Zertifikaten ist somit „gedeckelt“. Allgemein gilt: Je höher der Cap, umso geringer der Discount – und umgekehrt.
Über weitere Filter, wie die jährliche Seitwärtsrendite (Rendite bei einem unveränderten Kurs des Basiswertes bis zur Fälligkeit), der Restlaufzeit oder der Emittenten-Auswahl, kannst du die Suche weiter verfeinern und schneller das passende Produkt finden.
Strategie für die Discount-Zertifikate Suche
Generell lässt sich festhalten: je niedriger das Risiko für den Anleger, umso geringer ist seine Gewinnchance und umgekehrt.
Wie viel du mit dem Handel von Discount-Zertifikaten erwirtschaften können, hängt also maßgeblich von der individuellen Risikobereitschaft und Erwartungshaltung ab. Wichtig für Anleger ist daher: Suche nach Zertifikaten, die zu deiner Anlagestrategie und deiner Risikobereitschaft passen!
Discount-Zertifikate zählen zwar zur Familie der Derivate, aber nicht zu den Hebelprodukten, die generell ein höheres Risiko abverlangen. Wer den ausgeprägten Nervenkitzel sucht, findet z.B. in der Kategorie der Knock-Outs die passenden Produkte zum gewünschten Basiswert.
Bei Discount-Zertifikaten unterscheidet man zwischen drei verschiedenen Strategien. Defensive Anleger wählen einen möglichst tiefen Cap und profitieren dabei von einem relativ hohen Discount beim Kauf, um so das Risiko vor hohen Verlusten zu streuen und möglichen Kursverlusten entgegenzuwirken. Bei einer neutralen Strategie wird ein Cap auf Höhe des aktuellen Kursniveaus gewählt. Der Discount fällt hierbei etwas geringer aus, allerdings profitiert der Anleger von einer höheren Maximalrendite. Spekuliert man auf Kurssteigerungen eines Basiswertes, bietet sich die offensive Strategie an. Der Cap sollte oberhalb des aktuellen Kursniveaus gewählt und dafür einen kleineren Discount akzeptiert werden.
Discount- oder Bonus-Zertifikat suchen?
Auf den ersten Blick scheinen die beiden Derivate-Typen sehr ähnlich, aber welcher Typ ist besser?
Während bei Discount-Zertifikaten der Rabatt und der Cap entscheidend für die Renditechancen sind, spielen bei Bonus-Zertifikaten Barriere und Bonus eine wichtige Rolle. Den Bonus erhält der Anleger nur dann, wenn die Barriere während der Laufzeit nicht verletzt wird. Dieser Punkt macht Bonus-Zertifikate etwas riskanter als Discount-Zertifikate.
Auf der anderen Seite kannst du mit Bonus-Zertifikaten in vollem Umfang an Kursgewinnen des Basiswerts teilnehmen, während bei Discount-Zertifikaten die Ertragschancen aufgrund des Caps begrenzt sind. Das Hauptrisiko bei Bonus-Zertifikaten liegt in einer Verletzung der Barriere. Denn dann trägt der Anleger die Basiswertverluste in vollem Umfang mit. Bei Discount-Zertifikaten werden dagegen etwaige Kursverluste des Basiswerts durch den Rabatt abgemildert. So gesehen bergen Discount-Zertifikate ein geringeres Risiko durch negative Kursentwicklungen (hohe) Verluste zu erleiden. Sie bieten allerdings auch weniger Chancen auf einen hohen Ertrag.
Welcher der beiden Zertifikate-Typen für dich nun geeigneter ist, hängt somit maßgeblich von deiner Anlagestrategie und Risikobereitschaft ab. Zu beachten ist, dass bei beiden Zertifikate-Typen im Extremfalle ein Totalverlust eintreten kann. Entweder, weil der Basiswert wertlos wird, oder weil der Emittent des Produkts Insolvenz anmeldet (Emittentenrisiko).
Discount-Zertifikate kaufen
Discount-Zertifikate stellen eine ideale Anlagelösung dar, um auch in Seitwärtsmärkten eine positive Rendite zu erwirtschaften. Über den Derivate-Finder von onvista hast du die Möglichkeit nach Discount-Zertifikaten zu suchen, die deinem Anlageverhalten und deiner Risikobereitschaft entsprechen.
Welche Discount-Zertifikate sollte man kaufen?
Die bekanntesten Emittenten für Discount-Zertifikate sind unter anderem Vontobel, DekaBank, DZ Bank und Société Générale.
Egal bei welchem Anbieter, wichtig ist es, dass du nur Produkte kaufen, die zu deiner Anlagestrategie passen. Wir helfen dir bei der Suche. Hast du dein Wunschprodukt gefunden, klicke auf die farblich hinterlegte WKN in der Trefferliste. Order können dann über den Button „Käufe“ getätigt werden. Wir stellen dir dazu eine Auswahl an Brokern zur Verfügung, bei denen du den Kauf abschließen kannst. Falls du noch kein Depot hast, empfehlen wir dir dich ein günstiges Depot über unseren Depot-Vergleich auszuwählen.
Discount-Zertifikate kaufen - die Rolle von Spread und Volatilität
Aufgrund ihrer Konstruktion spielt die Volatilität des Basiswerts eine wichtige Rolle für die Höhe des Rabatts. Generell gilt: Je höher die Vola, desto größer der Discount. Wer also einsteigt, kann von einer hohen Vola profitieren. Aber aufgepasst: Wer bereits ein Discount-Zertifikat im Depot liegen hat, muss in diesem Fall (Vola-Anstieg) mit fallenden Preisen beim Discount-Zertifikat rechnen.
Der Spread ist die Spanne zwischen dem Geld- und Briefkurs eines Wertpapiers. Dazu ein Beispiel: Ein Discount-Zertifikat kostet für den Käufer 100 Euro (Geldkurs). Ein Verkäufer würde für das gleiche Produkt aber nur 99 Euro erhalten (Briefkurs). Der Spread beträgt demnach 1 Euro. Er stellt für den Anleger ein Kostenfaktor dar.
