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APA ots news: Allianz Global Insurance Report 2023: Versicherungswirtschaft als Anker in turbulenten Zeiten

Wien (APA-ots) - 

*   Sachversicherungen wuchsen 2022 deutlich stärker als 
Lebensversicherungen - weltweit und in Österreich 
*   Prognose: Globales Prämienwachstum von 5,2 Prozent p.a. in der 
nächsten Dekade 
*   Ökologische und technologische Transformation werden prägend 

Die Versicherungsprämien beliefen sich im Jahr 2022 weltweit auf 
knapp 5,6 Billionen Euro und wuchsen damit um 4,9 Prozent, während 
die globale Inflationsrate im letzten Jahr 8,6 Prozent betrug. 
Getragen wurde die Entwicklung primär von der Sachversicherung, die 
ein robustes Wachstum von  8,7 Prozent verzeichnete, während die 
Krankenversicherung um 4,9 Prozent und die Lebensversicherung nur um 
bescheidene 2,4 Prozent zulegten. Dies geht aus dem aktuellen Global 
Insurance Report der Allianz Versicherung hervor. Dort heißt es 
weiter: "Der Rückgang der Realeinkommen forderte seinen Tribut von 
den privaten Ersparnissen, insgesamt hat sich die 
Versicherungswirtschaft aber als Anker in turbulenten Zeiten 
bewährt." 

Zwtl.: Österreich: Zweigeteilte Entwicklung des Prämienwachstums 

"Der österreichische Versicherungsmarkt wuchs im vergangenen Jahr 
um 1,1 Mrd. Euro (5,4 Prozent) und erreichte Gesamtbeitragseinnahmen 
von rund 20,8 Mrd. Euro. Österreichs Versicherungen erwiesen sich 
damit erneut als stabiler Wirtschaftsfaktor", berichtet Allianz 
Österreich CEO Rémi Vrignaud. Die Segmente entwickelten sich 
hierzulande wie auch auf globaler Ebene sehr unterschiedlich: Während 
die Prämieneinnahmen in der Lebensversicherung um 1,1 Prozent auf 5,4 
Mrd. Euro sanken, legte das größte Segment, die Sachversicherung, um 
kräftige 6,7 Prozent auf 11,4 Mrd. Euro zu und erzielte damit das 
stärkste Wachstum seit 20 Jahren. Die Krankenversicherung setzte ihr 
Wachstum der Vorjahre mit 4,5 Prozent kontinuierlich fort. 

Für die kommenden Jahre sieht Vrignaud die konsequente ökologische 
Transformation als besondere Herausforderung für eine erfolgreiche 
Versicherungswirtschaft ebenso wie für die gesamte Gesellschaft. 
"Versicherungen begleiten als Risikomanager Menschen oft ein Leben 
lang und Familien über Generationen. Nachhaltiges Denken liegt also 
in ihrer Natur. Als Allianz haben wir hier eine Vorreiterrolle 
übernommen und veranlagen unsere Gelder auf Basis einer konsequenten 
Nachhaltigkeitsstrategie, ebenso wie wir unseren Kund:innen 
Versicherungslösungen für einen nachhaltigen Lebensstil anbieten", 
erklärt Vrignaud. 

Zwtl.: Puffer in Zeiten hoher Inflation 

Das Wachstum der Sachversicherungsprämien im Jahr 2022 wurde von 
allen Regionen der Welt getragen, mehr als die Hälfte des globalen 
Anstiegs entfällt aber auf Nordamerika, das weiterhin der mit Abstand 
größte Markt bleibt. Auch Asien verzeichnete im Vorjahr ein gesundes 
Wachstum und überholte zum ersten Mal Europa. Die 
Lebensversicherungsmärkte litten im vergangenen Jahr vor allem in 
Westeuropa, hier gingen die Beitragseinnahmen um 2,7 Prozent zurück. 
Wichtigster Wachstumsmotor im Bereich Leben war erneut Nordamerika. 
In der Krankenversicherung ist die Dominanz Amerikas sogar noch 
ausgeprägter: Der US-Markt vereint rund zwei Drittel der weltweiten 
Prämieneinnahmen auf sich. 

Aus wirtschaftlicher Sicht liegt die größte Herausforderung in den 
kommenden Jahren im inflationären Umfeld. Fünf strukturelle Treiber 
werden die Inflation bestimmen: Demografie, Deglobalisierung, 
Dekarbonisierung, Digitalisierung und Verschuldung (Debt). Insgesamt 
könnten diese "fünf Ds" die jährliche Inflation um bis zu einem 
Prozentpunkt anheben. "Versicherungen bewähren sich ganz besonders  
in turbulenten Zeiten mit hoher Inflation und geringem Wachstum", 
sagt Ludovic Subran, Chefvolkswirt der Allianz: "Die 
Versicherungsbranche kann die Inflation nicht ungeschehen machen, 
aber sie kann die Auswirkungen über die Zeit glätten und so als eine 
Art Puffer wirken, indem sie die Ausschläge im Wirtschaftszyklus für 
ihre Kund:innen dämpft." 

Zwtl.: Kontinuität an der Oberfläche, Transformation im Hintergrund 

Die weitere Entwicklung der globalen Versicherungswirtschaft sieht 
der Allianz Insurance Report zuversichtlich und rechnet mit einem 
durchschnittlichen Prämienwachstum von 5,2 Prozent p.a. bis 2033. 
Wichtigster Wachstumsmotor dürfte in dieser Zeit sowohl im Sach- als 
auch im Lebensversicherungsgeschäft Asien werden. In Österreich 
werden die Versicherungsprämien voraussichtlich um 2,3 Prozent p.a. 
steigen, der Gesamtmarkt sollte bis 2033 damit ein Volumen von 25 
Mrd. Euro erreichen. Die Sachversicherung wird voraussichtlich das 
größte Segment bleiben (14,1 Mrd. Euro), gefolgt von der 
Lebensversicherung (6,8 Mrd. Euro) und der Krankenversicherung (4,1 
Mrd. Euro). 

Diese Kontinuität sei freilich vor dem Hintergrund großer 
technologischer Umwälzungen zu sehen, heißt es im Allianz Report. 
Beispielsweise werden Ökosysteme umfassende Lösungen für 
Kundenbedürfnisse anbieten, sei es für Mobilität, Wohnen, Reisen, 
Vermögen oder Gesundheit. Künstliche Intelligenz eröffnet ungeahnte 
Möglichkeiten in der Datenanalyse und revolutioniert die gesamte 
Wertschöpfungskette vom Underwriting bis zur Schadenabwicklung. "Das 
Wertversprechen der Versicherer wird sich weiterentwickeln, von der 
reinen finanziellen Entschädigung hin zum Risikomanagement und zu 
ganzheitlichen Dienstleistungsangeboten zur Risikominderung und 
Risikovermeidung", ist Rémi Vrignaud überzeugt. 

Downloads im Allianz Pressecenter 

*   Foto: Rémi Vrignaud (© Allianz, Abdruck honorarfrei) 
*   Foto: Ludovic Subran (© Allianz, Abdruck honorarfrei) 
*   Pressemitteilung als PDF 
*   Allianz Insurance Report 2023 als PDF 

Rückfragehinweis: 
   Monika Sacher 
   Head of Corporate Communications  
   Allianz Gruppe in Österreich 
   M: +43 676 878 21 21 08 
   E-Mail: presse@allianz.at 

Digitale Pressemappe: http://www.ots.at/pressemappe/396/aom 

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