Breitere Streuung und potenzielle Rendite in einem immer größeren Markt-Chaos – dieser ETF macht´s möglich

Ist ein ETF-Sparplan auch in diesen unsicheren Zeiten immer noch eine sinnvolle Geldanlage? Das ist eine relevante Frage, die derzeit in den Köpfen vieler Privatinvestoren herumschwebt. Die letzten Jahre an den Finanzmärkten gleichen einer Achterbahnfahrt, da viele verschiedene Krisenherde für eine Menge Volatilität gesorgt haben. Geopolitische Risiken wie der wachsende Handelsstreit zwischen den beiden Supermächten USA und China, aber auch der Krieg in Europa und der jüngst wieder entflammte Konflikt in Nahost haben die internationale Bühne zu einem unsicheren wirtschaftlichen Spielfeld gemacht. Besonders die Corona-Pandemie und die anschließenden geldpolitischen Exzesse in beide Richtungen haben die lange geltenden Regeln an den Finanzmärkten jedoch über den Haufen geworfen.

Das Spielfeld der Finanzmärkte verändert sich in immer höherem Tempo

Nach Jahrzehnten niedriger Zinsen und einem Aktienmarkt, der mit kleinen Ausnahmen eigentlich nur die Richtung nach oben gekannt hat, finden Anleger an den Anleihemärkten nun wieder konkurrenzfähige Renditen, die nicht nur die Inflation ausgleichen können, sondern auch die zuletzt sehr volatile Performance des Aktienmarktes dagegen wie einen unattraktiven Parkplatz für Kapital aussehen lassen.

Allerdings macht dieses dynamische Umfeld es umso schwieriger, die neuen Chancen als Privatinvestor optimal zu nutzen. Die Renditen am Geldmarkt mögen derzeit attraktiv sein, doch das Zeitfenster könnte sich schnell wieder schließen und macht unserer- meiner Meinung nach ein aktives Management des Kapitals umso notwendiger, wenn man sich in dieses Terrain wagt. Die Zentralbanken stehen mit ihrer Geldpolitik vor dem Dilemma, weder mit hohen noch mit niedrigen Zinsen die derzeitigen Probleme lösen zu können, da die Inflation noch nicht gebändigt ist, andererseits jedoch der Druck auf den Bankensektor ein Risiko bleibt und notwendige Kredit-Refinanzierungen für verschiedene Wirtschaftsteilnehmer auf den derzeit hohen Zinsniveaus in eine Rezession führen könnten

Dieser Cocktail aus verschiedenen Risikofaktoren macht es zu einer großen Herausforderung, das eigene Kapital gewinnbringend anzulegen. Sind Value-Aktien, also Aktien von Unternehmen, deren aktueller Marktwert unter ihrem inneren Wert liegt, derzeit die richtige Wahl? Oder werden Risiko-Werte wie Technologie-Aktien doch bald wieder von einer möglichen Geldschwemme der Notenbanken auf neue Höhen getrieben? Welcher Wirtschaftsstandort bleibt langfristig der beste? Werden die USA weiterhin die Richtung vorgeben oder wird doch der ostasiatische Wirtschaftsraum, angeführt von China, bald das Ruder übernehmen und mit Überrenditen aufwarten? Selten war der Pfad, auf dem die Finanzmärkte wandeln so undurchsichtig wie heute.

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ETFs könnten weiterhin das Mittel der Wahl sein

Der sinnvollste Umgang mit diesen Fragen ist die Erkenntnis, dass eine Antwort unmöglich im Voraus zu finden ist. Daher ist Diversifizierung, also eine breite Streuung, unserer Ansicht nach ein guter Weg, um durch die Vielzahl an Unsicherheiten mit einer positiven Rendite zu navigieren. Da Investments in Einzelaktien, gerade bei einer notwendigen, höheren Diversifikation aufgrund der wachsenden Unklarheiten, oft zu kostspielig sind, sowohl was die aufgewendete Zeit als auch was die Transaktionskosten angeht, bleibt ein ETF, also ein börsengehandelter Fonds, ein geeignetes Vehikel, um eine möglichst breite Diversifikation so einfach und effizient wie möglich umzusetzen.

Ein Investment über einen ETF im Vergleich zum Einzelinvestment in Aktien kann Anlegern eine Vielzahl von Vorteilen bieten:

• Diversifikation: Ein ETF enthält in der Regel eine breite Palette von Aktien aus verschiedenen Ländern und Branchen. Dies ermöglicht eine natürliche Diversifikation, was das Risiko eines erheblichen Verlusts durch das Scheitern einer einzelnen Aktie minimiert.
• Liquidität: ETFs werden mit einem hohen Handelsvolumen an Börsen gehandelt und sind daher leicht zugänglich. Anleger können ihre Anteile während der Handelszeiten schnell und einfach kaufen oder verkaufen, was Flexibilität und Liquidität bietet. Die Kosten für den Handel eines ETF sind vom Preismodell des Online Brokers abhängig.
• Transparenz: Die Zusammensetzung eines ETFs, einschließlich der im Index enthaltenen Aktien, ist öffentlich bekannt. Anleger wissen also genau, in welche Vermögenswerte sie investieren.
• Historische Renditen: Langfristige historische Daten zeigen, dass der Gesamtmarkt tendenziell eine positive Performance verzeichnet hat, wobei die vergangene Wertentwicklung nicht auf zukünftige Renditen schließen lässt und Kapitalverluste immer möglich sind. ETFs, die es anstreben,  den breiten Markt abzubilden, können an diesem langfristigen potenziellen Wachstum partizipieren. Zudem gelingt es den wenigsten aktiv gemanagten Fonds, den breiten Markt langfristig zu schlagen.
• Reduziertes Einzelrisiko: Der Kauf einzelner Aktien kann zu erheblichen Einzelrisiken führen, wie z.B. Unternehmenspleiten oder schlechter Unternehmensführung. ETFs verteilen das Risiko über eine Vielzahl von Aktien und reduzieren so das Einzelrisiko.
• Kosten und Zeitersparnis: Einzelinvestments in Aktien erfordern umfangreiche Recherchen und Zeit. ETFs erfordern weniger aktive Verwaltung und haben niedrigere Kosten, was langfristig zu einer besseren Gesamtrendite führen kann.

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Der „Invesco FTSE All World UCITS ETF“ als eine mögliche Wahl für ein sich schnell veränderndes globales Marktumfeld

Bleibt also die Frage nach der Wahl des geeigneten ETFs, um eine möglichst breite Diversifizierung zu erreichen, die der derzeitigen Marktlage angemessen ist. Der Invesco FTSE All World UCITS ETF bietet sich hier als eine mögliche effiziente Auswahl an, um genau das zu erreichen. Der ETF ist eine angestrebte Abbildung des FTSE All-World Index und ermöglicht eine breite Diversifikationsstrategie, die alle weiter oben genannten Fragen berücksichtigt, da Wirtschaftsbereiche in allen relevanten Industrie- und Schwellenländern abgedeckt werden.

Somit erhält man als Anleger die Möglichkeit, über ein einziges Investment-Vehikel eine effiziente Diversifikationsstrategie kostengünstig und einfach umzusetzen. Der FTSE All World UCITS ETF liefert folgende besondere Vorteile:

Breite Diversifikation: Der ETF liefert Zugang zu mehr als 4000 großen und mittelgroßen Unternehmen aus 49 Industrie- und Schwellenländern in aller Welt. Der ETF deckt rund 86% des gesamten globalen Aktienmarktes ab und lässt nur kleine Unternehmen und Unternehmen aus Frontier-Märkten außen vor - Frontier-Märkte sind Volkswirtschaften, die weniger entwickelt sind als Schwellenländer. Der Index gewichtet jedes der 4000 Unternehmen anhand seiner Marktkapitalisierung, sodass die größten Unternehmen das höchste Gewicht im Index haben. Der ETF passt sich der Gewichtung des Index automatisch an, sodass Anleger keinen Handlungsbedarf haben und bequem die dynamischen Veränderungen des Marktes mitnehmen können.

Durch diese Art des Aufbaus bezieht der ETF die offenen Fragen mit ein, die sich aus der perspektivischen Veränderung der Stärke globalen Wirtschaftsräume ergeben, da Schwellenländer wie China bei einer steigenden Marktkapitalisierung automatisch höher gewichtet werden. Gleichzeitig macht der dominante US-Markt momentan noch eine hohe Gewichtung im ETF aus, was aufgrund der bisherigen Robustheit der US-Wirtschaft und global führender Unternehmen wie den US-Technologie-Giganten für eine dementsprechende relative Sicherheit sorgt.

Kosten- und Verwaltungseffizienz: Anleger, die in einen FTSE All-World ETF investieren, müssen sich keine Gedanken um die Anpassung der Allokation machen, da diese bei jeder Neugewichtung des Index automatisch auf Ebene des ETF erfolgt. Dadurch können die Kosten niedriger sein, als wenn Sie diese Anpassungen selbst vornehmen würden. Bei einem ETF sind die Kosten in der Regel eher niedrig. Die jährliche Gebühr des Invesco FTSE All-World UCITS ETF zum Beispiel beträgt lediglich 0,15%. Damit ist dieser Invesco-ETF derzeit der kostengünstigste marktbreite globale Aktien-ETF am Markt.

Wesentliche Risiken: Kapitalverluste sind möglich. Anlagen sind mit gewissen Risiken verbunden, wie z.B. Liquiditäts- und Betriebsrisiken durch China A - Aktien, dem Wertpapierleiherisiko, dem Schwellenmarktrisiko und dem Aktienrisiko. Weitere Informationen zu Risiken finden Sie in den Verkaufsunterlagen und unten.

Der Risikoindikator (SRI) des Fonds liegt bei 4 von 7 (1 ist die niedrigste und 7 die höchste Risikoklasse).

Invesco FTSE All-World UCITS ETF USD Acc.

Fazit aus der Investment-Perspektive

In einer Zeit, in der die globalen Finanzmärkte immer komplexer und volatiler werden, spielt die richtige Investmententscheidung eine entscheidende Rolle. Die historische und gegenwärtige Wertentwicklung des Marktes zeigt, dass breit diversifizierte Anlagen wie der FTSE All World UCITS ETF eine strategische Wahl für Investoren darstellen, die sowohl mehr Diversifizierung als auch Rendite suchen. Dieser ETF bietet eine effektive Möglichkeit, von der globalen Marktperformance abzüglich Gebühren zu profitieren, ohne sich täglich mit den einzelnen Marktveränderungen beschäftigen zu müssen. Er kombiniert breite Diversifikation, Kosteneffizienz und die Potenziale der weltweit dynamischsten Wirtschaftsräume in einem Produkt. Für Privatanleger, die potenziell langfristige und stabile Erträge anstreben und gleichzeitig eine Reihe von Marktrisiken minimieren möchten, stellt der FTSE All World UCITS ETF daher unserer Meinung nach eine vielversprechende, wenn auch nicht völlig risikofreie Investitionsmöglichkeit dar.

Disclaimer: Die Investment-Idee ist ein Service der onvista media GmbH in Kooperation mit dem Dienstleister Invesco. Die Produktauswahl erfolgt allein durch den Dienstleister. Der Artikel ist von Alexander Mayer verfasst. Der Verfasser des Artikels versichert, dass dargestellte Inhalte unter Beachtung etwaig anwendbarer journalistischer Sorgfaltspflichten, insbesondere der Pflicht zur wahrheitsgemäßen Berichterstattung sowie der erforderlichen Sachkenntnis, Sorgfalt und Gewissenhaftigkeit abgefasst werden. Wir weisen Sie darauf hin, dass die onvista media GmbH aktuell oder in den letzten zwölf Monaten eine entgeltliche Werbungskooperation mit angezeigten Dienstleister eingegangen ist. Weiterhin empfehlen wir Interessenten vor einem möglichen Investment in die in diesem Artikel genannten Finanzinstrumente den jeweils relevanten und rechtlich ausschließlich maßgeblichen Prospekt (Basisprospekt, die dazugehörigen Endgültigen Bedingungen sowie etwaige Nachträge dazu bzw. entsprechende Veröffentlichungen für andere Produkte) auf der Seite des jeweiligen Emittenten oder Ihrer depotführenden Stelle oder Handelspartner zu lesen, um sich möglichst umfassend zu informieren. Insbesondere gilt dies für die Risiken eines möglichen Investments in genannte Finanzinstrumente. Die Darstellung und der Service sind eine Werbemitteilung und erfüllen nicht die Voraussetzungen an eine unabhängige Anlageempfehlung oder eine Anlagestrategieempfehlung.