Aktie • Banken
Banca Popolare di Sondrio Kennzahlen
- WKN
- 918561
- ISIN
- IT0000784196
- Land
- Italien 🇮🇹
- Ticker
- BPSO • 593
- WKN
- 918561
- Land
- Italien 🇮🇹
- ISIN
- IT0000784196
- Ticker
- BPSO • 593
•
11,800 EUR
+0,250 EUR+2,16 %
Geld
11,775 EUR
(1.250 Stk.)
Brief
11,830 EUR
(1.250 Stk.)
Tagesvolumen
25 Stk.
Tagesspanne
11,525 – 11,815 EUR
52W-Spanne
6,120 – 12,250 EUR
Fundamentale Kennzahlen
| Gewinn | 2027e | 2026e | 2025e | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Gewinn pro Aktie in EUR | 1,20 | 1,17 | 1,27 | 1,28 | 1,02 | 0,55 | 0,59 | 0,24 | 0,30 | 0,24 | 0,35 | 0,22 | 0,29 |
KGV | 9,62 | 9,88 | 9,08 | 6,37 | 5,76 | 6,82 | 6,24 | 9,36 | 6,96 | 10,79 | 8,67 | 14,41 | 14,57 |
Gewinnwachstum (%) | +3,50 | -6,62 | -1,23 | +25,57 | +83,57 | -6,58 | +152,34 | -22,44 | +24,18 | -30,48 | +61,75 | -23,86 | -5,63 |
PEG | +2,12 | +3,71 | -1,13 | -14,73 | +0,23 | +0,08 | -0,95 | +0,06 | -0,31 | +0,45 | -0,28 | +0,23 | -0,61 |
| Dividende | 2027e | 2026e | 2025e | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Dividende in EUR | 1,02 | 1,00 | 1,06 | 0,80 | 0,56 | 0,28 | 0,20 | 0,06 | 0,00 | 0,05 | 0,07 | 0,06 | 0,07 |
Dividendenrendite (%) | 8,84 | 8,63 | 9,22 | 9,83 | 9,56 | 7,41 | 5,41 | 2,73 | 0,00 | 1,90 | 2,30 | 1,92 | 1,69 |
| Cashflow | 2027e | 2026e | 2025e | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Cashflow je Aktie in EUR | – | – | – | 1,64 | 0,94 | -1,40 | 0,34 | 0,66 | 1,28 | 1,44 | 1,00 | 0,93 | 0,89 |
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV) | – | – | – | 4,98 | 6,24 | -2,67 | 10,67 | 3,30 | 1,64 | 1,81 | 3,03 | 3,33 | 4,65 |
| Umsatz | 2027e | 2026e | 2025e | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Umsatz in EUR | – | – | – | 2,77 Mrd. | 2,43 Mrd. | 1,29 Mrd. | 1,19 Mrd. | 965,13 Mio. | 1,07 Mrd. | 1,03 Mrd. | 1,16 Mrd. | 1,13 Mrd. | 1,37 Mrd. |
Umsatzwachstum (%) | – | – | – | +15,78 | +88,58 | +8,12 | +23,40 | -9,44 | +3,15 | -10,81 | +2,79 | -17,95 | -12,14 |
Umsatz je Mitarbeiter in EUR | – | – | – | 740.873,29 | 672.476,32 | 369.700,55 | 350.184,06 | 289.482,00 | 322.369,33 | 316.833,18 | 361.767,33 | 356.191,53 | 429.880,75 |
| Buchwert | 2027e | 2026e | 2025e | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Buchwert je Aktie in EUR | – | – | – | 9,24 | 8,47 | 7,53 | 7,27 | 6,67 | 6,32 | 5,89 | 5,96 | 5,75 | 5,70 |
Kurs-Buch-Verhältnis (KBV) | – | – | – | 0,88 | 0,69 | 0,50 | 0,51 | 0,33 | 0,33 | 0,45 | 0,51 | 0,54 | 0,73 |
| Bilanz | 2027e | 2026e | 2025e | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Bilanzsumme in EUR | – | – | – | 56,63 Mrd. | 57,72 Mrd. | 57,85 Mrd. | 55,02 Mrd. | 49,81 Mrd. | 41,15 Mrd. | 41,13 Mrd. | 41,62 Mrd. | 37,20 Mrd. | 35,54 Mrd. |
Eigenkapitalquote (%) | – | – | – | +7,34 | +6,60 | +5,86 | +6,32 | +6,41 | +7,37 | +6,90 | +6,87 | +7,41 | +7,70 |
Verschuldungsgrad (%) | – | – | – | +1.262,46 | +1.415,28 | +1.607,91 | +1.481,08 | +1.459,52 | +1.257,13 | +1.349,75 | +1.355,35 | +1.249,13 | +1.198,86 |
dyn. Verschuldungsgrad (%) | – | – | – | +7.132,22 | +12.772,44 | -8.567,69 | +33.078,83 | +15.550,64 | +6.556,75 | +5.859,37 | +8.590,25 | +8.154,14 | +8.173,22 |
Bilanzierungsmethode | – | – | – | IFRS | IFRS | IFRS | IFRS | IFRS | IFRS | IFRS | IFRS | IFRS | IFRS |
Geschäftsjahresende | – | – | – |
| Marktkapitalisierung | 2027e | 2026e | 2025e | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Marktkapitalisierung in EUR | – | – | 5,20 Mrd. | 3,66 Mrd. | 2,64 Mrd. | 1,71 Mrd. | 1,68 Mrd. | 997,45 Mio. | 955,74 Mio. | 1,19 Mrd. | 1,38 Mrd. | 1,42 Mrd. | 1,88 Mrd. |
Marktkapitalisierung/Umsatz | – | – | – | 1,32 | 1,09 | 1,33 | 1,41 | 1,03 | 0,90 | 1,15 | 1,19 | 1,26 | 1,37 |
Marktkapitalisierung/Mitarbeiter in EUR | – | – | – | 980.690,72 | 729.853,64 | 492.046,58 | 492.978,71 | 299.174,78 | 289.091,72 | 365.934,18 | 431.013,84 | 448.227,15 | 589.188,65 |
Marktkapitalisierung/EBITDA | – | – | – | -16,03 | -10,53 | -5,73 | -11,88 | -3,29 | -4,06 | -3,01 | -5,12 | -4,10 | -5,45 |
| Rentabilität (%) | 2027e | 2026e | 2025e | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Cashflow-Marge | – | – | – | +26,60 | +17,38 | -49,37 | +13,08 | +31,06 | +54,54 | +63,25 | +38,96 | +37,48 | +29,22 |
EBIT-Marge | – | – | – | -10,87 | -13,30 | -28,07 | -16,46 | -37,77 | -27,63 | -40,11 | -24,89 | -32,34 | -26,47 |
EBITDA-Marge | – | – | – | -8,26 | -10,31 | -23,21 | -11,85 | -31,41 | -22,06 | -38,40 | -23,25 | -30,69 | -25,15 |
Eigenkapitalrendite | – | – | – | +13,82 | +12,11 | +7,42 | +7,72 | +3,34 | +4,53 | +3,91 | +5,57 | +3,58 | +4,73 |
Gesamtkapitalrendite | – | – | – | +2,83 | +2,31 | +0,70 | +0,69 | +0,42 | +0,61 | +0,55 | +0,72 | +0,77 | +1,08 |
Cashflow / ROI | 0,00 | 0,00 | 0,00 | +1,30 | +0,73 | -1,10 | +0,28 | +0,60 | +1,41 | +1,59 | +1,08 | +1,14 | +1,13 |
Steuerquote | – | – | – | +33,39 | +32,03 | +31,45 | +29,44 | +36,35 | +32,76 | +23,39 | +33,06 | +25,72 | +32,26 |
Die geschätzten Kennzahlen werden von FactSet bereitgestellt: Copyright © 2025 FactSet Research Systems Inc. All rights reserved.
Technische Kennzahlen zu Banca Popolare di Sondrio
| Risiko- und Trendkennzahlen | Einstellungen |
|---|---|
Gl. Durchschn. - 20T | 11,85 EUR |
Gl. Durchschn. - 30T | 11,83 EUR |
Gl. Durchschn. - 100T | 10,80 EUR |
Gl. Durchschn. - 200T | 9,10 EUR |
RSL - 30T | 1,00 |
RSL - 250T | 1,37 |
Vola - 30T | 26,63 |
Vola - 250T | 32,03 |
Momentum - 30T | 1,04 |
Momentum - 250T | 1,75 |
| Benchmark-Vergleich | Einstellungen | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Name | Beta 30T | Beta 250T | Korrelation 30T | Korrelation 250T | Outperformance 1W | Outperformance 1M | Outperformance 1J |
| 1,35 | 1,31 | 0,69 | 0,69 | -2,39 % | -0,04 % | +58,82 % | |
| 1,01 | 1,24 | 0,43 | 0,43 | -1,14 % | +0,49 % | +73,87 % | |
| 0,41 | 0,74 | 0,18 | 0,18 | -3,36 % | -3,87 % | +69,75 % | |
| Performance- und Kurs-Kennzahlen | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Zeitraum | Performance | Hoch | Abstand | Tief | Abstand |
| 1 Woche | -5,17 % | 12,25 EUR | -3,81 % | 11,55 EUR | +2,12 % |
| 1 Monat | -4,23 % | 12,25 EUR | -3,81 % | 11,20 EUR | +5,08 % |
| 6 Monate | +39,92 % | 12,25 EUR | -3,81 % | 7,92 EUR | +32,88 % |
| 1 Jahr | +73,42 % | 12,25 EUR | -3,81 % | 6,12 EUR | +48,14 % |
| 3 Jahre | +254,51 % | 12,25 EUR | -3,81 % | 3,06 EUR | +74,05 % |
| 5 Jahre | – | – | – | – | – |
| 7 Jahre | – | – | – | – | – |
| 10 Jahre | – | – | – | – | – |
TheScreener-Ratings zu Banca Popolare di Sondrio
| Fundamentalanalyse | ||||
|---|---|---|---|---|
| Revidierte Gewinnprognose | Negative Analystenhaltung seit 16.05.2025 | Die Gewinnerwartung der Analysten pro Aktie liegen heute niedriger als vor sieben Wochen. Dieser negative Trend hat am 16.05.2025 bei einem Kurs von 12,03 EUR eingesetzt. | ||
| Bewertung | Unterbewertet, gemäss theScreener | Auf Basis des Wachstumspotentials und eigener Kriterien, erscheint uns der Aktienkurs aktuell unterbewertet. | ||
| Mittelfristiger Markttrend | 0,10 | Neutrale Tendenz, zuvor jedoch (seit dem 25.04.2025) positiv | Die Aktie wird in der Nähe ihres 40-Tage Durchschnitts gehandelt (in einer Bandbreite von +1,75% bis -1,75%). Zuvor unterlag der Wert einem positiven Trend (seit dem 25.04.2025). | |
| Rel. 4 Wochen Performance | -3,60 % | ⚠ Unter Druck (vs. STOXX600) | Dividendenbereinigt liegt die Aktie über vier Wochen betrachtet -3,60% hinter dem STOXX600 zurück. | |
| KGV | 9,38 | Erwartetes KGV für 2027 | Das erwartete KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) gilt für das Jahr 2027. | |
| G/PE | 1,40 | +35,67% Abschlag relativ zur Wachstumserwartung | Ein "Verhältnis zwischen Wachstum plus geschätzte Dividende und KGV" von über 0,9 weist auf einen Preisabschlag gegenüber dem normalen Preis für das Wachstumspotential hin, von in diesem Fall +35,67%. | |
| Dividenden-Rendite | +8,85 % | ⚠ Dividende ist nur unzureichend durch Gewinne gedeckt | Für die während den nächsten 12 Monaten erwartete Dividende müssen voraussichtlich +83,05% des Gewinns verwendet werden. | |
| Langfristiges Wachstum | +4,27 % | Wachstum heute bis 2027 p.a. | Die durchschnittlichen jährlichen Wachstumsraten gelten für die Gewinne von heute bis 2027. | |
| Marktkapitalisierung in Mrd. USD | 5,98 | Mittlerer Marktwert | Mit einer Marktkapitalisierung zwischen $2 & $8 Mrd., ist Banca Popolare di Sondrio ein mittel kapitalisierter Titel. | |
| Anzahl der Analysen | 4 | Nur von wenigen Analysten verfolgt | In den zurückliegenden sieben Wochen haben durchschnittlich 4 Analysten eine Schätzung des Gewinns pro Aktie für diesen Titel abgegeben. | |
| Chance (Gesamt) | 2/4 | Zwei Sterne seit dem 13.06.2025. | ||
| Risikoanalyse | ||||
|---|---|---|---|---|
| Bear Market Faktor | Defensiver Charakter bei sinkendem Index | Die Aktie tendiert dazu, Indexrückgänge um durchschnittlich -0,06% abzuschwächen. | ||
| Bad News Faktor | Geringe Kursrückgänge bei spezifischen Problemen | Der Titel verzeichnet bei unternehmensspezifischen Problemen i.d.R. geringe Kursabschläge in Höhe von durchschnittlich +1,98%. | ||
| Beta | 1,65 % | Hohe Anfälligkeit vs. STOXX600 | Die Aktie tendiert dazu, pro 1% Indexbewegung mit einem Ausschlag von +1,65% zu reagieren. | |
| Korrelation 365 Tage | 71,28 % | Starke Korrelation mit dem STOXX600 | +71,28% der Kursschwankungen werden durch Indexbewegungen verursacht. | |
| Risiko (Gesamt) | Niedrig | Die Aktie ist seit dem 20.05.2025 als Titel mit geringer Sensitivität eingestuft. | ||
Diese Informationen basieren auf Auswertungen von theScreener.com.
Nachhaltigkeits-Score der Banca Popolare di Sondrio Aktie
| Klima: 37 % | Perf. | Zielwert |
|---|---|---|
| Erneuerbare Energie | 48,9 % | 100 % |
| Treibhausgasemission | 47,0 % | < 100 % CO₂ |
| Treibhausgasemission Lieferkette | 565-fach | < 100 % CO₂ |
| Abfallrecycling | – | – |
| Gesellschaft: 94 % | Perf. | Zielwert |
|---|---|---|
| Gewerkschaftsbildung | 100 % | 80 % |
| CEO-/Mitarbeitergehalt | 29-fach | < 30-fach |
| Mitarbeiter-Fluktuation | 6,0 % | < 10 % |
| Diskriminierung | erfüllt 3 | 4 Kriterien |
| Gender: 29 % | Perf. | Zielwert |
|---|---|---|
| Frauen im Vorstand | 40,0 % | 40 % |
| Gender Pay Gap | 20,8 % | < 3 % |
| Frauen im Management | 0,0 % | 40 % |
| Gläserne Decke | 0,0 % | 90 % |